Международно-правовые средства борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем

• Автор: Саруханян, Вазген Оганесович
• Шифр специальности: 12.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 150 с.

Оглавление
Введение
Глава 1. Современное международное сотрудничество по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1.1. Понятия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основе международно-правовых норм
1.2. Роль Организации Объединенных Наций в противодействии легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1.3. Международная комиссия по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)
1.4. Международная организация уголовной полиции (Интерпол), МВФ, МБРР, группа «Эгмонт», организации аналоги ФАТФ
Глава 2. Новые технологии в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма
2.1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма через Интернет
2.2. Формирование правовых механизмов в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма через Интернет
Глава 3. Современный этап развития систем противодействия легализации (отмыванию) денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и Республике Армения
3.1. Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации
3.2. Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Республике Армения
Заключение
Библиография

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. В настоящее время весьма актуально исследование деятельности государств, международных и региональных организаций, направленное на взаимодействие в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Учитывая большую общественную опасность данного вида преступления для финансовых, экономических, социальных и политических систем отдельных государств, регионов и в целом мирового сообщества, очевидно, обосновывается необходимость изучения, анализа и выработки мер и норм, своевременно отвечающих вызовам, угрожающим финансовой стабильности и безопасности государств.
В целом рассмотрение данной проблемы имеет важное значение, с точки зрения эффективного развития рыночной системы мировой экономики, поскольку подобные явления по сути «сковывают» рыночные механизмы посредством недобросовестной конкуренции. Легализация (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, неизбежно ведет к росту преступности и коррупции в планетарном масштабе. Соответственно, распространение и укоренение такого рода правонарушений является серьезной угрозой как для любого государства, так и для всего мирового сообщества.
Данная проблема уже исследовалась зарубежными юристами-международниками, однако на постсоветском пространстве, в частности в Российской Федерации и Республике Армения, сфера, затрагиваемая в данной работе, остается малоизученной и требует более детального анализа.
На современном этапе остро ощущается потребность всестороннего изучения этого негативного явления с тем, чтобы обеспечить надлежащую защиту общества и государства от преступного использования современных

технических и технологических достижений в области информационных технологий.
Отмывание денежных средств или легализация доходов, полученных преступным путем, на современном этапе является новым видом преступления.
В качестве отдельного состава уголовно наказуемого преступления оно впервые было признано в законодательстве США в середине 80-х годов XX века
В это же время в научно-правовой оборот вошел термин «отмывание денег», что было обусловлено необходимостью правовой квалификации нового в тот период явления, связанного с ростом финансовых операций организованных преступных групп по легализации нелегально полученных доходов от торговли наркотическими веществами2.
За короткий период времени данный вид преступления приобрел международный масштаб и особую опасность, представляющую реальную угрозу стабильности финансовых систем отдельных государств и международного сообщества в целом.
При этом степень важности проблемы заключается не только в1 объеме финансовых ресурсов, вовлеченных в оборот, но и в фактических и потенциальных последствиях их возникновения и обращения. Эксперты МВФ оценивают суммарный объем отмываемых преступных доходов в 2-5% от мирового ВВП, что составляет 0,6 до 1,5 трлн. долл. в год3.
Финансовая сфера организованных преступных групп, преступных организаций, и особенно международных преступных сообществ, является одной из наименее изученных сфер криминалистики, а также международноправового сотрудничества государства в борьбе с организованной преступностью. При этом абсолютно естественно то, что посредством
1 Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. - М.: КНОРУС, 2003.-С. 37.
2 Иванов Э.А. Отмывание денег и правовое регулирование борьбы с ним. М.: ИГП РАН, 1999. - С. 24.
3 Financial Havens, Banking Secrecy and Money-Laundering: Double issue 34 and 35 of the Crime Prevention and Criminal Justice Newsletter, Issue 8 of the UNDCP Technical Series; New York: United Nations, Office for Drug Control and Crime Prevention, New York, 1998. - P. 72.

доходов от нелегального бизнеса: «О принципах регулирования работы банков, осуществления практического контроля за их деятельностью и предупреждения криминального использования банковских систем для отмывания , денег» {Базельская декларация).40 В Декларации впервые формулируется ряд основополагающих принципов, которыми следует руководствоваться в борьбе с отмыванием денег через банковскую систему. К ним отнесены: установление личности клиента, принцип «знай своего клиента»; принцип бдительности; неукоснительность соблюдения всех законов и нормативных актов в области финансовых операций и отказ участвовать в сделках, которые вызывают подозрения и могут иметь целью отмывание денег; принцип сотрудничества с правоохранительными органами в пределах, допускаемых постановлениями о конфиденциальности в отношении клиентов.
Поскольку юридически Базельская декларация не является обязательной, некоторые банки (Австрия, Италия, Швейцария) заключили официальные соглашения, согласно которым они приняли на себя обязательства выполнять ее требования. Органы по надзору за банковской деятельностью ряда государств заявили, что нарушение статей Базельской декларации повлечет за собой административные санкции (Франция, Великобритания). Другими государствами на основании этой декларации были приняты законы, препятствующие проникновению доходов, полученных преступным путем в финансовую систему (Люксембург).
Другим важным направлением в борьбе с легализацией (отмыванием) преступных доходов является Глобальная программа ООН по борьбе с отмыванием денег (Global Program against Money Laundering-GPML).41 Она была поддержана совещанием министров финансов стран "большой семерки", состоявшемся в мае 1998 г. в Бирмингеме (Великобритания). В заключительном коммюнике этой встречи говорится: «Мы согласились, что главной задачей в
International norms and standards // Prevention of criminal use of the banking system for the purpose of money-laundering/Statement of principals,1988, Basel.
41 United Nations Office on drug and Crime // UNODC on money laundering and countering the financing of terrorism.