Предварительное расследование и судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности

• Автор: Рогожкин, Алексей Николаевич
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2003
• Место защиты: Нижний Новгород
• Количество страниц: 219 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава 1. Общая характеристика преступных действий, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1.1. Преступления в сфере банковской деятельности: основные понятия, уголовно-правовая характеристика, классификация
§ 1.2. Квалификация некоторых преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1.3. Общие и специальные детерминанты в расследовании дел о преступлениях в сфере банковской деятельности
Глава 2. Порядок и особенности предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности
§2.1. Общая характеристика расследования. Специализация, координация и аналитическая работа как факторы эффективного расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 2.2. Специалист и эксперт. Судебная экспертиза по делам о преступлениях в сфере банковской деятельности
§ 2.3. Банковская, коммерческая тайны: сущность, значение, перспективы. Проблемы процессуального использования сведений, содержащих банковскую или коммерческую тайну
§ 2.4. Судебное рассмотрение дел о преступлениях в сфере банковской деятельности
Заключение
Библиографический список
Приложения
Введение

Актуальность темы исследования. Необходимость исследования проблем предварительного расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях, совершаемых в сфере банковской деятельности, вызваЕШ целым рядом факторов.
Тенденции последних лет, связанные с ростом преступлений экономической направленности, и в частности, преступлений в сфере банковской деятельности, свидетельствуют о том, что меры, принимаемые для борьбы с подобными преступлениями, все еще не эффективны.1 Прогнозы, формулируемые еще во второй половине девяностых годов двадцатого столетия относительно преступлений рассматриваемой сферы, указывали на их неуклонный рост (с 1997 по 2000 г. - на 150-200%),2 с сохранением подобных тенденций и в дальнейшем. Вместе с тем, общественная опасность таких деяний весьма велика - преступлениями наносится существенный вред как государственным интересам в экономической сфере, так и гражданам, организациям.
Сравнительная новизна уголовно-правовых норм, устанавливающих ответственность за соответствующие деяния, длительный период экономической и политической нестабильности в стране, оказывавший влияние на про-
1 На указанное обстоятельство также считают необходимым обратить внимание авторы, исследующие проблемы сходной тематики. См., напр., Петухов Е.Н. Досудебное производство по уголовным делам, связанным с преступлениями в финансово-кредитной сфере: Ав-тореф.дис— канд. гарид. наук. - Н. Новгород, 2001. - С. 3-4, Рожков И.И. Родовая криминалистическая модель процесса раскрытия экономических преступлений и ее практическое использование: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. - Ижевск, 2001. - С. 3-7, Умаров МН. Криминалистическая теория следообразования и применение ее выводов в практике раскрытия экономических преступлений: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. -Ижевск, 2001. - С. 3-4 и др.
2 См., напр., Прогнозы экономической преступности на 1997-2000 годы // Российская газета. - 02.02.97 г.

цессы становления и апробации необходимых методик,1 также позволяют высказать предположение о том, что еще не один год рассматриваемый нами круг проблем будет оставаться актуальным и востребованным.
Актуальность темы диссертационного исследования определяется и тем, что новый Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, прогрессивный по существу, объективно еще нуждается в апробации, и должен быть доступен совершенствованию и модернизации. Научных разработок на тему настоящего исследования и на смежные с ней темы с учетом нового уголовно-процессуального законодательства сегодня крайне мало. Проблема же требует своевременного реагирования. Настоящая работа представляет собой одну из попыток решения обозначенной проблемы.
Степень разработанности темы. Несмотря на то, что за последние 10-15 лет предпринято немало усилий для того, чтобы попытаться разобраться с основными причинами и проблемами преступных явлений в экономической сфере, в частности, в сфере экономической деятельности, вопросам расследования и судебного рассмотрения дел о преступлениях в сфере банковской деятельности внимания уделялось явно недостаточно.
Отдельные уголовно-правовые, криминологические, криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты преступности в кредитно-финансовой сфере рассматриваются в работах Абрамова В.Ю., Андреева А.Н., Белова М.В., Васильевой Я., Гарифуллиной Р.Ф., Жигалова А.Ф., Кобзева П.А., Козаченко И., Леднева А.И., Луценко O.A., Отряхина В.И.,
1 Можно с уверенностью говорить о существенных пробелах в разработке методик расследования банковских преступлений. На это не без оснований также указывает, напр., Леднев А.И. (ЛедневА.ИКриминалистическая методика расследования преступлений, совершаемых при осуществлении кредитных операций: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук
Н. Новгород, 2000. - С. 5). О методике и криминалистической характеристике преступлений интересующей нас сферы см. также: Носов A.B. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств в кредитно-банковской сфере и ее использование в следственной практике: Дис.... канд. юрид. наук. - Волгоград, 1995. - 336 с., Отряхни В.И. Методика расследования хищений в сфере банковской деятельности: Дис. ... канд. юрид. наук. -М., 2001.-220 с.

Регистрация и лицензирование кредитных организаций производится на основании закона о банках и банковской деятельности. Кредитные организации подлежат государственной регистрации в Банке России, который осуществляет государственную регистрацию и ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После регистрации кредитной организации выдается лицензия на осуществление банковских операций. Лишь с момента получения лицензии, выдаваемой ЦБ РФ, кредитные организации получают право осуществления банковских операций. В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. В соответствии с законом о банках и банковской деятельности, лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Необходимостью лицензирования банковской деятельности, во-первых, подчеркивается исключительность такого рода деятельности. Во-вторых, государство тем самым берет на себя определенные контрольные функции по отношению к банкам и иным кредитным организациям. А это значит, что государство возлагает на себя некую долю ответственности за деятельность этих организаций. В противном случае факт лицензирования означал бы лишь желание пополнить государственную казну, тогда как на самом деле задачи лицензирования значительно шире.
Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций, который подлежит публикации в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не
1 Подробнее о порядке государственной регистрации кредитной организации, перечне документов, необходимых для регистрации, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, основаниях и порядке отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций см. ст.ст.12-16 Закона о банках и банковской деятельности, а также Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц» // Российская газета. - 10 августа 2001.-№153.
2 См., напр., ЗлотпикП., ЗлотникГ. Проблемы правового регулирования лицензирования // Хозяйство и право. - 2000. - № 2. - С. 90-94.