Финансовый механизм преодоления банковских кризисов для обеспечения устойчивого роста банковского сектора России

• Автор: Наточеева, Наталья Николаевна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2012
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 376 с. : 4 ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ

1. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ КРИЗИСОВ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ ЭКОНОМИКИ

1.1. Исследование сущности банковских кризисов 2

1.2 Взаимосвязь эволюции банков и теории экономических циклов

1.3 Финансовоэкономические проблемы выхода банковского сектора из состояния кризиса

2. ОЦЕНКА ПОСЛЕДСТВИЙ БАНКОВСКИХ КРИЗИСОВ ДЛЯ ЭКОНОМИКИ РОССИИ

2.1 Анализ основных социальноэкономических показателей России в периоды банковских кризисов
2.2 Выявление тенденций взаимосвязи банковских кризисов и спадов в 5 экономике России

2.3 Финансовоэкономические последствия банковских кризисов для 6 экономики России

3. МЕТОДОЛОГИЯ ОБНАРУЖЕНИЯ И РАЗВИТИЯ 3 БАНКОВСКИХ КРИЗИСОВ

3.1 Специфика стратегического анализа и формирование индикаторов 3 развития банковского сектора в кризисных условиях
3.2 Проблемы моделирования кризисных ситуаций в банках
3.3 Методика определения тиксотропной позиции банков
4. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ПРЕОДОЛЕНИЯ 7 БАНКОВСКИХ КРИЗИСОВ
4.1 Институциональный механизм преодоления банковских кризисов
4.2 Особенности, критерии и приоритеты проведения денежно 1 кредитной политики в период преодоления банковских кризисов
4.3 Государство как регулятор преодоления банковских кризисов
5. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЙ МЕХАНИЗМ ПРЕОДОЛЕНИЯ 2 БАНКОВСКИХ КРИЗИСОВ
5.1 Разработка стратегии развития банковского сектора в кризисных 2 условиях
5.2 Финансовый инструментарий преодоления банковских кризисов
5.3 Разработка мероприятий преодоления банковских кризисов и 4 оптимизация источников средств для их реализации
6. ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ УСТОЙЧИВОГО РОСТА 7 БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
6.1 Конкурентоспособность банков как способ обеспечения финансовой 7 прочности и обновления
6.2 рсдложения по повышению финансовой прочности банков и 0 оценка их эффективности
6.3 Модернизация банковского сектора на основе включения банков с 5 высоким уровнем тиксотропной позиции.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
ПРИЛОЖЕНИЯ
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность


Банки являются неотъемлемой частью капиталистического хозяйственного механизма и системный циклический характер банковских кризисов обусловлен объективной закономерностью циклического развития экономики. Банковские кризисы, охватившие кредитные организации и банковские системы стран требуют серьзного осмысления не только с точки зрения причин и направлений их возникновения, но и условий и факторов, провоцирующих кризисные явления в банковской сфере. Здесь целесообразно учитывать тенденции, возникшие в предкризисный период функционирования банков. Одной из особенностей предкризисного развития является постепенное снижение прямого вмешательства органов банковского надзора. Во многих странах имелось сокращение нормы обязательных резервов, в том числе в России табл. Таблица 1. Данные табл. Таблица 1. Из табл. Банка России в кризисный период постепенно повышались для пополнения ликвидности российских кредитных организаций, хранящих средства в Центральном банке. Динамика ставки ФРС США ставки по федеральным фондам представлена в табл. Таблица 1. Период Ставка ФРС. Из табл. ФРС США планомерно снижала ставку по федеральным фондам до минимальной величины в целях поддержания ликвидности кредитных организаций США. Анализ процентных ставок по привлечению и предоставлению межбанковских кредитов показал их рост, как в рублях, так и в иностранной валюте, а также увеличение объмов кредитов, свидетельствует о дефиците ресурсов банков в период кризиса. Динамика ставки рефинансирования Банка России представлена в табл. Таблица 1. Из табл. Банк России проводит политику постепенного снижения ставки рефинансирования с целью снижения платы банков за полученные ликвидные средства в период кризисных потрясений. Динамика процентных ставок на рынке межбанковского кредитования в России представлена в Приложении 1 табл. Приложении 1 7. Финансовая глобализация, как фактор провоцирующий кризисы, оказал серьзное влияние на банковский сектор, проявившийся в свободе перемещения капиталов, возможности свободно работать на финансовом рынке, универсализации регулирования банковской сферы, обострении конкуренции на рынке капиталов. Глобальные тенденции развития способствовали возникновению новых банковских продуктов и технологий, поскольку сложились благоприятные условия для конкуренции на финансовых рынках, способствующих росту трансграничных операций банков с учтом активного развития информационных и телекоммуникационных технологий. Показатели финансовых рынков представлены в табл. Таблица 1. ВВП млрд. ВВП млрд. ВЗИ млрд. Данные табл. По отношению к ВВП наибольший денежный агрегат М2 в Великобритании, а банковские требования к частному сектору и совокупный акционерных капитал по отношению к ВВП в Нидерландах. В США показатели финансовых рынков одни из самых значительных. В процессе финансовой глобализации в последние десятилетия наметился ряд тенденций существенно выросли мировые притоки капитала приток капитала в экономику США вырос с по гг. США в 2,6 раза в страны еврозоны в г. Снимаются межгосударственные ограничения для движения капитала. Преобразуется модель построения финансовой системы мирового масштаба, основанная на финансовых рынках. Однако глобализация способствовала усилению движения спекулятивного капитала, который привл к огромному росту операций на финансовом рынке за последние десятилетия. К факторам глобального характера можно добавить падение спроса на мировых рынках, крах рынка межбанковского кредитования и кризис межбанковских расчтов. Финансовые спекуляции, финансовые пирамиды и пузыри стали одним из факторов, способствовавших банковским кризисам. Главной задачей центральных банков в этих условиях в большинстве стран была борьба с инфляцией посредством таргетирования, а не борьба с системными рисками и угрозами. В основном центральные банки не учитывали в своей деятельности рост совокупной экономической активности, риски в связи с ростом цен на активы и заимствования банков на внешнем финансовом рынке. Макроэкономические условия, связанные с увеличившимся уровнем дефолтов, рисками на финансовом рынке и тенденциями, формирующими в реальной экономике.