Система аналитической поддержки деятельности компании добровольного медицинского страхования

• Автор: Зотова, Ольга Федоровна
• Шифр специальности: 05.13.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Уфа
• Количество страниц: 161 с. : ил.

Оглавление
Введение.

Глава 1. Обзор математического обеспечения и информационных систем для компаний ДМС

1.1 Подходы к формированию тарифов.

1.2 Современные подходы к решению задачи андеррайтинга в ДМС

1.3 Современные подходы к автоматизации СК ДМС.

Выводы по первой главе.

Глава 2. Математические подходы к решению задач ДМС.

2.1 Методы решения задачи андеррайтинга первого типа в ДМС.

2.2 Модель определения величины нагрузки при разработке страхового тарифа

2.3 Построение рейтинга ЛПУ в условиях ДМС.

Выводы по второй главе.
Глава 3. Анализ результатов применения моделей количественной оценки рисков и методики построения рейтинга ЛПУ в условиях ДМС
3.1 Основные этапы разработки анкеты по программе амбулаторнополиклинического обслуживания.
3.2 Результаты применения моделей андеррайтинга
3.3 Применение методики построения рейтинга ЛПУ.
Выводы по третьей главе.
Глава 4. Описание системы аналитической поддержки деятельности компании ДМС.
4.1 Концепция построения системы аналитической поддержки деятельности
компании ДМС
4.2 Функциональная модель и структура системы.
4.3 Описание функциональных подсистем.
4.4 Использование концепции многомерных данных и технологии при разработке системы и программного обеспечения для нее
4.5 Уровни доступа и пользователи системы.
4.6 Архитектура системы, средства проектирования и разработки программного обеспечения .
4.7 Оценка временной эффективности использования системы
Выводы по четвертой главе.
Заключение.
Список литературы


В = Р0+РГ+Н, (1. В — страховая премия или брутто-премия, Ро — нетто-премия, Рг — рисковая надбавка, Н — нагрузка. Нетто -прем ия предназначена для покрытия страховых обязательств страховщика. Рисковая надбавка представляет собой плату за риск, который берет на себя страховщик. Нагрузка покрывает расходы СК по организации и проведению страхового дела, также она может включать определенную прибыль СК. Сумму Р0 и Рг называют полной нетто-премией. Она предназначена для формирования основной части страхового фонда, который расходуется на страховые выплаты страхователям, т. Разделив обе стороны равенства (1. ТЬ=Т0+ТГ+ТИ. Структура и источники формирования брутто-премии представлены на рис. Рис. При формировании страхового тарифа также могут использоваться поправочные коэффициенты, которые позволяют учесть риск наступления страховых случаев для различных групп застрахованных. Ть=к(Т0+Тг)+Тн, (1. Ть =к'(Т0+Тг +Тк). Для оценивания вероятности страхового случая может использоваться модель на основе байесовской схемы []. Модель для долгосрочного страхования представлена в работе []. Автор/Источник Четыркин Е. Виды страхования Краткосрочное индивидуальное страхование. Программы страхования Амбулаторная, стационарная помощь. Идея метода В качестве нетто-тарифа рассматривается средний размер страховых выплат, приходящийся на один полис. Рисковая составляющая Рассчитывается как предельная ошибка выборочной средней. Входная информация Сумма страховых выплат но данной программе за некоторый период, общее число полисов. Математический аппарат Нормальный, логнормальный законы распределения (ЗР) и их характеристики. Замечание Для расчета нетто-премии и рисковой составляющей требуется проверка соответствия размера выплат нормальному или логнормальному ЗР. Автор/Источник Четыркин Е. Виды страхования Краткосрочное индивидуальное страхование. Прраммы страхования Страхование осложнений (по сути, страхование от несчастных случаев). Идея метода В качестве основы нетто-тарифа рассматривается отношение суммы страховых выплат за некоторый период к размеру страхового портфеля за этот период. Рисковая составляющая Рассчитывается как предельная выборочная ошибка нетто-тарифа. Входная информация Фактическая сумма выплат за некоторый период, средний размер страхового портфеля за этот период. Математический аппарат Теория малых выборок, ^распределение Стыодепта. Автор/Источник Утверждена приказом Росстрахнадзора № от 8 июля г. Виды страхования Краткосрочное индивидуальное и коллективное страхование. Программы страхования Амбулаторная, стационарная помощь. Идея метода В качестве нетго-тарифа рассматривается произведение средней убыточности договоров страхования за определенный период и вероятности наступления страхового случая за этот же период. Под убыточностью договора страхования понимается отношение средней страховой выплаты к средней страховой сумме. Рисковая составляющая Предлагается три способа расчета рисковой составляющей: при наличии или отсутствии данных по числу заключенных договоров, а также при разработке новой программы страхования. Автор/Источник Утверждена приказом Росстрахнадзора № от 8 июля г. Виды страхования Краткосрочное индивидуальное и коллективное страхование. Программы страхования Амбулаторная, стационарная помощь. Идея метода Страховой тариф определяется с учетом прогнозируемого уровня убыточности страховой суммы. Для прогнозирования уровня убыточности страховой суммы используется модель линейного тренда. Рисковая составляющая В основе лежит среднее квадратическое отклонение фактических значений убыточности от выровненных с помощью тренда значений. Входная информация - страховые суммы и страховые возмещения за ряд лет, - количество лет. Математический аппарат Модель линейного тренда, для определения параметров тренда используется метод наименьших квадратов. Замечание Данную методику целесообразно использовать при наличии страховой статистики за несколько лет, при этом зависимость убыточности страховой суммы от времени должна быть близка к линейной.