Концентрация и централизация банковского капитала в стратегии функционального развития банковской системы

• Автор: Крылова, Любовь Вячеславовна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 378 с. : ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ.
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ КОНЦЕНТРАЦИИ И ЦЕНТРАЛИЗАЦИИ БАНКОВСКОГО КАПИТАЛА

1.1 Теории капитала два подхода к исследованию.

1.2 Концентрация и централизация банковского капитала в условиях рынка.

1.3 Особенности капиталообразования и источники банковского

капитала
ГЛАВА 2. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИЗУЧЕНИЯ ФУНКЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

2.1 Эволюция теорий финансового посредничества

2.2 Модификация функций финансовых посредников в современных условиях и функциональные приоритеты в транзитивной экономике

2.3 Концептуальный подход к определению функциональной адекватности

банковской системы
ГЛАВА 3. ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ И ФАКТОРЫ ФУНКЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ
БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.
3.1 Размер капитала как фактор функционального развития банковской системы
3.2 Условия и особенности функционального развития национальной банковской системы.
3.3 Трансформационная функция национал ыюй банковской системы .
ГЛАВА 4. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ НАЦИОНАЛЬНОЙ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.
4.1 Особенности формирования и эволюция банковской системы в
пореформенный период
4.2 Банки под контролем государства и их роль в стимулировании процессов концентрации и централизации банковского капитала.
4.3 Иностранный капитал в банковской системе
ГЛАВА 5. ПРОЦЕССЫ КОНЦЕНТРАЦИИ И ЦЕНТРАЛИЗАЦИИ КАПИТАЛА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ.
5.1 Источники и факторы роста капитата в банковской системе России
5.2 Современные тенденции в развитии процессов концентрации российского банковского капитала
5.3 Особенности процессов централизации банковского капитала в
России.
5.4 Транснационализация российского банковского капитала
ГЛАВА 6. ФОРМИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ, ФУНКЦИОНАЛЬНО АДЕКВАТНОЙ ЗАДАЧАМ СОЦИАЛЬНОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РОССИИ
6.1 Функциональная адекватность национальной банковской системы в условиях кризиса
6.2 Адаптация национальной банковской системы к условиям
послекризисного развития
6.3 Стратегия функционального развития в рамках трехуровневой
банковской системы
6.4 Социальный аспект функциональной адекватности банковской
системы
ЗАКЛЮЧЕНИИ.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ


В условиях глобализации существенное влияние на рассматриваемые процессы оказывают формирование и тенденции развития не только национальных, но и международного рынка капитала. Особенности национального капиталообразования приводят к тому, что страны могут быть капиталоизбыточными и капиталодефицитными. Существование международного рынка капитала, обеспечивающего его перелив между странами, ведет к выравниванию спроса, предложения и цен на денежный капитал на внутренних национальных рынках в открытых экономиках. Классическая экономическая теория исходит из того, что механизмы саморегулирования рынка капиталов всегда приводят к равенству сбережений и инвестиций. Кейнсианская же теория ставит под вопрос существование такого механизма. Классическая экономическая теория в качестве основного фактора, определяющего динамику сбережений и инвестиций, определяет ставку процента, а кейнсианская теория указывает, что на динамику потребления и сбережений влияет, прежде всего, величина располагаемого дохода домашних хозяйств. Следует отметить, что классический подход к объяснению механизмов макроэкономического равновесия базируется на фактологии более раннего периода развития мировой экономики, чем кейнсианский. Дж. Кейнс рассматривал инвестиции в качестве фактора, определяющего будущее потребление, а связь между потреблением и сбережением, по его мнению, задается склонностью к потреблению. Основной психологический закон, на который мы можем положиться не только арпоп, исходя из нашего знания человеческой природы, но и на основании детального изучения опыта, состоит в том, что люди склонны, как правило, увеличивать свое потребление с ростом дохода, но не в той мере, в какой растет доход1. В реальной действительности предельная склонность к потреблению зависит от параметров экономической системы, причем, не только от уровня доходов, но и цен2. Вопросами накопления капитала занимался также Э. Фелпс. В начале х годов XX века он сформулировал золотое правило накопления капитала, согласно которому определялся оптимальный уровень потребления и накопления в долгосрочной перспективе. Отдача на капитал должна равняться затратам на его воспроизводство, поскольку тогда обеспечивается оптимальный уровень потребления домохозяйств. Превышение отдачи над затратами свидетельствует о нехватке инвестиций и наоборот. Подход, обоснованный Э. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Бурлачков В. К. Указ. Она достигается, если каждое поколение будет сберегать для будущих поколений такую долю дохода, которую оно получило от предыдущих. В этом случае, по мнению Э. Фелпса, достигается оптимальный экономический рост. Новый толчок к исследованиям закономерностей процессов накопления капитала и их связи с экономическим ростом дали процессы освобождения от колониальной зависимости ряда развивающихся стран в послевоенный период, а также кризис административнокомандной системы хозяйствования в е годы XX века. Внимание исследователей было сконцентрировано на особенностях развития и обеспечения экономического роста в развивающихся, переходных, трансформирующихся экономиках. Развитие современных западных концепций экономического роста нашло в работах У. Ростоу, разработавшего концепцию самоподдерживающегося роста г. Позднее, данная концепция трансформировалась в теорию стадий экономического роста1. Концепция У. Ростоу отождествляет развитие с высокими темпами роста, игнорируя при этом социальные и институциональные изменения. Кроме того, теория самоподдерживающегося роста концентрируется на идее об удвоении доли производственных инвестиций в национальном доходе, что противоречит историческому опыту развитых стран. Несмотря на многие недостатки концепции У. Ростоу, основные ее положения были использованы в процессе создания новых теорий модернизации и развития. На се основе П. РозенштейнРодан, X. Лейбснстайн, Г. Зингер и др. А. Хиршманом, который отмечал, что для реализации плана модернизации экономики на основе сбалансированных инвестиций нужно располагать значительными капиталами. v . . i . i i. i, .