Ответственность за изготовление или сбыт кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

• Автор: Петров, Сергей Валентинович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Нижний Новгород
• Количество страниц: 187 с. : ил.

ГЛАВА 1. Развитие законодательства об ответственности за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
1.1. Развитие российского законодательства об ответственности за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов в досоветский и советский периоды
1.2. Законодательство об ответственности за изготовление либо сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов в зарубежных странах. Международно-правовые аспекты проблемы
ГЛАВА 2. Платежные документы в системе безналичных расчетов и
причины их подделки, использования и сбыта
2.1. Основы организации безналичных расчетов
2.2. Расчеты пластиковыми картами
2.3. Детерминанты изготовления, использования и сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
ГЛАВА 3. Юридический анализ и проблемы квалификации состава изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
3.1. Объект и предмет изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
3.2. Объективная сторона изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

3.3. Субъективные признаки изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
3.4. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, совершенные организованной группой
ГЛАВА 4. Вопросы совершенствования законодательства, предусматривающего ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и меры предупреждения этого преступления
4.1. Вопросы совершенствования законодательства, предусматривающего ответственность за изготовление или сбыт поддельных кредитных либо
расчетных карт и иных платежных документов
4.2. Меры предупреждения изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Актуальность темы исследования определяется тем, что динамичное развитие экономической системы России с начала 90-х годов обусловливает появление перед правоохранительными органами новых задач, порождая ранее не известные в нашей стране виды преступных деяний, посягающих на экономические отношения. В преступных целях стали использоваться самые передовые технологии, различные элементы рыночной экономики, новые формы и методы, обусловленные особенностями функционирования субъектов экономической деятельности.
Наиболее уязвимой для криминальных посягательств является финансово-кредитная система, основной элемент которой — банки. В немалой степени данный факт предопределен тем, что законодательная база, включающая нормы различных отраслей права и обеспечивающая функционирование финансово-кредитной системы, а также ее охрану от преступных посягательств,' несколько отстает от потребностей экономического правопорядка и борьбы с новыми видами и формами преступности. В результате в последние годы отмечается стабильный рост числа преступлений, посягающих на экономические отношения. Анализ статистических данных о хищениях-денежных средств в финансово-кредитной сфере позволяет прийти к выводу о том, что ущерб, причиняемый экономическими преступлениями, создает реальную угрозу экономической безопасности страны.
Криминализация финансово-кредитной системы России имеет устойчивый характер и наблюдается во всех ее сферах. Не стали исключением и отношения в сфере использования кредитных либо расчетных пластиковых карт (далее банковские пластиковые карты) и иных платежных документов. Так, если в 1997 году было выявлено только 130 преступных посягательств, ответственность за которые предусмотрена ст. 187 УК РФ1, то в 1998 г
1 Долгова А.И. Преступность, ее организованность и криминальное общество. - М., 2003. - С. 550.

использования банковских пластиковых карт, которые значительно сокращают издержки обращения наличных денег.
Основой безналичных расчетов являются межбанковские расчеты. До середины прошлого десятилетия они строились на основе системы межфили-альных оборотов (далее МФО)40.
Через систему МФО рассчитывались учреждения Центрального банка, имевшие свой счет МФО. Указывая его на каждом платежном документе, учреждение банка способствовало быстрому проведению расчетов. Осуществление МФО происходило таким образом, чтобы обеспечить сохранность средств, не допустить несанкционированного доступа м документообороту, а также ошибок, в частности перечисление денежных средств не по адресу. Для этого в системе МФО каждая начальная операция дублировалась ответной. Учреждение банка, начинающее МФО, посылало другому учреждению поручение на зачисление и списание средств. Называется такое поручение авизо. Различаются авизо кредитовые (когда деньги перечисляются) и дебетовые (когда деньги списываются). В учреждении банка, получившем авизо, совершались ответные операции, подтверждающие, что полученное авизо принято к исполнению.
Создание широкой сети коммерческих банков обусловило необходимость дополнения межбанковских расчетов, дополнительным элементом -расчетами по корреспондентским счетам (корсчетам), открываемым каждому коммерческому банку в Центральном банке России. Последний представлен на местах центральными операционными управлениями (ЦОУ), их отделениями и расчетно-кассовыми центрами (РКЦ), в которых и открываются корреспондентские счета коммерческим банкам. Для осуществления платежа или перевода денежных средств организация должна указать в платежном документе номер корсчета своего банка.
Субъекты безналичных расчетов. В безналичных расчетах обязательно участвуют не менее двух экономических субъектов и банк. Обслуживание
40 Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учеб. под ред. Л.А. Дробозиной. - М., 2000.