Иностранный банковский капитал в странах с переходной экономикой

• Автор: Верников, Андрей Владимирович
• Шифр специальности: 08.00.14
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 267 с. : ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИЯ БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА В УСЛОВИЯХ ФИНАНСОВОЙ ГЛОБАЛИЗАЦИИ

1.1. Финансовая глобализация и основные тенденции международной экспансии банковского капитала.

1.2. Формы и методы экспансии иностранных банков в переходных экономиках.

1.3.Масштабы присутствия иностранного банковского капитала сравнительный анализ

ГЛАВА 2. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ.

2.1. Воздействие на глубину финансового посредничества.

2.2. Воздействие на приток частных сбережений в банковскую систему.

2.3. Участие в кредитовании и вклад в осуществление структурных сдвигов в экономике

2.4. Влияние на устойчивость банковской системы принимающей страны

ГЛАВА 3. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ И МИКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ.
3.1. Повышение эффективности коммерческих банков после смены собственника.
3.2. Институциональные изменения в экономике
3.3. Вклад иностранного капитала в развитие конкуренции и демонополизацию рынка банковских услуг
3.4. Воздействие банков с иностранным капиталом на качество корпоративного управления в переходной экономике.
ГЛАВА 4. ФОРМИРОВАНИЕ КОНЦЕПЦИИ УЧАСТИЯ ИНОСТРАННОГО КАПИТАЛА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РОССИИ.
4.1. Теоретические и политические предпосылки допуска иностранного капитала в банковские системы стран с переходной экономикой
4.2. Государственное регулирование иностранного участия в банковской системе стран с переходной экономикой.
4.3. Совершенствование концепции иностранного участия в банковской системе России на современном этапе.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ПРИЛОЖЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЯ


В Приложении 2 дан перечень контролируемых иностранным капиталом российских банков с указанием ведущего акционера, страны происхождения и года регистрации. Отличие России от других переходных экономик состоит в том, что европейские и американские банки из числа мировых лидеров не просто присутствуют здесь, но и являются крупнейшими среди всех иностранных дочерних учреждений. На Международный московский банк, главный акционер которого V из Германии ый банк в мире по величине активов, и Ситибанк дочернюю структуру крупнейшего в мире банка ii США приходится 13 всех активов и совокупного собственного капитала иностранных банков в России см. Приложение 3, в котором перечислены ведущие банки с иностранным участием, ранжированные по величине активов и собственного капитала. Из других зарубежных игроков, относящихся к категории крупнейших банков мира, можно упомянуть , , , i, , I и i . Следующая категория иностранных участников российского рынка те, кого по мировым меркам можно было бы включить во второй эшелон, и XI Франция, i i Швейцария, , и Германия, ii Австрия, Великобритания ЮАР, I Италия. Узбекистана и Украины, открывшие свои дочерние учреждения в России, но пока не обнаружившие единой стратегии экспансии в региональном масштабе. В отличие от стран ЦВЕ и ЮгоВосточной Европы, региональные европейские банки пока играют на рынке России относительно скромную роль. Единственным исключением здесь является Райффайзенбанк Австрия, который очень динамично развивался после г. Мы видим два возможных объяснения низкой активности большинства региональных европейских банков в России. Вопервых, география их экспансии тяготеет к тем же рынкам, где эти банки присутствовали исторически до второй мировой войны или до г. Трудно однозначно сказать, почему исторический и культурный фактор играет здесь такую роль за несколько десятилетий институциональная память могла и не сохранится. Второе объяснение осторожности средних европейских банков состоит в том, что для обеспечения себе нормальных условий работы в России время от времени требуется решение вопросов на политическом уровне. Между политической силой государства, где базируется материнский банк, и успехами этого банка на зарубежных рынках есть прямая связь, которую подметил еще Р. Гильфердинг Политическая власть приобретает таким образом решающее значение в конкурентной борьбе, и прибыль финансового капитала непосредственно связывается с политической силою государства. В отличие от ведущих банков США и Германии, обладающих серьезными лоббистскими возможностями, у средних по величине банков из небольших стран нет доступа к такому политическому ресурсу, и перспектива остаться один на один с непредсказуемыми юридическими институтами в России не создает инвесторам из этой категории достаточного комфорта. На Украине в настоящее время действуют И банков с преимущественно иностранным капиталом есть и учреждения, принадлежащие российскому капиталу, Альфа Банк, НРБ, Банк Петрокоммерц, Внешторгбанк в процессе создания находится дочерняя структура Банка Москвы. В суммарные величины не включены показатели аффилированных структур, формально являющихся российскими лицами, через которые организовали свое присутствие в России некоторые банки сопредельных государств, прежде всего Казахстана и Украины. Москомприватбанк является стратегическим партнером Приватбанка Украина, Москоммерцбанк Казком. Казахстан, Славинвестбанк Банка ТуранАлем Казахстан. В некоторых случаях финансовые результаты российского учреждения консолидируются в отчетности на уровне головного банка, прежде всего для аудита по международным стандартам. Однако Банк России попрежнему не включает эти банки в число кредитных организаций, контролируемых капиталом нерезидентов. Гильфердипг, Р. Финансовый капитал. Новейшая фаза в развитии капитализма, с.