Модели и алгоритмы идентификации операций по пластиковым картам на основе методов нечеткой логики

• Автор: Моор, Антон Павлович
• Шифр специальности: 05.13.18
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Тюмень
• Количество страниц: 133 с. : ил.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ.

ГЛАВА I. ВВЕДЕНИЕ В ПРОБЛЕМАТИКУ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ

1.1. Пластиковые карты и мошенничество с их использованием

1.2. Ситуационная постановка задачи обнаружения мошенничества.

1.3. Анализ методов и инструментов обнаружения мошенничества

1.4. Концепция информационной системы обнаружения мошенничества. ГЛАВА И. МОДЕЛИ ОБНАРУЖЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА

2.1. Постановка задачи обнаружения мошенничества

2.2. Математическая модель обнаружения мошенничества

2.3. Применение методов нечеткой логики к реализации математической модели

2.4. Информационная модель системы

ГЛАВА III. АЛГОРИТМЫ ОБНАРУЖЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА
3.1. Алгоритмы ввода и предварительной обработки данных.
3.2. Алгоритмы вывода решения.
3.3. Алгоритмы самообучения.
3.4. Алгоритм вычисления критериев эффективности
ГЛАВА IV. РЕАЛИЗАЦИЯ ИНФОРМАЦИННОЙ СИСТЕМЫ ОБНАРУЖЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА
4.1. Уточнение требований к информационной системе
4.2. Структура информационной системы.
4.3. Результаты апробации
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.III
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ


Формулировка математических моделей производится поэтапно: сначала строится базовая математическая модель, состоящая из пространства транзакций и системы нечеткого вывода, а затем она дополняется критериями проверки эффективности, системой обратных правил и процедурами самообучения. Все это вместе составляет расширенную математическую модель, которая становится основой построения информационной модели и, впоследствии, информационной системы обнаружения МПК. В параграфе «Применение методов нечеткой логики к реализации математической модели» описываются общие принципы нечеткой логики, а также особенности применения методов нечеткого вывода к задаче обнаружения МПК. Завершением второй главы становится информационная модель. Кроме собственно формулировки информационной модели в параграфе «Информационная модель системы» описываются также требования и предпосылки, а также приводятся схемы и диаграммы потоков данных. Третья глава «Алгоритмы обнаружения мошенничества» посвящена дальнейшему исследованию моделей и созданию алгоритмов на их основе, а также разработке других алгоритмов, осуществляющих обработку данных в системе. При помощи алгоритма получения транзакций осуществляется выборка операций из базы данных для проверки их на принадлежность множеству мошеннических транзакций. Отличительной особенностью алгоритма являются усиленные требования к надежности, устойчивости к сбоям и скорости работы. Алгоритмы трансформации знаний осуществляют ввод правил экспертами. Разработано три варианта трансформации знаний: интеллектуальное дерево диалога ввода знаний, графический интерфейс, ввод знаний на языке, близком к внутреннему языку базы знаний. Алгоритмы вывода решения реализуют основную математическую модель системы. Параграф «Уточнение требований к информационной системе» посвящен требованиям, предъявляемым к системе. Их можно разделить на две группы. К первой группе относятся требования, которые предъявляются природой задачи и технологическим окружением, основными из которых являются надежность, скорость и эффективность системы. Требования пользователей системы относятся ко второй группе. Важнейшие из требований пользователей -удобство и управляемость. Параграф «Результаты апробации» посвящен специфике информационного окружения и инструментария, техническим требованиям, статистике эксплуатации и оценке надежности, экспериментальному моделированию обработки транзакции и проверке критерия эффективности работы. Диссертационное исследование выполнено на кафедре информационных систем Института математики и компьютерных наук Тюменского государственного университета. ГЛАВА I. Эра информационных технологий несет с собой новые системы денежных расчетов. Доля «бумажных» денег в мировом финансовом обороте уменьшается, их место занимают электронные платежные системы. Электронные платежные системы - это технологии, позволяющие произвести денежный расчет между контрагентами без использования наличных денег, чеков, или любых других материальных представлений денежных средств. Среди существующих на сегодняшний день электронных средств платежа, доступных для физических лиц, самыми распространенными можно назвать банковские карты и интернет-кошельки. Безналичные средства расчетов обладают рядом преимуществ по сравнению с наличными деньгами. Транзакции в электронной среде могут происходить намного быстрее и контролироваться лучше. В том случае, когда операция целиком находится в информационном поле, ее проведение и поддержка может быть полностью возложена на информационные системы. Отказ от материального представления денежных средств избавляет от необходимости ручного или полуавтоматического их подсчета, хранения, перевозки. Наряду с очевидными и неоспоримыми преимуществами, электронные средства расчета несут в себе несколько опасностей, основной из которых является опасность финансового мошенничества. Мы придерживаемся точки зрения, что финансовое мошенничество в общем случае - это уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы и другие [].