Теневые процессы в банковской сфере : на примере Кыргызской Республики

• Автор: Эркин, Алмагуль Эркиновна
• Шифр специальности: 08.00.01
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Бишкек
• Количество страниц: 153 с.

Введение
Глава 1. Закономерное порождение теневой стороны банковской деятельности в рыночной экономике

1.1 Условия и причины возникновения теневых процессов в банковской сфере

1.2 Виды теневых банковских операций

1.3 Международный опыт борьбы с банковским отмыванием грязных денег

Глава 2. Развитие теневых явлений в банках стран с формирующейся рыночной экономикой

2.1 Влияние переходных условий на развитие теневых процессов в

банковской сфере

2.2 Анализ теневого денежнобанковского оборота в Кыргызской Республике

2.3 Отмывание денег в международных банковских операциях

Глава 3. Пути преодоления теневого денежнобанковского оборота

3.1 Повышение эффективности борьбы с отмыванием грязных денег
3.2 Усиление государственного контроля за теневой деятельностью банков
Заключение Список литературы
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность


Цель диссертационной работы исследование теоретикометодологических основ возникновения теневых процессов в банковской системе в современных условиях разработка на этой основе соответствующего организационнометодического инструментария в борьбе с теневой экономикой. Объект диссертационного исследования процессы банковской деятельности в странах постсоветского пространства, в особенности в Кыргызской Республике. Предмет исследования теневые процессы в банковской сфере в условиях международной интеграции в борьбу с отмыванием денег, их взаимосвязь с экономическими процессами, происходящими в стране и мировом сообществе. Теоретической и методологической основой исследования послужили зарубежные исследования, базовые концепции в области теневой экономики и теневых банковских процессов, теории и методологии оценки масштабов теневой экономики и оттока грязных денег, международноправовые основы и практика применения политики борьбы с отмыванием денег, показатели деятельности Службы Финансовой Разведки основные финансовые показатели деятельности банков Кыргызской Республики. Диссертационное исследование основано на системном подходе изучения теневых процессов в банковской сфере. Использован метод познания от абстрактного к конкретному. В диссертационном исследовании применены системнофакторный подход к исследованию деятельности коммерческих банков, ретроспективный и опера Использованы специальные методы экономикостатистических исследований сравнения, группировки, обобщения, детализации. Методической основой диссертационного исследования является повышение эффективности мероприятий по снижению уровня теневых процессов в банковской сфере. Информационна Исследование построено па базе информацноииостачистичсских материалов Национального Банка Кыргызской Республики, Службы Финансовой Разведки, годовые и финансовые отчеты коммерческих банков Кыргызской Республики, обзоров о состоянии борьбы с легализацией незаконных доходов в Кыргызской Республики и за рубежом. Научная новизна диссертационной работы состоит в том, что разработаны теоретические и организационнометодические подходы к совершенствованию системы борьбы с отмыванием денег в банковской сфере. Теоретическая значимость исследования заключается в определении особенностей формирования теневой экономики в банковской сфере в современных условиях определении критериев подозрительной деятельности банка развитии теоретических положений о сущности и функциях механизма борьбы с отмыванием денег в банковской системе принципах и методах политики по борьбе с отмыванием денег обосновании существования теневой банковской экономики. Практическая значимость исследования заключается в том, что сформулированные в нем положения, выводы и рекомендации могут быть использованы в стратегии государственной политики финансовой безопасности, повышении эффективности политики в борьбе с отмыванием денег, совершенствовании эффективности банковского надзора. Практическая значимость исследования также состоит в возможности использования его результатов при чтении курсов лекций в разделах экономической теории и банковского дела, при подготовке сертифицированных специалистов в сфере внутреннего контроля банков и финансовой разведки. Апробация результатов исследования. Основные положения диссертационной работы рассматривались и докладывались па научнопрактических конференциях в гг. Актуальные вопросы экономики глазами молодых с докладом на тему Схемы отмывания денег на основе систем денежных переводов, пунктов обмена валют и с использованием некоммерческих и благотворительных организаций. В целях расширенного изучения материалов по теме исследования осенью г. РАТР1 в Московском УчебноМеждународном Центре при Росфинмониторинге России, г. Москва. Екатеринбург. Общий объем публикаций составляет 4,3 печатных листов. Поставленные цель и задачи определили структуру диссертационной работы. Диссертация состоит из введения, трх глав, заключения, списка литерату ры. Общий объм диссертации, включая список литературы, состоит из 3 страниц, в том числе таблиц, рисунков.