Правовое регулирование деятельности уполномоченных банков в сфере валютных отношений

• Автор: Курмангалиев, Жардемгали Утарович
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Саратов
• Количество страниц: 199 с.

Глава I. Правовые основы деятельности органов валютного регулирования и контроля
1.1. Вопросы истории становления и развития валютного регулирования и валютного контроля в РФ
1.2. Валюта и валютное законодательство: понятие и сущность
1.3. Субъекты финансовых правоотношений в сфере валютного регулирования и валютного контроля
Глава II. Финансово-правовые аспекты статуса уполномоченного банка
2.1. Понятие и основы правового положения уполномоченного банка в сфере валютных отношений
2.2. Правосубъктность уполномоченных банков как резидентов и агентов валютного контроля
2.3. Ответственность уполномоченного банка за нарушение валютного законодательства
Заключение
Библиографический список использованных источников
Актуальность темы исследования. Переход российской экономики к рыночным отношениям, ее постепенная интеграция в мировое хозяйство и международные финансовые структуры, расширение внешнеэкономических связей ставят в ряд актуальных вопросов проблемы определения механизма регулирования валютных отношений, осуществляемых банками. Данный механизм имеет экономическую природу, однако осуществляется и реализуется в правовой форме.
Формирование правовой базы, определяющей валютные правоотношения, происходит недостаточно эффективно и сопряжено с определенными трудностями, поскольку для Российской Федерации это не совсем разработанное направление деятельности. В период существования валютной монополии государства субъектами валютных правоотношений мог быть только узкий круг специализированных государственных
предприятий, а осуществление международных расчетов производилось на основе государственных планов. В сфере внешнеторговых сделок роль банков была незначительной, и на осуществляемые операции вводилась разрешительная система. Все это не способствовало развитию
законодательства в области валютных отношений. Расширение круга участников и сферы данной деятельности после либерализации экономики повлекло за собой появление большого количества разноуровневых правовых актов в сфере валютного регулирования. Однако, как известно, большинство принятых нормативных актов не было сведено в единую систему, а научные исследования ограничивались простым
комментированием существующих норм- Сложившаяся нормативноправовая база, регулируя систему валютных правоотношений в сфере банковской деятельности, с одной стороны, закрепляет те отношения,
которые сложились и оформились в настоящий период времени, а с другой -способствует отражению тенденций дальнейшего совершенствования и

развития, создавая для этого реальные предпосылки. В связи с этим в исследование правового регулирования валютной деятельности, осуществляемой банками, включаются отрасли гражданского, административного, уголовного и других отраслей права.
Правовое регулирование валютной деятельности, реализуемой банками, на сегодняшний момент осуществляется бессистемно. В совокупности с другими факторами все это приводит к значительной утечке капитала за рубеж, обращению значительного объема финансовых ресурсов в теневом обороте, отсутствию конкуренции на валютном рынке и его криминализации, и, соответственно, к медленной интеграции России в мировую экономическую систему.
В силу указанных обстоятельств правовое регулирование деятельности уполномоченных банков в сфере валютных отношений представляет собой один из важных объектов правового регулирования.
Недостаточная разработанность рассматриваемой темы в научной литературе (о чем свидетельствуют последние публикации, которые исследуют экономические, а не правовые аспекты деятельности банков, довольно фрагментарны, не комплексны), а также отсутствие института «банковское право» обусловили выбор темы настоящего исследования, структуру обозначенных в нем вопросов и определили подходы к их освещению.
Степень разработанности проблемы исследования. Следует отметить, что развитие и становление правового регулирования валютных отношений в Российской Федерации в целом имеет недолгую историю, и, как следствие этого, недостаточно изучены вопросы, связанные с деятельностью уполномоченного банка как субъекта валютных правоотношений. Некоторые общие вопросы, касающиеся валютных правоотношений, освещены в работах А.Б. Альтшулера, Е.П. Андреева, Н.М. Артемова, Д.В. Винницкого, В.И. Гуреева, A.B. Емелина, А.Н. Козырина, И.И. Кучерова, А.Ю. Меркулова, О.М. Олейник, В.И. Новоселова, Б.П. Носко,
- Договор об учреждении Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС), подписанный 10 октября 2000 года президентами пяти государств: Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики, Российской Федерации и Республики Таджикистан явился основой дальнейшего расширения положений Договора о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве (Москва, 26 февраля 1999 г);74а также непосредственно связан по своей сути с Договором о дружбе, сотрудничестве и взаимной помощи между Российской Федерацией и Республикой Казахстан (Москва, 25 мая 1992 г.)75, Протоколом об упрощенном порядке .таможенного оформления товаров, не предназначенных для производственной и иной коммерческой деятельности, и валюты, перемещаемых физическими лицами через таможенные границы государств -участников Таможенного союза (Москва, 22 января 1998 г.)76,
Постановлением Исполнительного Комитета Сообщества Беларуси и России от 4 сентября 1996 г. № 3 «Об обеспечении равных прав и условий ввоза-вывоза для граждан Республики Беларусь и Российской Федерации при перемещении за пределы общей таможенной границы»77 и рядом других документов международного характера, направленных на совершенствования правового регулирования валютного обращения, как на территории Российской Федерации, так и при участии иных субъектов международного права.
Следующей группой нормативных актов являются федеральные законы.
Закон Российской Федерации от 9 октября 1992 г. «О валютном регулировании и валютном контроле»78 (который утратил силу с 17 июня 2004 г.) являлся первой комплексной попыткой правовой регламентации отношений в сфере валютного регулирования,
74 Текст Договора официально опубликован не был.
75 Текст договора официально опубликован не был.
76 Экономика и жизнь. 1998.№ 29.
77 Ведомственное приложение к Российской газете. 1998. 14 фев.
78 Российская газета. 1992. 4 нояб.