Уголовно-правовые меры борьбы с подделкой и неправомерным использованием кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

• Автор: Богомолов, Александр Николаевич
• Шифр специальности: 12.00.08
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2013
• Место защиты: Воронеж
• Количество страниц: 184 с. : ил.

Глава 1. Периодизация преступности в финансово-кредитной системе России и защита электронных расчетов уголовным законодательством зарубежных стран

§ 1. Этапы развития банковской преступности в условиях перехода России

от централизованного управления к рыночной экономике

§2. Опыт зарубежных стран в уголовно-правовой борьбе с преступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт
Глава 2. Уголовно-правовой анализ состава изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов. Квалификация преступлений, совершаемых с использованием кредитных либо расчетных карт

§1. Кредитные либо расчетные карты и иные платежные документы как

предмет и средство совершения преступлений

§2. Объективные признаки изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов
§3. Субъективные признаки изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

§4. Проблемные вопросы при квалификации преступлений, совершаемых

с использованием поддельных кредитных либо расчетных карт

Заключение
Библиография
Приложения

Актуальность темы диссертационного исследования. Как у представителей предпринимательства, так и среди частных лиц с каждым годом возрастает популярность расчетов с помощью банковских карт и документов безналичного расчета, ставших прогрессивными платежными инструментами.
По информации Центрального банка РФ, число банковских карт на 1 января 2013 г. достигло 240 млн.1, количество операций с использованием электронных технологий на территории РФ и за ее пределами в 2013 г. составило
3595867,5 тыс. платежей на сумму 1414448 млрд. рублей, количество операций с использованием документов безналичного расчета - 527786,5 тыс. платежей на сумму 20773,3 млрд. рублей2.
С внедрением безналичной формы денежного обращения становятся все более распространенными преступления, связанные с подделкой и неправомерным использованием банковских карт и документов безналичного расчета.
В целях снижения риска совершения преступлений с использованием поддельных банковских карт и иных платежных документов в ст. 187 УК РФ установлена уголовная ответственность за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.
Со дня вступления в законную силу УК РФ существенных изменений в ст. 187 УК РФ не вносилось, несмотря на имеющиеся недостатки в описании предмета и объективной стороны преступления3.
1 См.: Количество банковских карт, эмитированных кредитными организациями по типам карт
2 См.: Бюллетень банковской статистики № 2(249)
3 См.: Федеральный закон от 08.12.2003 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» // Собр. законодательства РФ. - 2003. -№ 50. - Ст. 4848; 2004. - № 11. - Ст. 914; 2006. ~№2. -Ст. 176; 2009.-№ 31.-Ст. 3921; 2010. -№ 15.-Ст. 1756; 2011. -№ 50. - Ст. 7362; Федеральный закон ог 07.03.2011 г. № 26-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации» // Собр. законодательства РФ. - 2011. - № 11. - Ст. 1495; Федеральный закон от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собр. законодательства РФ. - 2011. - № 50. - Ст. 7362; 2012. - № 10. - Ст. 1166; 2012. - № 31. - Ст. 4330; 2012. -№ 53 (ч. 1).-Ст. 7632; 2013.-№ 52 (ч. 1).-Ст.6996.

Анализ статистических данных ГИАЦ МВД России свидетельствует о динамичном развитии преступности в сфере безналичных расчетов в период с 1997 по 2001 год, с 2002 по 2006 год количество зарегистрированных преступлений значительно не меняется, в 2007 и 2008 гг. происходит значительное увеличение числа зарегистрированных преступлений по ст. 187 УК РФ, в период с
2009 по 2013 год наблюдается его заметное снижение (в 2013 г. по ст. 187 УК РФ зарегистрировано 4000 преступлений, что на 33% меньше, чем в 2008 г.). В ходе расследования выявляется незначительное количество лиц, совершивших преступление по ст. 187 УК РФ1.
Согласно статистике Судебного департамента при Верховном Суде РФ, в
2010 г. по ст. 187 УК РФ осуждено 79 человек, по дополнительной квалификации - 23 человека; в 2011 г. по ст. 187 УК РФ осуждено 35 человек, по дополнительной квалификации - 19 человек; в 2012 г. по ст. 187 УК РФ осуждено 58 человек, по дополнительной квалификации - 31 человек2. Незначительное количество лиц, осужденных по ст. 187 УК РФ, объясняется тем, что на практике возникает ряд проблем, связанных с квалификацией указанного преступления. Так, несовершенство использованных в ст. 187 УК РФ терминов приводит к проблемам определения предмета преступления, не всегда удается доказать совершение указанного преступления в составе организованной группы.
Экспертные опросы показали, что преступления в сфере безналичных расчетов обладают высокой латентностью - в следственной практике 51 % респондентов не было уголовных дел по признакам преступлений в сфере подделки и использования поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.
Указанные статистические данные, результаты экспертных опросов свидетельствуют о недостаточной эффективности уголовно-правовых норм, посвященных защите безналичных расчетов, что, в свою очередь, приводит к многочисленным проблемам в практической деятельности правоохранительных
1 См.: Статистические данные ГИАЦ МВД России по состоянию преступности с 1997 по 2013 г. - М., 2014.
2 См.: Данные статистики Судебного департамента при Верховном Суде РФ за 2010 - 2012 гг.

поручения о перечислении денежных средств, приходно-кассовые ордера, ведомости на заработную плату и т.д. В указанных случаях суды кассационной инстанции отменяют приговоры судов первой инстанции по причине неправильного применения уголовного закона (ст. 382 УПК РФ).
Диспозиция ст. 187 УК РФ является бланкетной и не дает определения платежных документов, отсылая к специальному законодательству. Нормативной основой использования платежных документов является гл. 46 ГК РФ и положение Банка России от 19.06.2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»1.
В п. 1.9 положения указывается, что перевод денежных средств осуществляется банками на основании распоряжений клиентов, банков или взыскателей на бумажном носителе или в электронной форме, в том числе с использованием электронных средств платежа.
Расчетные (платежные) документы должны содержать реквизиты, указанные в приложениях № 1 и № 8 к положению Банка России от 19.06.2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Согласно обобщению практики Тульского областного суда, если документ не содержит указанных реквизитов, не дает его обладателю имущественных прав, не удостоверяет требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства, а фиксирует факт платежа или его начисления, то его изготовление нельзя квалифицировать по ст. 187 УК РФ. В качестве примера приводится приговор Щекинского городского суда в отношении У., оправданного по обвинению в изготовлении чеков, подтверждающих факт проживания в гостинице2.
К платежным документам, не являющимся ценными бумагами, следует относить документы безналичных расчетов. Этого же мнения придерживается
В.А. Сергеев, сужающий понятие предмета преступления по ст. 187 УК РФ, по1 См.: Вестник Банка России.-2012.-№ 34; 2013.-№47.
2 См.: Обобщение судебной практики рассмотрения судами Тульской области дел о преступлениях в сфере экономической деятельности за период с января 2008 г. по июнь 2009 г.