Правовые основы и тактика расследования незаконного получения кредита

• Автор: Ложкина, Екатерина Игоревна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 1999
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 172 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. Правовые основы и состояние борьбы с незаконным получением
кредита с Л
§1. Ретроспективный анализ правовых и организационных основ борьбы с
незаконным получением кредита по законодательству России
§2. Состояние борьбы с незаконным получением кредита на современном
этапе
§3. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения
кредита
§4. Криминалистическая характеристика незаконного получения
кредита
ГЛАВА 2. Особенности расследования незаконного получения
кредита
§1. Особенности возбуждения уголовных дел о незаконном получении
кредита и обстоятельства, подлежащие доказыванию
§2. Тактика проведения отдельных следственных действий по делам о
незаконном получении кредита
§3. Виды и особенности назначения экспертиз по делам о незаконном
получении кредита
Заключение
Приложения
Список использованной литературы

ВВЕДЕНИЕ.
Актуальность темы исследования. Сложнейшие условия проведения экономической реформы в России привели к обострению многих кризисных явлений, в том числе к ухудшению криминогенной обстановки в стране, широкомасштабной криминализации экономики. В центре противоправных посягательств оказалась кредитно-банковская система, что обусловлено, прежде всего, повышением роли кредита и финансов в экономике страны, аккумуляцией банками значительных денежных ресурсов при отсутствии надлежащей правовой регламентации банковских и иных финансовых операций, несовершенством правовой защиты клиентов кредитно-банковских учреждений. О масштабах экономической преступности в кредитно-финансовой сфере свидетельствует размер материального ущерба от выявленных преступлений, который только за 1998 год составил 3,5 млрд. рублей, а количество преступных посягательств за последние 7 лет (1991-1998 гг.) увеличилось более чем в 45 раз.
Учитывая, что кредитно-банковские институты представляют собой действенный механизм обеспечения стабильного развития экономики, обострение криминальной обстановки в этой сфере является серьезной угрозой экономической безопасности страны. Особенно это актуально в условиях банковского кризиса, поскольку ослабление кредитно-банковской системы неизбежно повлечет за собой усиление криминального давления на всю экономику.
Вместе с тем состояние финансовых институтов России недостаточно надежно. По результатам независимых социологических опросов, две трети респондентов считают, что на первом месте в списке угроз безопасности банковской системы стоят злоупотребления при получении

кредитов'. Опасная тенденция роста противоправных деяний, связанных с незаконным получением банковского кредита2 и неправомерным использованием государственных бюджетных средств, предназначенных для инвестирования в различные области экономики, подтверждается и данными уголовной статистики. Только за 1998 год количество указанных преступлений увеличилось в 2 раза по сравнению с 1997 годом. При этом преступные посягательства на бюджетные средства в 1998 году составили 45% от общего количества возбужденных уголовных дел по фактам незаконного получения кредита. Такая ситуация вызывает серьезную тревогу, поскольку нецелевое использование бюджетных ассигнований, их неоднократное «прокручивание», в значительной степени обуславливают углубление кризиса неплатежей, а как следствие - обострение социальной напряженности в обществе. По данным Ассоциации российских банков, общий объем невозвращенных кредитов, в том числе и незаконно полученных, на 1 января 1999 года превышает 100 млрд руб.
Очевидно, что для стабилизации сложившейся ситуации в целом в кредитно-банковской системе и, в частности, в сфере банковского и государственного кредитования, требуются разработка и реализация комплекса мер, в том числе связанных с применением средств уголовно-правового характера.
В современном уголовном законодательстве России сделан значительный шаг по пути обеспечения правовой основы для борьбы с преступлениями в кредитно-финансовой сфере. Важное значение для защиты имущественных интересов кредиторов (банков и государства) имеет введение в УК РФ 1996 года уголовно-правовой нормы, предусматривающей ответственность за незаконное получение кредита (ст. 176 УК).
Однако, несмотря на широкую распространенность фактов получения кредита по подложным документам, использования государственного кредита
1 См.: Степашин С.В. Проблемы банковской безопасности// Вестник Ассоциации российских банков. 1998, №19. С.29.
2 Здесь и далее имеется в виду «незаконное получение кредита».

законодательстве применительно к исследуемой проблеме; совершенствование кредитно-денежной политики государства; устранение недостатков в организации процесса банковского и государственного кредитования; усиление мер по обеспечению банковской безопасности; повышение контроля со стороны Министерства финансов РФ, Министерства по налогам и сборам РФ, Банка России, Федеральной службы налоговой полиции, органов прокуратуры за законностью в работе кредитно-банковских учреждений, его своевременность, расширение полномочий указанных органов в части принятия мер по выявленным нарушениям; улучшение взаимодействия банковских структур и их служб безопасности с правоохранительными органами и другие меры, направленные на предупреждение противоправных деяний, совершаемых в сфере кредитования, и на создание условий для нормального функционирования кредитно-банковской системы.
Вместе с тем, совершенно очевидно, что ведущая роль в усилении борьбы с незаконным получением кредита, принадлежит правоохранительным органам, что актуализирует проблему разработки организационных, правовых основ и научно обоснованных рекомендаций по тактике расследования указанных преступных деяний с учетом особенностей их уголовно-правовой и криминалистической характеристик.
§3. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита
Уголовно-правовая характеристика любого преступного деяния включает в себя анализ состава преступления, под которым понимается «совокупность объективных и субъективных элементов, позволяющих соответствующее общественно опасное деяние рассматривать в качестве преступления»33. Исходя из этого, при анализе уголовно-правовой характеристики незаконного
33 Уголовное право. Общая часть. Учебник. М.: ИНФРА-М-НОРМА, 1997. С.116.