Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт

• Автор: Воронцова, Софья Викторовна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 204 с. : ил.

9 Содержание

Глава I. Сущность и задачи доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт
§ 1. Правовые основы и состояние оборота кредитных либо
♦ расчетных карт
§ 2. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных
карт
§ 3. Обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и пределы доказывания незаконного изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт
Глава II. Проблема доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт
# § 1. Законность и обоснованность возбуждения и отказа в возбуждении уголовного дела об изготовлении или сбыте
поддельных кредитных либо расчетных карт
§ 2. Собирание, проверка и оценка доказательств при проведении предварительного расследования уголовных дел об изготовлении или
сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт
§ 3. Особенности доказывания изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт, совершенного организованными группами
* Заключение
Список использованной литературы
Приложения

Актуальность темы диссертационного исследования. Смена общественно-экономической формации в России и внедрение рыночной системы экономики вызвали необходимость кардинальной перестройки и совершенствования многих политических, социальных и экономических институтов, обеспечивающих эффективную жизнедеятельность страны. Серьезному реформированию подверглась кредитно-финансовая сфера, и в частности, система безналичных расчетов. В контексте общемировых процессов в сфере кредитно-финансовые учреждения России в постперестроечный период активно внедряют безналичную систему расчетов на основе использования кредитных либо расчетных карт1. Распространению использования банковских карт как безналичных средств расчета способствует интернациональный и глобальный характер экономических отношений, взаимопроникновение экономик различных стран.
Ежегодно возрастает объем операций с банковскими картами. По данным Центрального банка России на конец 2004 г. российские банки выпустили свыше 24-х млн. карт - из них Visa - 8 млн. штук, MasterCard - 5 млн., DinnersCard - 27 тыс., «Золотая корона» -1,8 млн., «СТБ-карт» - 2,7 млн. штук2. За последние два года количество банковских карт, находившихся в обращении у физических лиц, увеличилось в 2,2 раза. Эмиссией и эквайрингом занимаются по данным ЦБ РФ 570 и 552 банка соответственно, т.е. почти половина действующих банков выпускают карты и их обслуживают. Резкий скачок выпуска банковских карт по данным Центрального банка России планируется в ближайшее время в связи с реализацией зарплатных и торговых банковских проектов.
1 Далее - «Банковские карты».
2 Журнал «ФинансЪ» 2005, 9-15 янв. №2 (55). С. 15.
В соответствии с принятой Центральным банком России Стратегией развития платежной системы (утверждена Советом директоров Банка России 1 апреля 1996 г.) одним из важнейших направлений реформы платежной системы является сокращение наличных денег в обращении. В настоящее время в России совершается более 2 млн. операций в день по банковским картам.
С увеличением объема безналичных расчетов все более распространенными стали преступления, связанные с использованием банковских карт; причиненный ущерб постоянно возрастает. Информация о счетах, компьютерных паролях стала своеобразным криминальным товаром.
Во вступившем в действие в 1997 г. Уголовном кодексе Российской Федерации1 появилась ст. 187, предусматривающая ответственность за незаконное изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт или иных платежных документов. Необходимость данного нововведение обусловлена тем фактом, что в постперестроечный период организованные преступные группы, наряду с насильственными методами преступной деятельности, используют специально добываемую информацию, применяют знания и навыки высококвалифицированных специалистов в сфере компьютерной техники и программирования с целью проникновения в информационные фонды банков и других организаций. Зафиксированы факты сотрудничества с целью обмена информацией между различными преступными группами, совершение однотипных преступлений поэтапно в различных регионах страны, а также в различных государствах.
Намечается стойкая тенденция роста преступлений в финансовокредитной сфере. Согласно статистическим данным за последние 10 лет количество уголовных дел, возбужденных по фактам преступлений в этой сфере, расследованных следователями органов внутренних дел, возросло
За пределами предмета преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, остаются поддельные идентификационные карты, которые идентифицируют держателя карты для последующей его регистрации в информационно-технологическом процессе как субъекта, давшего санкцию на проведение одной или нескольких технологических операций1. Например, карты IYHF (International Youth Federation), которые не несут платежных функций. Их незаконное изготовление и подделка квалифицируются по ст. 327 УК РФ - подделка, изготовление и сбыт поддельных документов.
Поддельной банковская карта считается, если она изготовлена незаконно. Выпуск карт производится сертифицированными платежной системой предприятиями. Финансовые учреждения (эмитенты), выдающие клиентам карты, проводят ее персонификацию: графическую (нанесение полиграфическим способом логотипа эмитента), физическую (нанесение данных держателя карты). Выпуск банковской карты заканчивается ее привязкой к определенному карточному счету.
Поддельная банковская карта должна быть изготовлена таким образом, чтобы имелись достаточные основания принять такую карту как настоящую. При этом поддельный образец должен соответствовать стандартному размеру карты и содержать основные ее реквизиты.
Изготовление с целью сбыта поддельной банковской карты, которая заведомо не может успешно использоваться в качестве подлинной, образует приготовление к мошенничеству, а при использовании такой карты действия квалифицируются как мошенничество.
Целесообразно использование аналогии разграничения фальшивомонетничества от мошенничества, проведенного Верховным Судом РФ: «При обвинении лица должно быть установлено, что им были
1 «Новые пластиковые деньги» // Под ред. A.B. Спесивцева. М., 1994. С. 33.