Противодействие преступности в сфере банковской деятельности: криминологические и уголовно-правовые проблемы

• Автор: Якоби Став
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 240 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ

Глава I. ПРЕСТУПНОСТЬ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬ- 14 НОСТИ КАК ПРЕДМЕТ КРИМИНОЛОГИЧЕСКОГО АНАЛИЗА
§ 1. Понятие й статистико-криминологическая характеристика преступ- 14 ности в сфере банковской деятельности
§ 2. Особенности причинного комплекса преступности в сфере банков- 42 ской деятельности
§ 3. Проблемы предупреждения преступности в сфере банковской дея- 61 тельности
Глава II. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕ- 86 СТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
§ 1. Преступления, посягающие на установленный порядок осуществле- 86 ния банковской деятельности
§ 2. Преступления, посягающие на кредитные отношения
§ 3. Хищения, совершаемые в процессе или с использованием банков- 136 ских операций
Глава III. ПРОБЛЕМЫ ОПТИМИЗАЦИИ УГОЛОВНО- 168 ПРАВОВЫХ СРЕДСТВ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
§ 1. Проблемы квалификации преступлений в сфере банковской дея- 168 тельности и их преодоление в правоприменительной практике § 2. Основные направления законодательного совершенствования уго- 187 ловно-правовых норм об ответственности за преступления в сфере банковской деятельности
НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ, ОФИЦИАЛЬНЫЕ ДОКУ- 213 МЕНТЫ И ЛИТЕРАТУРА
ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ПРИЛОЖЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Неотъемлемым элементом рыночной экономики является развитая банковская система, позволяющая обеспечивать межрегиональное и межотраслевое перераспределение финансов, внутринациональные и международные расчеты между хозяйствующими субъектами, аккумулировать свободные денежные средства физических и юридических лиц, инвестировать их в развитие производства. В связи с этим банковскую систему по праву сравнивают с кровеносной системой, с приводным ремнем национальной экономики, поскольку состояние и темпы развития последней напрямую зависят от эффективности функционирования банковского сектора.
На современном этапе развития Российского государства и общества, ориентированных на построение экономики инновационного типа, эффективное функционирование банковской системы приобретает особое значение. Как отмечается в Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации, банковская система играет ключевую роль в достижении сбалансированности и инновационности развития экономики; она должна быть способной обеспечить высокий уровень инвестиционной активности в экономике, финансовую поддержку инновационной деятельности. Таким образом, развитие банковского сектора и рынка банковских услуг признано одной из приоритетных задач государственного масштаба.
Однако представляется, что успешное решение этой важнейшей задачи вряд ли возможно в условиях нарастающей криминализации сферы банковской деятельности, выступающей в настоящее время в качестве одного из наиболее существенных препятствий для поступательного развития и повышения конкурентоспособности отечественной банковской системы. На протяжении ряда лет официальная статистика фиксирует устойчивый и динамичный (а по некоторым преступным деяниям - сверхдинамичный) рост числа преступлений в сфере банковской деятельности, значительное увели-
чение размеров причиняемого ими материального ущерба, резкое повышение уровня их организованности. Оперативно адаптируясь к изменениям порядка осуществления банковских операций и конъюнктуры рынка банковских услуг, развитию системы банковского и правоохранительного контроля, используя новейшие информационные технологии, преступность в сфере банковской деятельности, по признанию банковского сообщества, выходит на первое место среди наиболее значимых угроз безопасности кредитных организаций, дестабилизирует банковскую систему и подрывает доверие к ней.
Усиливающееся криминальное давление на банковскую систему во многом обусловлено несовершенством системы специально-криминологических мер противодействия преступности в сфере банковской деятельности, и прежде всего низким уровнем взаимодействия правоохранительных органов с органами, наделенными контрольно-надзорными функциями (Центральным банком РФ и его территориальными подразделениями, Росфинмониторин-гом), а также с негосударственными службами безопасности кредитных организаций. Не в полной мере для противодействия преступности в сфере банковской деятельности используется и превентивный потенциал уголовного законодательства. Действующий Уголовный кодекс РФ 1996 г. (далее — УК РФ) оставляет без уголовно-правового реагирования целый ряд объективно общественно опасных деяний, совершаемых в сфере банковской деятельности, а имеющиеся уголовно-правовые нормы, предусматривающие ответственность за преступления в сфере банковской деятельности, нередко сформулированы с нарушением правил законодательной техники, что дополнительно снижает и без того невысокую степень эффективности их применения.
Р1а этом фоне не вызывает сомнений необходимость совершенствования существующих и разработки новых криминологических и уголовноправовых средств предупреждения преступности в сфере банковской деятельности, что позволяет говорить о наличии объективной потребности в проведении настоящего диссертационного исследования.

сфере банковской деятельности продолжает расти, и это при том, что на протяжении нескольких последних лет наблюдается некоторая стабилизация криминогенной обстановки, сопровождающаяся сокращением числа зарегистрированных преступлений против собственности и в сфере экономической деятельности.
О том, что преступность в сфере банковской деятельности не только продолжает оставаться одной из наиболее серьезных угроз криминологической безопасности, но и усиливает свое деструктивное криминальное давление на финансово-кредитную систему, российское государство и общество в целом, свидетельствуют поистине колоссальные масштабы ее социальных последствий.
Только в начальный период коренного реформирования отечественной банковской системы, пришедшийся на первую половину 90-х годов прошлого столетия, преступлениями в сфере банковской деятельности был нанесен ущерб равный 60-70 трлн. рублей.26 Не внушают оптимизма и статистические данные по размеру материального ущерба, причиненного преступлениями в сфере банковской деятельности, за последующий период, которые свидетельствует о повышении их вредоносности. Так, за период с 1997 по 2007 гг. рост размеров материального ущерба от незаконной банковской деятельности составил 18 174,8 % (с 27 127 до 4 930 276 тыс. рублей). За тот же период размер материального ущерба от мошенничества в сфере банковской деятельности вырос более чем в десять раз (с 1 781 932 до 18 851 117 тыс. рублей). Весьма динамичными темпами растет и размер материального ущерба, причиненного незаконным получением кредитов - если в 2000 г. совокупный материальный ущерб от незаконного получения кредитов составлял 177 882 тыс. рублей, то в 2008 г. он возрос до 1 089 008 тыс. рублей (рост 612,2 %).
При этом необходимо принимать во внимание тот факт, что по мнению опрошенных нами сотрудников правоохранительных органов содержа-
26 Колесников В.И. О криминогенной обстановке, складывающейся в банковской системе России. Выступление на VI съезде Ассоциации российских банков. 8 апреля 1996 г.