Инструменты повышения экономической безопасности коммерческого банка

• Автор: Корниенко, Максим Викторович
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Шахты
• Количество страниц: 146 с. : ил.

Содержание
Введение

Глава 1. Основы экономической безопасности России в период рыночных преобразовании.

1.1. Сущность, понятия экономической легальности и внелегальности в экономике государства.

Глава 2. Легализация отмывание капитала в кредитнофинансовой

2.1. Характеристика основных угроз экономической

безопасности банковской сферы.

2.2. Механизм теневых оборотов в коммерческих банках.

Глава 3. Стратегические направления государственной безопасности

на современном этапе.

3.1. Функция государства в обеспечении защиты

субъектов экономических отношений.
3.2. Повышение уровня безопасности коммерческих 8 банков в постсоветском периоде.
1.2. Эволюционная
динамика
экономических
преступлении в переходный период
Заключение
Список использованных источников


Осуществленная либерализация российской экономики, особенно внешнеэкономической деятельности, стала дополнительным толчком к расширению теневых сфер, ибо она ослабила эффективный вертикальный контроль за хозяйственной деятельностью при сохранении высоких административных барьеров и трансакционных издержек по входу в рынок, значительного налогового бремени и недостаточной правовой защищенности хозяйствующих агентов. Классификация направлений правонарушений в финансовой сфере может быть определена на основе различных реальных экономических признаков, однако в современных условиях приоритетной следует считать структуру, отражающую специфику стимулов к финансовой деятельности, создаваемых институциональной средой в России. Экономическая безопасность, зависящая от уровня теневой экономики, включена в систему государственной безопасности и представлена совокупностью условий и факторов, обеспечивающих независимость национальной экономики, е стабильность и устойчивость, способность к постоянному обновлению и совершенствованию. По специальности ОН. ОО. Сущность экономической безопасности состоит в экономической защите всех участников банковского процесса при предоставлении услуг, реализации продуктов с наилучшим использованием ресурсов и создании условий стабильного, эффективного функционирования и получения прибыли. Внелегальная деятельность в кредитнобанковской сфере детерминирует экономические, политические и правовые факторы уровня финансовой безопасности, для которой в числе конструктивных методов защиты банковской деятельности особую значимость имеет комплексный подход к анализу проблемы возникновения теневых оборотов в банковской сфере. Среди других типичных финансовых преступлений следует отметить отмывание криминальных доходов, финансовые аферы с деньгами вкладчиков, должностные злоупотребления банковских служащих, налоговые и таможенные преступления. Механизм теневых оборотов в коммерческих банках включает хищение денежных средств через процесс кредитования, лжепредпринимательство создание коммерческой организации без намерения осуществлять банковскую деятельность, незаконное получение кредита, злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, умышленное увеличение неплатежеспособности руководителем коммерческой организации, подделка векселей. Повышение уровня безопасности банка обеспечивается формированием оптимальной системы защитных мероприятий, которые обусловлены инструментами повышения экономической безопасности, составляющими которых выступают уровень правового регулирования, состояние финансовых и производственных отношений, организационных связей, материальных и интеллектуальных ресурсов в банковском секторе экономической системы. Для реализации стратегии борьбы с оттоком капитала в теневой сектор необходимо формирование специальной системы прогнозирования, выявления и предотвращения возникновения фактов угроз финансовой безопасности. Стратегия обеспечения финансовой безопасности корпоративных структур в кредитнобанковской сфере обусловлена в первую очередь совершенствованием институциональной базы се функционирования и развития, а также экономической результативностью расследований нелегитимных финансовых сделок. Научная новизна диссертационного исследования заключается в обосновании механизма обеспечения финансовой безопасности банковской деятельности в условиях формирования рыночных отношений, основанного на снижении трансакционных издержек, усилении государственного контроля над финансовыми потоками коммерческих банков, идентификации угроз, их носителей и сфер локализации. МВД, ФСФН, аргументированы предложения по рациональному перераспределению выполняемых функциональных операций между структурными подразделениями банка. Теоретическая значимость исследовании. Углубленный анализ угроз экономической безопасности коммерческих банков и предложенные подходы к совершенствованию могут явиться концептуальной базой дальнейшей разработки научных основ стратегии безопасности в банковской сфере. Теоретические выводы диссертационного исследования могут применяться в учебном процессе для совершенствования программ учебных курсов, связанных с изучением экономической безопасности в коммерческих балках, а также в процессе преподавания курсов Экономическая безопасность, Банковский менеджмент, Организация деятельности коммерческих банков. Практическая значимость диссертации.