Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт

• Автор: Абдурагимова, Татьяна Иосифовна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2001
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 201 с.

Глава 1. Криминалистическая характеристика преступлений, связанных с изготовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт
§1.1. Платежная пластиковая карта как предмет преступного посягательства
§ 1.2 Типичные способы совершения преступлений, связанных с изготовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт
§ 1.3 Основные элементы криминалистической характеристики изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт
Глава 2. Особенности методики раскрытия и расследования изготовления, сбыта и использования поддельньис кредитных и расчетных карт
§ 2.1 Особенности возбуждения уголовного дела и типичные следственные ситуации по делам, связанным с изготовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных карт
§ 2.2 Особенности производства отдельных следственных действий при расследовании изготовления, сбыта, использования поддельных кредитных и расчетных карт
§ 2.3 Применение специальных познаний, при расследовании изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт
§ 2.4 Возможности использования криминалистически значимой информации в предотвращении преступлений, связанных с изготовлением сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных карт
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

Актуальность темы диссертационного исследования. С начала 90-х годов XX столетия в период перехода Российской Федерации от планового хозяйства к рыночным отношениям, постепенной интеграции экономики в мировое хозяйство, совпавшей с процессом глобализации мировой экономической системы, в структуре и динамике преступности в сфере экономики произошли серьезные изменения. В преступных целях стали использоваться самые передовые технологии, формы рыночного хозяйствования, достижения науки, на первое место выдвинулась организованная преступность.
Наиболее уязвимой для криминальных посягательств является кредитно-финансовая сфера. Это обусловлено как несовершенством законодательной базы, которая традиционно отстает от новых видов и форм преступности, так и просчетами, а порой и сознательными вредоносными действиями при реформировании кредитно-финансовых институтов. В результате все последние годы отмечается неуклонный рост преступлений, посягающих на экономические общественные отношения. Так, по данным ГИЦ МВД РФ если в 1991 году в кредитно-финансовой сфере было выявлено только 310 корыстных преступлений, то в 1992 г. - 1100, 1993 г. - 5234, 1994 г. - 9596, 1995 г. - 13881, 1996 г. - 13023, 1997 г. - 32019, 1998 г. - 34148, 1999 г. -40592, 2000г.-уже 59453'.
Одной из самых криминогенных областей в кредитно-финансовой сфере оказалась банковская система, которой нанесен наибольший материальный ущерб, в том числе при совершении хищений с использованием банковских пластиковых карт.
Это связано с новизной данного инструмента платежа для нашей страны, ошибками и просчетами банков при его внедрении, а также с неустойчивой экономической ситуацией в стране, большим количеством специалистов,
1 Данные получены в ГИЦ МИД России.
в том числе инженеров и программистов, оказавшихся без работы и средств к существованию, которые и были востребованы преступными группами и привлечены к совершению преступлений в сфере высоких технологий. Специалистами прогнозируется дальнейший рост количества преступлений, связанных с использованием средств электронного доступа2.
Банковская пластиковая карта - финансовый инструмент платежных систем стран с рыночной экономикой. В России широкое внедрение данного средства платежа началось с 1991 года, когда коммерческие банки приступили к выпуску собственных пластиковых карт. Объем операций по пластиковым картам в России уже в 1994 г. превысил 20 млн. долларов США. По данным специалистов, этот объем из года в год возрастает значительными темпами. В настоящее время пластиковыми картами можно расплатиться более чем в 1000 торговых точках и гостиницах в 70 городах России и СНГ.
Вместе с тем эту прогрессивную систему, как и другие сферы финансовой и хозяйственной деятельности общества, преступные элементы и целые сообщества небезуспешно осваивают в своих корыстных целях. Как показывает международный опыт, убытки от преступлений на рынке пластиковых карт, в том числе связанных с их подделкой и использованием поддельных карт достаточно велики. К тому же они имеют тенденцию к росту.
В России также отмечается ежегодный рост количества преступлений, связанных с подделкой, сбытом и использованием поддельных пластиковых карт. Так, по данным ГИЦ МВД РФ, в 1997 году в связи с совершением указанных преступлений было возбуждено 68 уголовных дел, в 1998 году - 132 уголовных дела, а в 1999 году - уже 238 уголовных дел.
Однако эти цифры не отражают реальную обстановку, так как, по оценке российских и международных экспертов, выявляется не более 10-15 процентов преступлений указанной категории
2 Прогноз криминогенной ситуации в Российской Федерации на 1999 г. // Под редакцией А.И. Гурова. М.: ВНИИ МВД России, 1999 г.
3 См., напр. «Скрытая преступность». Компьютерные преступления. США. Академия ФБР, 1998 г., с. 10.

перечислено 370 млн. рублей, из которых преступники обналичили и похитили 50 млн. рублей
Другой способ совершения преступления был основан на стремлении граждан получить кредитные карты зарубежных платежных систем, эмити-* рованные западными банками, что очень удобно, если держатель карты планирует вывезти крупную сумму валюты за границу, так как при вывозе пластиковой карты не требуется таможенное декларирование (то есть не требуется декларировать и денежные суммы находящиеся на карточном счете). Так, фирма - посредник открывала своим клиентам корпоративные карточные счета, выдавая их за индивидуальные. После того как держатель карты убеждался, что карта нормально функционирует и в России и за рубежом, и переводил на счет крупную денежную сумму преступники, также имеющие право на пользование корпоративным счетом, совершали хищение денежных средств, как правило, переводя их в оффшорные зоны. При создании таких фирм, как правило, использовались похищенные либо поддельные документы, а в некоторых случаях подделывалась подпись держателя карты. Дея-ф тельность десятка подобных фиктивных фирм была пресечена при содействии российских процессинговых компаний68.
В ряде случаев иностранные держатели кредитных карт за вознаграждение передают на определенный период свои кредитные карты преступникам (как правило, на период своего пребывания в России, либо продают их), после чего, вернувшись домой, сообщают об утрате карты. При этом российские преступники при пользовании картой подвергают ее частичной подделке (в основном - замена полосы для подписи) и используют поддельные документы удостоверяющие личность69.
67 По материалам уголовного дела Ха 143152
68 Из выступления заместителя начальника ОРЧ УЭП ГУВД г. Москвы на Всероссийском совещании-семинаре руководителей подразделений по экономическим преступлениям (22-24 апреля 1998 г.).
69 Сатуев P.C. «Выявление и расследование преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе». Дисс. ... канд. юрид. наук. М.: 1998,