Система финансового мониторинга в Российской Федерации : региональный аспект

• Автор: Григорьев, Борис Анатольевич
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2011
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 199 с. : ил.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА 1. ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГ А

РЕГИОНАЛЬНЫЙ АСПЕКТ.

1.1. Финансовые проблемы регионального развития в Российской Федерации

1.2. Анализ зарубежного опыта организации финансового мониторинга

1.3. Анализ теоретических и методических подходов к исследованию проблем финансового мониторинга на уровне государства и отдельного региона.
ГЛАВА 2. РАЗРАБОТКА МЕТОДИЧЕСКИХ ОСНОВ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНОЙ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА.

2.1. Этапы становления и развития финансового мониторинга в

России.
2.2. Институциональный состав и принципы формирования системы финансового мониторинга на региональном уровне.
2.3. Механизм регионального финансового мониторинга сущность, особенности, перспективы развития
ГЛАВА 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ СИСТЕМЫ
ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В СЕВЕРОЗАПАДНОМ ФЕДЕРАЛЬНОМ ОКРУГЕ.
3.1. Направления совершенствования структуры
Росфинмониторинга как ключевого звена в системе финансового мониторинга региона.
3.2. Направления совершенствования информационного обеспечения в системе финансового мониторинга региона.
3.3. Методические положения по оценке эффективности системы финансового мониторинга в СевероЗападном федеральном
округе.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ


Кроме противодействия уходу финансов в теневую экономику, важным принципом нормального функционирования финансовой системы является противодействие притоку денег теневого бизнеса в легальный сектор экономики, их отмывания. Только при этом условии возможно нормальное развитие общества, нации. Только при этом условии государство способно противодействовать коррупции, преступности и другим асоциальным явлениям. Легализация доходов это термин, используемый преимущественно в правовой сфере. УК РФ. УК РФ, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества преступной организации, созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений. Можно сделать вывод, что чем меньшая часть финансов используется на легализацию доходов, тем эффективнее функционирует государство, тем выше уровень социальной защищенности для населения. В данном параграфе нами ставится цель определить выраженность данной проблемы для нашей страны степень типичности проблемы в рамках выбранного в исследовании объекта СевероЗападного федерального округа. Кроме того, нами ставится цель дифференцировать проблему, выявить взаимосвязь между процессами трансформации экономики страны и изменениями в пропорциях финансовых преступлений по направлениям, сферам деятельности и т. По сведениям Международного Валютного Фонда, общая сумма отмываемых денег в мире составляет 25 мирового валового внутреннего продукта 9. Касаемо России данные противоречивы. На год, например, но данным руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ, объем отмываемых денег составлял млрд. ВВП был 2, млрд. В то же время заведующий кафедрой антикризисного и стратегического менеджмента Российского государственного торговоэкономического университета М. Мусин, оценивал объем отмываемых средств в от ВВП, т. УК РФ составила около 7,4 млрд рублей, что в 2,9 раза превышает показатель года. По статье 4. УК РФ этот показатель возрос в 4,5 раза и составил около ,8 млрд. В году выявлено свыше 2,6 тыс. УК РФ. Также по данным МВД, в году было выявлено 8,8 тыс. Удельный вес этих деяний в общем числе зарегистрированных преступлений составил ,3. Материальный ущерб по оконченным уголовным делам составил ,7 млрд. По сравнению с годом число выявленных экономических преступлений сократилось на 4,5. Примерно в такой же пропорции уменьшился и ВВП на 5,6 табл. Валовой внутренний продукт РФ, в текущих ценах, млрд. Следовательно, можно сделать вывод, что общее число экономических преступлений прямо пропорционально успешности экономики объему ВВП. При этом объем легализованных денежных средств растет обратно пропорционально. Данный вывод подтверждается и в трудах Зубкова В. А. 7, 8. Гипотетически можно предположить, что число преступлений прямо пропорционально зависит и от числа кредитных организаций. Данные табл. Зарегистрированный уставный капитал действующих кредитных организаций, млрд. Следующая гипотеза количество экономических преступлений высоко в так называемых мобильных секторах экономики. Чем выше фондоемкость производства, тем меньше экономических преступлений. Данная гипотеза подтверждается данными таблицы 3 с учетом объемов производства по отраслям. Действительно, основные сферы экономки, в которых совершаются преступления это финансовокредитная система, потребительский рынок, внешнеэкономическая деятельность, недвижимость рис. Рис. Преступления, выявленные по статье 4. При этом в году возросло число преступлений, связанных с финансовокредитной системой и недвижимостью на 2,1 и ,8 соответственно. Число преступлений, связанных с потребительским рынком, уменьшилось на 5,1, а с внешнеэкономической деятельностью на 2,1. Здесь следует сказать еще об одной проблеме финансовой системы Российской Федерации высокая доля наличного денежного обращения, несмотря на развитие финансовых отношений с использованием банковских карт табл. Денежная масса М2, млрд. В том числе, млрд. Но видам экономических преступлений существует стабильность структуры рис. Рис. Рис. Динамика количества преступлений по отдельным видам в гг. В России по данным года чаще всего выявлялись мошенничества ,3 тыс.