Методика расследования преступлений в сфере банковской деятельности: вопросы теории и практики

• Автор: Данилова, Наталья Алексеевна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 445 с.

Глава 1. Криминальные процессы в сфере банковской деятельности: генезис и современное состояние
§ 1. Анализ развития криминальных процессов в условиях становления банковской системы Российской Империи
§ 2. Характеристика банковских преступлений в условиях монополии государства на банковскую деятельность
§ 3. Особенности криминализации сферы банковской деятельности в условиях развития рыночных отношений
§ 4. Проблемы противодействия преступлениям в сфере банковской деятельности в эпоху глобализации
Глава 2. Преступления в сфере банковской деятельности как объект криминалистического познания
§ 1. Понятие и признаки преступлений, совершаемых в сфере банковской
деятельности
§ 2. Криминалистическая классификация преступлений в сфере
банковской деятельности
§ 3. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере банковской деятельности
Глава 3. Вопросы теории и практики расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности
§ 1. Криминалистические проблемы расследования преступлений в сфере банковской деятельности и пути их решения
§ 2. Криминалистический сравнительный анализ как метод выявления и
расследования преступлений в сфере банковской деятельности
§ 3. Особенности производства отдельных следственных действий по делам
о преступлениях в сфере банковской деятельности
§ 4. Использование специальных знаний при выявлении и расследовании
преступлений в сфере банковской деятельности
§ 5. Организация взаимодействия следователя с органами, осуществляющими оперативно-розыскную деятельность при расследовании преступлений в сфере банковской деятельности
Гпава 4. Методика расследования незаконного получения банковского кредита
§ 1. Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита
§ 2. Обстоятельства, подлежащие установлению. Общая типовая программа
расследования незаконного получения банковского кредита
§ 3. Возбуждение уголовного дела. Основные средства доказывания по делам о незаконном получении банковского кредита
Заключение
Список использованной литературы Приложения

Актуальность исследования. В современных условиях банковская система является важным компонентом российской экономики. Огромное влияние банковской системы на все экономические процессы, происходящие в обществе обусловлено тем, что она обеспечивает эффективное использование финансовых ресурсов, создает условия для стабильного функционирования и поступательного развития национальной хозяйственной системы. Именно в процессе осуществления банковской деятельности аккумулируются и перераспределяются денежные средства, производятся расчеты, в процессе которых происходит удовлетворение взаимных требований и обязательств миллионов хозяйствующих субъектов, обеспечивается взаимосвязь финансового и промышленного секторов экономики.
Однако, учитывая, что интересы криминальной среды всегда целенаправленно устремляются именно в тот сектор экономики, где существуют широкие возможности для быстрого обогащения, криминализация банковской сферы стала не только очевидным, но и вполне закономерным процессом, подрывающим основные принципы рыночной экономики и создающим угрозу экономической безопасности государства.
Результаты проведенного исследования позволяют выделить две основные тенденции в развитии криминальных процессов, происходящих в сфере банковской деятельности. Во-первых, наряду с использованием традиционных способов совершения преступлений достаточно интенсивно стали разрабатываться и внедряться новые способы посягательств, которые и поныне видоизменяются и совершенствуются. Во-вторых, наметившийся ранее процесс внедрения и сращивания организованной преступности с банковскими структурами, а также организации масштабных каналов по легализации “грязных” денег, начал приобретать угрожающие размеры. Можно сказать, что современная банковская преступность является одним из основных направлений деятельности организованной преступности.
Указанные обстоятельства свидетельствуют о необходимости углубленного, всестороннего и комплексного исследования криминалистических проблем вы-

таких газет как “Коммерсант-БаПу” и “Экономика и жизнь”: “Финансовая компания предлагает быстро, надежно, выгодно, конфиденциально: обналичивание
2,5 - 5% (под любой договор); наличные доллары за безналичные рубли 3,5 -6%; проплата безналичных долларов/рублей за наличные доллары/рубли по России и за рубеж; проплата на Украину. Объемы не ограничены. На крупные сделки банковская гарантия”.
Наиболее яркими примерами подобных псевдобанков могут послужить “Русский дом селенга”, “Хопер-Инвест”, АОЗТ “Финансовая компания “Русская недвижимость” и другие.
В начале 90-х годов практически все телевизионные каналы захлестнули рекламные ролики, заканчивающиеся словами: “Ну, вот я и в Хопре”. “Манок был закинут проверенный: по всем СМИ “Хопер” обещал почти коммунизм: бесплатные машины, дома, магазины, где народ будет кормиться почти даром. Надо было только поверить и внести свой скромный вклад. И наши доверчивые граждане поверили и понесли”1.
Первая структура “Хопра” появилась в 1991 г. в Волгограде, а в конце 1993 г. в Москве было учреждено АОЗТ “Хопер-Инвест”, уставной капитал которого так и не был сформирован. На первом этапе деятельности “Хопра” деньги с процентами вкладчикам возвращались. На втором этапе - выплаты были прекращены, а договоры перезаключались на новые сроки под обещания более высокого процента. На третьем - заключительном этапе филиалы “Хопра”, расположенные более чем в 70 городах, закрылись. К этому следует добавить, что согласно договорам вкладчики становились “временными соучредителями” компании. Из этого следовало, что они должны были получать свою долю прибыли. На деле прибыль в полном объеме распределялась между учредителями.
Примечательно, что наряду с АОЗТ “Хопер-Инвест” денежные средства привлекал и чеково-инвестиционный фонд “Хопер-Инвест фонд”, обменивавший свои акции на приватизационные чеки и деньги граждан. По данным С. Шевченко в результате “извилистых хоперских комбинаций” было привлечено около 380 млрд. руб., а выплачено вкладчикам за весь период деятельности око1 Шевченко С. Ограбление по-русски: по взаимному согласию // Российская газета. 20 августа 1999.