Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты

• Автор: Алгазин, Алексей Игоревич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2000
• Место защиты: Омск
• Количество страниц: 219 с.

СОДЕРЖАНИЕ

♦ ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА I. ОБЩЕТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНСЦЕНИРОВКИ
И ИХ ВЗАИМОСВЯЗЬ С ЭЛЕМЕНТАМИ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ХАРАКТЕРИСТИКИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ С ЦЕЛЬЮ
ПОЛУЧЕНИЯ СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ
§ 1. Инсценировка как объект криминалистического исследования . . |
§ 2. Инсценировка в системе способов совершения преступлений
имеющих целью получение страховой выплаты
§ 3. Содержание других элементов криминалистической характеристики преступлений совершаемых с целью получения страховой выплаты
ГЛАВА И. ТИПИЧНЫЕ СЛЕДСТВЕННЫЕ СИТУАЦИИ И ПРОГРАММЫ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ
С ЦЕЛЬЮ ПОЛУЧЕНИЯ СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ
§ 1. Выдвижение версий и планирование расследования по делам о

преступлениях, совершаемых с целью получения страховой выплаты
§ 2. Типичные следственные ситуации и программы расследования
на первоначальном этапе
§ 3. Последующий этап расследования преступлений совершаемых с
целью получения страховой выплаты
ГЛАВА III. ТАКТИКА ПРОИЗВОДСТВА ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ
ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ С ЦЕЛЬЮ ПОЛУЧЕНИЯ
СТРАХОВОЙ ВЫПЛАТЫ
§ 1. Тактика следственного осмотра
§ 2. Тактика допроса
§ 3. Тактика следственного эксперимента
§ 4. Тактика назначения экспертиз
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ПРИЛОЖЕНИЯ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Введение
Актуальность темы исследования. Разработка методик расследования отдельных видов преступлений в теории криминалистики является одним из приоритетных направлений научного поиска. Отсутствие научно обоснованных рекомендаций, касающихся методики расследования того или иного вида преступлений, негативно отражается на практике борьбы с преступностью и требует восполнения посредством проведения соответствующих исследований. Сказанное в полной мере относится к расследованию преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты.
Появление новых видов и способов совершения преступлений - одно из негативных следствий перехода страны к рыночным отношениям. Процесс криминальной активности претерпевает в последние годы и финансово-кредитная система. Так, в 1994 г. в данной сфере было выявлено 9596 преступлений, в 1995 г. -13881, в 1996 г. - 13023, в 1997 г. - 29160, в 1998 г. - 34148, в 1999 г. - 40592.1 Если в 1998 г. сумма материального ущерба от преступлений в финансово-кредитной системе, без учета деноминации, составляла 7,9 млрд., то в 1999 г. - 10,9 млрд. руб. Неизменно растет количество преступлений, совершаемых в сфере страхования как одном из составляющих финансово-кредитной системы. Так, по данным ГИЦ МВД России в 1993 г. зарегистрировано 167 преступлений в данной сфере, в 1994 г. - 252, в 1995 г. - 355, в 1996 г. - 522, в 1997 г. - 739, в 1998 г. - 908, в 1999 г. -1217.
Учитывая, что, по данным специалистов ВНИИ МВД России, латентность преступлений в страховой сфере составляет 93-95%, об истинных масштабах преступности в системе страхования остается лишь догадываться2.
Неограниченные суммы страховок, разнообразие объектов страхования, ми-
1 См.: Состояние правопорядка в Российской Федерации и основные результаты деятельности органов внутренних дел и внутренних войск в 1999 г.: Аналитические материалы. - М., 2000. - С. 16-20.
2 См.: Перова Т.Т. Актуальные проблемы предупреждения экономических преступлений (на примере страховой деятельности) // Проблемы борьбы с преступностью в современных условиях: Материалы междунар. научн.-практ. конф. - Иркутск. 1995. - С. 95-98.

нималыше сроки страховых выплат при наступлении страхового случая и многое другое из области страхового сервиса обеспечивают коммерческий успех компаний. Однако, в равной мере, все это создает благоприятные условия для совершения преступлений, имеющих целью получение страховой выплаты.
Между тем правоприменительная деятельность по расследованию данных преступлений противоречива и характеризуется совершением ряда серьезных ошибок. Расследование преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, часто проводится неквалифицированно, без учета содержания элементов криминалистической характеристики подобных деяний, специфики возникающих следственных ситуаций, а также особенностей производства отдельных следственных действий.
Расследование преступлений связанных с инсценировками всегда представляет большую сложность для органов предварительного расследования и требует серьезных научных и методических рекомендаций. Преступления, совершаемые с целью получения страховой выплаты, сопряженные с детально продуманной инсценировкой обстановки страхового события, преступным сговором, ложными показаниями, требуют высокопрофессионального уровня расследования.
Хотя теоретические вопросы инсценировки исследовались в отечественной науке (Е.В. Баранов, P.C. Белкин, B.C. Бурданова, A.B. Гвоздков, Г.М. Мудъюгин, P.A. Миусская, В.А. Овечкин, Ю.Г. Торбин, В.А. Труцин, В.М. Шевченко и др.), современная практика борьбы с преступностью диктует необходимость оценить их с позиций настоящего времени.
Анализ литературных источников, существующих по данной теме, позволяет сделать вывод, что отдельные исследования отечественных авторов посвящены исключительно социальным, экономическим, криминологическим и уголовноправовым аспектам указанной проблемы (Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев, В.К. Митрохин, Т.Т. Перова). Криминалистические особенности расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, были объектом исследования лишь одного автора - A.B. Гвоздкова, чья диссертация посвящена вопросам методики расследования мошеннических действий, совершенных путем инсцени-
чая, чаще всего объединены общим преступным замыслом - получение страховой выплаты.
Предлагается под инсценировкой страхового события (страхового случая) понимать комплекс действий по создапию(изменению) материальных и идеальных следов страхового события, дачи по этому поводу заведомо ложной информации, связанной с обманом страховщика и иных органов, с целью получения страховой выплаты.
Все преступления в сфере страхования можно разделить на две группы: совершенные а) страховщиками и (или) сотрудниками страховых компаний; б) страхователями и иными лицами с целью получения страховой выплаты. В первую группу, в свою очередь, можно включить преступления, совершенные с использованием специфики страхового дела, и характерные для всей банковско-кредитной системы (прил. 1).
Среди преступлений второй группы, рассмотрению особенностей расследования которых посвящено настоящее диссертационное исследование, можно выделить три вида: 1) убийства; 2) мошеннические действия в отношении материальных интересов страховых компаний; 3) преступления, которые являются сопутствующими при совершении противоправных действий в отношении материальных интересов страховых компаний, например: дача заведомо ложных показаний, подделка документов и др. (прил. 1).
Разделение рассматриваемых преступлений на группы предопределяется их различными криминалистическими характеристиками, особенностями способов совершения, разным объемом криминалистически значимой информации и, как следствие этого, различными программами расследования. Названное обстоятельство обусловливает необходимость дифференциации преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты, по вышеуказанным видам.
Безусловно, данные виды преступлений в сфере страхования следует рассматривать отдельно, так как каждый из них имеет свои особенности. Кроме того, многообразие видов страхования (имущественное страхование, страхование автотранспорта, страхование жизни и здоровья и др.), различные страховые случаи