Административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности

• Автор: Астафьев, Валентин Борисович
• Шифр специальности: 12.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 216 с.

Административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности.
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Г лава I. Административное правонарушение в сфере банковской деятельности как основание административной ответственности
П. 1. Характеристика законодательства о банках и банковской деятельности 12 П. 2. Особенности административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности
П. 3. Виды административных правонарушений в области банковской деятельности
Глава II. Реализация административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности
П. 1. Производство по делам об административных правонарушениях в области законодательства о банках и банковской деятельности и субъекты реализации административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности
П. 2. Административные наказания за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности
Заключение
Библиография

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования.
Административная ответственность всегда была одним из главных правовых способов сдерживания роста самых распространенных и разнообразных видов правонарушений. Административные правонарушения являются сложным и быстро развивающимся явлением. Современные административные правонарушения существенно изменились. Ранее, в условиях административно-командной системы преобладали нарушения общественного порядка и общественной безопасности. Сейчас же, в условиях! рыночных отношений все- большее распространение получают административные правонарушения в сфере экономики. Противодействие административной деликтности, по мнению А.П: Шергина, должно учитывать1 не только общий объем совершаемых административных правонарушений; а также их структуру и динамику
В- настоящее время значительно расширились возможности ‘ административно-юрисдикционной защиты именно экономических интересов. Действующий Кодекс об административных правонарушениях РФ предусматривает административную- ответственность за следующие виды нарушений: в области охраны собственности (гл. 7), в области
предпринимательской деятельности (гл. 14), в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг (гл. 15), в области таможенного дела (гл. 16). Перечисленные правонарушения опасны как для всех собственников:
' См.: Шергин А.П. Административная деликтность; проблемы науки // Актуальные вопросы административно-деликтного права. - М.: ВНИИ МВД РФ, 2005. С. 13. На эту особенность современной! структуры административной деликтности обратили внимание и другие исследователи проблем административной ответственности. См., например: Дугенец A.C. Административная деликтность в России: состояние, динамика и средства противодействия // Административное право и процесс. 2004. № 1; Басарев Е.Ф. Выявление и пресечение милицией административных правонарушений в сфере предпринимательской деятельности: Дис. Канд. Юрид. Наук: 12.00.14. - М., 2002 и др.

государства, организаций, физических лиц, так и для экономической' безопасности страны в целом.
Чаще всего субъектами административных правонарушений в экономической сфере являются юридические лица. И здесь нельзя, не отметить кредитные организации, занимающие довольно значительное место в современной рыночной системе отношений. От данных организаций и их правомерного (неправомерного) поведения-зависят и. устойчивость валютной -системы государства, и соблюдение финансово-кредитной дисциплины, и надежность вкладов, физических и юридических лиц. Особенно это стало актуально в условиях мирового финансового кризиса.
У этих юридических лиц особый правовой статус, правила поведения в финансово-кредитной сфере. Существует немало запретов на совершение деяний, нарушающих такие правила. Однако, как свидетельствует практика, нарушения установленных правил деятельности кредитными организациями -не редкость. Можно привести немало примеров* неправомерной-деятельности кредитных организаций, которые совершали как административные правонарушения, так и экономические преступления (например, дело «Содбизнесбанка»). Банк России, контролируя деятельность, кредитных организаций, сталкивается с нарушениями ими установленных нормативов и требований банковской деятельности, причинением ущерба интересам кредиторов и вкладчиков. В связи с этим существенно расширилась и судебная практика. Так, арбитражные, районные и мировые суды в 2004 году рассмотрели 200 тыс. дел об административных правонарушениях в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а в 2007 году уже 240 тыс. дел2 и эти цифры год от года только растут.
2 Обзор деятельности федеральных судов общей юрисдикции и мировых судей в 2004 году // Российская юстиция. 2005. № 6. С. 38,40.; Обзор деятельности федеральных судов общей юрисдикции и мировых судей в 2007 году // Российская юстиция. 2008. № 6. С. 63-70.
В учебнике «Финансовое право» А.Л. Прозоров выделяет предупредительные и принудительные меры воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности, предусмотренные Инструкцией № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности», утвержденной Банком России 31 марта 1997 г. Правда, он не определяет правовую природу этих мер, считая, что «финансово - правовой подход к анализу правового положения Центрального банка предполагает, в первую очередь, рассмотрение вопросов, связанных с реализацией Банком своих государственно - властных полномочий в отношении кредитных организаций, являющихся составной частью банковской системы Российской Федерации»
По мнению М.В. Карасевой, «отношения Центрального банка РФ с коммерческими банками по установлению обязательных нормативов, надзору за их деятельностью, образованию и использованию фонда обязательных резервов ЦБ РФ»51 нельзя считать финансово - правовыми и включать в- предмет финансового права. При этом ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства ею в указанном труде не рассматривается. Нельзя не согласиться с автором, что «в большинстве случаев в различных учебниках финансового права на эти отношения не обращается специального внимания, и они лишь упоминаются в контексте вопроса о правовых основах управления в- банковской системе. Таким образом, эти отношения как бы «арпоп» относятся к финансово - правовым. Между тем специальное исследование банковских правоотношений или современных границ финансовых правоотношений приводит к выводу, что вышеназванные отношения вряд ли можно рассматривать как финансово - правовые»
50 Финансовое право: Учебник / Под ред. О.Н. Горбуновой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юрист, 2001. С. 405.
51 Карасева М.В. Финансовое право. Общая часть: Учебник. М.: Юрист, 2000. С. 37.
32 Там же. С.37.