Создание и функционирование финансово-промышленных групп в России: теория и практика

• Автор: Цыпин, Святослав Игоревич
• Шифр специальности: 08.00.01
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 150 с. : ил.

Содержание

Финансовопромышленные группы и их роль в

мировой экономике

1.1. Проблемы слияния банковского и

промышленного капитала

1.2. Мировой опыт создания финансово

промышленных фупп

1.3. Финансовопромышленные группы

особенности создания и развития в России

Анализ действующей практики управления

финансовопромышленными группами в

России в условиях развития рыночной
экономики
2.1. Особенности взаимодействия банков и
промышленных предприятий в России при
создании финансовопромышленных групп
2.2. Схемы взаимодействия государства, банков
и участников финансовопромышленных
Основные тенденции развития финансово
промышленных групп в России
3.1. Повышение роли банков в финансово 0 промышленных группах в современных условиях и
их значение
3.2. Совершенствование управления в 0 финансовопромышленных группах
Литература


Анализ современных проблем и тенденций развития интеграции банковского и промышленного капитала требует, прежде всего, выяснения тех глубинных, фундаментальных процессов, которые в ходе становления и развития рыночной экономики создали объективные предпосылки для интеграции такого рода. Рис. В реальной экономической практике непосредственные хозяйствующие субъекты руководствуются очень конкретными целями максимизации дохода в его разнообразных формах. Интеграция банковского и промышленного капитала является закономерным результатом реализации объективных тенденций в развитии производства и капитала и имеет свою вполне определенную логику. В основе этого процесса лежит тенденция капитала к постоянному расширению, распространению в новые сферы деятельности на базе максимизации прибыли и концентрации капитала. Концентрация капитала, означающая увеличение индивидуальных капиталов на базе инвестирования в производство части получаемой прибыли, выступает как экономическая форма концентрации производства. При этом концентрация капитала тесно взаимосвязана с централизацией капитала, которая проявляется в поглощении одного предприятия другим или добровольном объединении нескольких самостоятельных капиталов в форме акционерных обществ. Одновременно с этим усиливающаяся конкуренция и развитие кредитных отношений порождают тенденции к добровольному или принудительному объединению уже функционирующих капиталов. Тем самым процесс концентрации производства и капитала начинает сопровождаться его централизацией. Процесс концентрации производства имеет в рамках технологий каждого конкретного этапа большого цикла свои объективно обусловленные пределы, за которыми дальнейшая концентрация производства становится уже неэффективной. Конценграция производства и масштабы предприятий отражают специфику конкретных отраслей. В развитии производства идут одновременно процессы развития старых традиционных отраслей, отпочкования от них производств, которые затем сами выделяются в самостоятельные отрасли, на базе научнотехнических достижений формируются принципиально новые производства и отрасли производства. Углубление общественного разделения труда иод воздействием научнотехнического прогресса происходит в форме горизонтальной и вертикальной концентрации и централизации производства и капитала. Развивается комбинирование производства в промышленности, когда в рамках крупных предприятий соединяются ранее разрозненные технологические процессы. Горизонтальная концентрация и централизация производства получила наибольшее распространение в конце XIX начале XX века, вертикальная возникла в годы первой мировой войны и стала играть ведущую роль после второй мировой войны. Однако с течением времени вертикальная концентрация или интеграция производства становится для крупного или сверхкрупного капитала недостаточной. Она дополняется уже объединением в структуре крупных монополистических предприятий не сопряженных между собой отраслей так называемой диверсификацией производства, получившей свое развитие с середины х годов. Развитие диверсификации производства привело к возникновению к концу х началу х годов конгломератов, объединявших предприятия различных отраслей материального производства, а также сферы услуг, т. Существенно то, что концентрация и централизация производства в условиях рыночной экономики сопровождается и концентрацией денежных средств, что неизбежно означает резкое возрастание роли банков. Действительно, с ростом массы товаров и капиталов увеличивается и масса денег в обращении. При этом именно банки становятся наиболее надежным местом их хранения, получая соответствующие проценты. На рубеже XIXXX веков и в начале XX столетия существенно усиливается приток вкладов в банки, что объясняется целым рядом причин. Так, вопервых, концентрация производства ведет к росту размера прибыли, и особенно той ее части, которая до направления на расширение производства накапливалась в банках. Вовторых, увеличивался размер амортизационных отчислений, что было связано с повышением удельного веса основного капитала и ростом норм амортизации под воздействием ускорения морального износа оборудования, которые также накапливались в банках.