Проблемы правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков

• Автор: Шония, Анна Отаровна
• Шифр специальности: 12.00.03
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2015
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 142 с.

СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Глава 1. Понятие и формы трансграничных корреспондентских
отношений коммерческих банков
§1. Соотношение понятий «межбанковские отношения» и
«корреспондентские отношения». Формы корреспондентских отношений коммерческих банков
§2. Особенности трансграничных корреспондентских отношений
коммерческих банков
Глава 2. Особенности регулирования трансграничных
корреспондентских отношений
§1. Международное правовое регулирование трансграничных
корреспондентских отношений
§2. Коллизионно-правовое регулирование трансграничных
корреспондентских отношений
§3. Источники негосударственного регулирования
трансграничных расчетных отношений банков- ^ корреспондентов
Глава 3. Тенденции правового регулирования трансграничных
корреспондентских отношений
§1. Нормы экстерриториального характера в регулировании
трансграничных корреспондентских отношений
§2. Гармонизация правового регулирования трансграничных
корреспондентских отношений
§3. Трансграничные корреспондентские отношения в рамках
режима санкций иностранного государства
Заключение
Список использованных источников

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Стойкая тенденция к подчинению режима банковского, в том числе, корреспондентского, счета национальному правопорядку государства, где зарегистрирован и уполномочен банк, открывающий счет, не позволяет вывести правовое регулирование трансграничных корреспондентских отношений на конвенционный уровень.
Кроме того, восприимчивость современной банковской системы к кризисным воздействиям политического и экономического характера способствует принятию точечных решений и актов (резолюции Совета Безопасности ООН о введении режима санкций, акты национальных (центральных) банков об ограничении операций с иностранными финансовыми институтами, законы о налогообложении иностранных счетов), что также является препятствием на пути к универсальному международному правовому регулированию.
В данной связи возрастает роль негосударственного регулирования, как в части регламентации требований к потенциальным банкам корреспондентам, процедур их идентификации, так в отношении порядка взаимодействия банков-корреспондентов в рамках расчетных обязательств.
Национальное правовое регулирование корреспондентских отношений российских банков с иностранными контрагентами нуждается в систематизации и совершенствовании, что подтверждается обоснованием в Концепции развития гражданского законодательства Российской Федерации необходимости «расширения круга возможных банковских счетов и развития регламентации уже

предусмотренных законодательством видов банковских счетов»1. Тем не менее, особенности субъектного состава рассматриваемых отношений, осуществления операций по корреспондентскому счету вновь оказались не охваченными законодателем.
Структурная неоднородность трансграничных корреспондентских отношений, обусловленная составным предметом (открытие счета и осуществление операций по нему), осложняет вопрос выбора права, применимого к отношениям сторон. На стадии же применения права значительное ограничительное влияние оказывают императивные нормы.
Как в российской, так и в иностранной доктринах отсутствует единообразное понимание содержания трансграничных корреспондентских отношений, не очерчен перечень банковских операций, осуществляемых банками по договору корреспондентского счета, заключаемого с иностранными банками.
Степень разработанности темы. Несмотря на то, что научный анализ экономической и юридической сущности отношений из договора корреспондентского счета как разновидности банковского счета осуществлялся рядом ученых и теоретиков отечественной правовой банковской и цивилистической доктрины (М.М. Агарков, Д.М. Алибуттаева, М.И. Брагинский, В.В. Витрянский, НЛО. Ерпылева. Л.Г. Ефимова, С.П. Карчевский,
О.И. Киселева, Л.А. Новоселова), вопросы договора корреспондентского счета, заключаемого с иностранным коммерческим банком, не являлись предметом детального исследования.
Научные исследования, посвященные международным банковским сделкам, ограничиваются описанием порядка взаимодействия банков в рамках
1 Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствовашпо гражданского законодательства от 07.10.2009) // Вестник ВАС РФ. 2009. № 11 (ноябрь).

последние не вправе:
(1) открывать и вести счета на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет банком документов, необходимых для его идентификации;
(2) устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
Обязанностью уполномоченных банков также является принятие мер, направленных на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
Отдельный блок требований, которые должны учитывать банки-корреспонденты при открытии счетов «ЛОРО», связаны с валютным
законодательством. Наиболее ярким примером жесткого валютного
регулирования является законодательство Китайской Народной Республики.
Так, в целях соблюдения требований национального валютного законодательства коммерческие банки Китайской Народной Республики
включают в договоры корреспондентского счета условия, обязывающие
российский банк-респондент, по заявлению которого открывается счет «ЛОРО» в китайском банке, обеспечить:
(1) покупку или продажу китайской валюты по торговым контрактам, заключенным клиентами российского банка с компаниями, зарегистрированными в Китайской Народной Республике;
(2) покупку или продажу китайской валюты по требованию клиентов российского банка, связанному с торговыми контрактами, в срок, не превышающий три месяца;
(3) перевод клиентом китайской валюты через корреспондентский счет российского банка в китайском банке, если такой клиент осуществил покупку