Мошеничество в сфере банковского кредитования: уголовно-правовое и криминологическое исследование

• Автор: Сердюк, Павел Леонидович
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Уфа
• Количество страниц: 207 с. : ил.

Содержание
Введение
Глава 1. Анализ норм об ответственности за мошенничество в кредитно-банковской сфере в отечественном и современном зарубежном уголовном законодательстве. Понятие банковского кредитования
§ 1. История развития отечественного уголовного законодательства об
ответственности за мошенничество в финансовой сфере государства
§2. Сравнительно-правовой анализ норм зарубежного уголовного законодательства, предусматривающих ответственность за мошенничество в
кредитно-банковской сфере
§3. Понятие банковского кредитования в современной России
Глава 2. Уголовно-правовая характеристика завладения банковскими кредитными средствами путем мошенничества
§ 1. Объект мошенничества в сфере банковского кредитования
§2. Особенности предмета мошенничества в сфере банковского кредитования
§3. Характеристика объективной стороны мошенничества в сфере банковского кредитования
§4. Субъективная сторона и субъект мошенничества в кредитнобанковской сфере
§5. Отграничение мошенничества в сфере банковского кредитования от смежных преступлений и предложения по совершенствованию закона об ответственности за мошенничество
Глава 3. Криминологический анализ факторов, способствующих совершению мошенничества в сфере банковского кредитования, и вопросы совершенствования мер предупреждения этого преступления
§1. Общая криминологическая характеристика мошенничества в сфере банковского кредитования в современной России
§2. Характеристика причин и условий совершения мошенничества в сфере банковского кредитования
§3. Личность мошенника в сфере банковского кредитования
§4. Предложения по совершенствованию мер предупреждения мошенничества в сфере банковского кредитования
Заключение
Список использованной литературы
1. Нормативные акты и официальные документы
2. Монографии, учебники, учебные пособия
3. Иностранная литература
4. Диссертации и авторефераты диссертаций
5. Статьи, периодические издания
Приложения

Введение
Актуальность темы исследования. Исследования ученых не только России, но и зарубежья свидетельствуют о том, что в структуре преступности существенно преобладают имущественные преступления. В России это положение резко обострилось, начиная с конца 80-х годов прошлого столетия в связи с политической и экономической перестройкой государства и общества. Если в 60-е гг. корыстные преступления составляли в системе преступности 40 - 45 %, то в конце 80-х - уже 75 %, а в средине 90-х этот процент перешел за 80 %’. В их числе выделяются преступления, связанные с преступным завладением банковскими средствами путем мошенничества с использованием поддельных документов и подставных лиц при получении значительных сумм кредитов. В 1992 - 1995 гг. следственными подразделениями внутренних дел России проводилось расследование по 1054 уголовным делам, в которых фигурировало более 5000 авизо и других документов на сумму 598 млрд рублей. За этот период число зарегистрированных преступных завладений банковскими кредитами путем мошенничества выросло почти на 30 %2.
Наибольшее распространение факты незаконного завладения банковскими кредитами получили, начиная с 1994 г. К 1996 г. по оценкам экспертов задолженность по банковским ссудам составила порядка 95,6 трлн рублей3. В 2000 г. по данным Главного информационного центра МВД РФ всего было зарегистрировано 81435 фактов мошенничества, в 2001 - 79297, в 2002 - 83862, в 2003 - 87471, в 2004 - 126047, в 2005 - уже 179553. Рост этих преступлений продолжался до 2006 г., достигнув цифры 224371 факта
1 См.: Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российские тенденции. М., 1997. С.237.
1 См.: Преступность и реформы в России / Под ред. А.И. Долговой. М., 1998. С. 219.
3 См.: О состоянии и мерах усиления борьбы с экономической преступностью: Аналитический доклад МВД РФ // Щит и меч. 1996. № 11 - 12. С. 6.

Следует отметить также, что ст. 388 УК Греции 1950 г. предусматривает страховое мошенничество. Этот вид мошенничества предусмотрен уголовным законодательством многих стран, а также содержался в русском дореволюционном законодательстве, где говорилось: «наказуем тот, кто с целью получения для себя или другого страховой суммы, на которую застрахована движимая или недвижимая вещь, создает ту опасность, на случай которой вещь застрахована и тот, кто с той же целью получения страховой суммы причиняет самому себе телесное повреждение или усиливает последствия телесного повреждения, полученного в результате несчастного случая»1. Думается и сегодня в России эта проблема является актуальной.
Глава VI Уголовного кодекса Испании, принятого в 1995 г. и вступившего в силу с 24 мая 1996 г., также мошенничество сводит лишь к обману, именуя его «Об обманном присвоении чужого имущества» и характеризуя как «обман, достаточный для возникновения заблуждения у другого лица, способный побудить его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам»2. Заметим, что слово "хищение" в законе заменено словом "присвоение".
В Уголовном кодексе Китайской Народной Республики 1997 г. (гл. 3) «Преступления против социалистического рыночного экономического порядка» закреплен отдельный параграф «Финансовое мошенничество», где содержится семь составов преступлений, предусматривающих различные виды хищений финансовых средств путем обмана, в том числе мошенничество с кредитными картами, аккредитивами, финансовыми векселями и др
Такой подход к уголовно-правовой защите финансовых средств государства и частных лиц нам представляется идеальным. Несмотря на кажу-
1 Цит. по: Талан М.В. Обман и злоупотребление доверием как признаки преступлений в сфере экономической деятельности // Налоговые и иные экономические преступления. Вып. 4. Ярославль, 2002. С. 69. Мы поддерживаем мнение о необходимости введения в УК РФ специальной нормы об ответственности за страховое мошенничество, учитывая распространение этих преступлений в России. См. об этом: Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Преступления в страховании: предотвращение, выявление, расследование. М., 2000.
2 Уголовный кодекс Испании. М., 1998. С. 48.
•Уголовный кодекс Китайской Народной Республики. СПб., 2003. С. 52.