Видовая методика по расследованию незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

• Автор: Ерахтина, Елена Александровна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Красноярск
• Количество страниц: 215 с. : ил.

Глава 1. Понятия и виды методик по расследованию преступлений
1.1. Понятие методики по расследованию преступлений
1.2. Виды методик по расследованию преступлений
Глава 2. Исходные ситуации и системы правовых целей при расследовании незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
2.1. Типовые исходные ситуации при расследовании незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
2.2. Предварительная проверка и оценка первичных материалов при решении вопроса о возбуждении уголовного дела
2.3. Правовые цели расследования незаконного получения банковского кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
2.4. Уголовно-правовые цели расследования при злостном уклонении
от погашения кредиторской задолженности
Глава 3. Установление условий и обстоятельств получения банковского кредита
3.1. Установление условий предоставления банковского кредита
3.2. Исследование обстоятельств получения банковского кредита
Глава 4. Установление способа совершения преступления, хозяйственного положения или (и) финансового состояния
4.1. Доказывание способа совершения преступления
4.2. Установление факта обналичивания денежных средств, полученных в качестве кредита

4.3. Анализ хозяйственного положения или (и) финансового состояния
Глава 5. Установление в процессе расследования злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
5.1. Исследование решений по делам, рассмотренным судами общей юрисдикции или арбитражными судами о взыскании кредиторской задолженности
5.2. Доказывание злостного уклонения от погашения кредиторской

задолженности
Глава 6. Особенности расследования по конкретному преступлению и анализ эффективности методики
6.1. Особенности расследования незаконного получения банковского кредита
6.2. Особенности расследования незаконного получения государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению
* 6.3. Особенности расследования злостного уклонения от погашения
кредиторской задолженности
Заключение
Список литературы
Приложение №
Кредитная система является важнейшим элементом рыночной экономики и служит стабилизатором финансово-хозяйственных процессов. Однако в системе кредитования отмечается высокий рост преступности. Так, по данным ГИЦ МВД России, в 2000 г. зарегистрировано 171 преступление в финансово-кредитной сфере, в 2001г. - 2 044, 2002г. - 3 177; 2003г. - 5 157; 2004г. - 58 201; 2005 г. - 78 608. Преступлений, связанных с незаконным получением кредита, выявлено в 2001 г. - 193, 2002 г. - 362; 2003 г. - 323; 2004 г. - 365; 2005 г. - 411, из них направлено в суд (из находящихся в производстве) в 2001 г. - 65, 2002 г. - 82; 2003 г. - 126; 2004 г. - 214; 2005 г. - 279; 2005 г. - 2791. За злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в 2000 г. возбуждено 287 уголовных дел, 2001 г. - 202,2002 г. - 267; 2003 г. - 289; 2004 г. - 314; 2005 г. - 4923. Среди мер социального контроля по противодействию преступности в данной сфере большое значение имеют своевременное выявление и расследование преступлений. Между тем, по данным информационного центра ГУВД Красноярского края, по ст. 176 УК РФ возбуждено 19 уголовных дел, и только 2 из них дошло до стадии судебного разбирательства, а по ст. 177 УК РФ 80 - уголовных дел и только 7 уголовных дел были рассмотрены судами. Эти данные, кроме других причин, свидетельствуют о низком качестве расследования, что во многом обусловлено отсутствием эффективных методик, что и предопределило выбор темы диссертационного исследования.
Степень разработанности темы исследования. Разработка методик по расследованию преступлений в кредитно-банковской сфере проводилась по двум направлениям: во-первых, ученые использовали ком1 Подробно в Приложении
Понятие кредита находится в тесной взаимосвязи с конкретными действиями, которые можно с ним производить: предоставлять; получать; пользоваться; погашать; выдавать; взыскивать; возвращать и т.п [211. С.185].
В соответствии с положениями ст. 819, 822, 823 ГК РФ кредит может предоставляться только на основании соответствующего договора, его должны заключать в письменной форме, несоблюдение которой влечет недействительность сделки.
Именно процесс передачи кредита представляет собой его движение, т.е. в процессе передачи его от кредитора заемщику и обратно.
Таким образом, на основании изложенного можно предложить следующую дефиницию понятия: кредит - это денежные средства или другие вещи, определенные родовыми признаками, передаваемые (либо предназначенные к передаче) в процессе кредитования в собственность другой стороне в размере и на условиях, которые предусмотрены договором (кредитным, товарного или коммерческого кредита), в результате чего между сторонами возникают кредитные отношения. Подобное понимание термина «кредит» в основном соответствует практике, сложившейся в государствах с развитыми финансово-кредитными системами [183. С.358].
Кроме кредита, предметом преступления по ч. 1 ст. 176 УК выступают льготные условия кредитования.
Льготное кредитование установлено в настоящее время для субъектов малого предпринимательства (Федеральный закон от 14.06.1995 г. № 88-ФЗ в редакции от 21.03.2002 г. «О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации») [54]. При льготном кредитовании кредитным организациям, как правило, за счет государства или различных фондов компенсируется соответствуюторых под кредитом понимают только лишь банковский: Б.В. Волженкин [95. С. 249-250]; М.В. Феоктистов [217. С.59] и др.