Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современных банковских системах : Криминол. проблемы

• Автор: Ветров, Дмитрий Николаевич
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 1998
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 185 с.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ И УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ХИЩЕНИЙ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПУТЕМ
ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК
§ 1. Общие тенденции развития преступности в условиях создания и
развития банковских систем
§ 2. Пластиковые деньги - важный элемент системы электронных безналичных расчетов. Криминологический анализ их
противоправного использования
§ 3. Криминологическая характеристика основных форм и способов хищений с использованием пластиковых карточек и лиц, их
совершающих
§ 4. Особенности преступлений с использованием пластиковых денег в современной России. Их криминологическая и уголовно-правовая
оценка
ГЛАВА 2. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ
ХИЩЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТОЧЕК
§ 1. Профилактика злоупотреблений в области использования пластиковых денег за рубежом и ее применение в Российской
Федерации
§ 2. Специфические приемы предупреждения криминальных
посягательств при использовании пластиковых денег в РФ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ В РАБОТЕ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ
Актуальность темы исследования диссертации определяется тем, что динамичное развитие банковской системы России с начала 90-х годов поставило перед правоохранительными органами новые задачи, породив ряд ранее неизвестных в нашей стране видов криминальных посягательств на личную, общественную и государственную собственность.
В настоящее время в РФ насчитывается около 2000 кредитных учреждений, имеющих лицензии Центрального Банка Российской Федерации на выполнение банковских операций по обслуживанию юридических и физических лиц. Постоянно расширяется спектр предоставляемых ими услуг: от выдачи наличных денег и приема вкладов до трастовых операций на фондовых рынках развитых стран и факторинга. Механизм выполнения многих из них недостаточно проработан как с точки зрения технических и административных приемов выполнения, так и с точки зрения защиты от возможных злоупотреблений со стороны собственно банковского персонала, клиентуры, а зачастую и третьих лиц, получающих в результате тех или иных действий
доступ в банковские хранилища либо к базам информационных данных (что нередко одинаково опасно).
Массовые банкротства отечественных банков, обман вкладчиков, убийства первых лиц кредитных учреждений, ставшие реалиями нашей жизни, - почти всегда результат не только слабого обеспечения режима безопасности самими банками, но и неготовности правоохранительных органов и законодательной базы к эффективному противодействию новому виду преступлений. Отдельные правонарушители и организованные преступные группы, совершающие хищения в банках, оказываются лучше подготовлены, обеспечены материально и технически, чем те, кто призван им противодействовать.
В этих условиях особое значение приобретает степень осведомленности работников правоохранительных органов и служб безопасности банков о приемах и методах, используемых преступниками, обучение практическим шагам по предупреждению противоправных посягательств. Важным представляется также координация, объединение усилий банковских администраций (в первую очередь служб безопасности) и правоохранительных органов по выявлению и пресечению противоправных действий в банковской системе. Пока же, к сожалению, банки зачастую, боясь антирекламы и утечки коммерческой информации, скрывают факты хищений собственных и вверенных им денежных средств и иных злоупотреблений, что нередко ставит банк на грань разорения и в итоге ущемляет законные права и интересы граждан, дестабилизирует экономику страны в целом.
Новый УК РФ призван стать ответом на вызов, брошенный российской государственности становящимся все более организованным и изощренным преступным миром. Однако практика его применения и в конечном счете эффективность напрямую зависят от того, насколько сотрудники МВД, ФСБ, суда и

Например, VISA Int. готовит карточку VISA Russia (в рамках комплекса национальных программ Domestic VISA) и в мае 1997 г. зарегистрировала российскую “Ассоциацию VISA”33.
В Москве насчитывается 43 банка, осуществляющих выпуск, распространение и операции с пластиковыми карточками, и 4,5 тыс. торгующих предприятий, принимающих их к оплате34. Даже консервативный Сберегательный банк РФ в 1996 г. выпустил 100 тысяч карт платежных систем STB, VISA, EUROCARD/MASTERCARD и планирует в ближайшие годы заменить традиционные сберегательные книжки миллионов своих клиентов на пластиковые карточки35 (кстати, здесь может возникнуть интересная правовая коллизия, так как сберегательные книжки - это ценные бумаги36, а пластиковые карточки - нет).
По данным на середину 1996 г. в России эмитировано более 100 тысяч карт платежной системы VISA37. По прогнозам специалистов этой системы уже в 1997 г. число ее карт в России превысит 1 миллион, а в ближайшие пять лет Россия превзойдет по количеству эмитированных карт большинство европейских

стран
33 - См.: Коммерсантъ-ЦАПА № 84 от 5.06.97 г.
34 - См.: Финансовая Россия № 14 апрель 1997 г.
35 - См.: Коммерсантъ-ОАЛ/У № 216 от 17.12.1996 г.
36 - Белов В.А. Ценные бумаги в российском гражданском праве, М., 1996, С. 58.
37 - См.: Известия N 195 от 16.10.96 г.
38 - См.: Коммерсантъ-ЦАПА N 175 16.10.96 г.