Функциональные основы деятельности банков на рынке ценных бумаг

• Автор: Гасанов, Оскар Сейфуллахович
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Ростов-на-Дону
• Количество страниц: 149 с.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ РОССИИ

1.1. Методологические аспекты функционирования банковской системы России

1.2. Классификационная характеристика банковских операций на рынке ценных бумаг

ГЛАВА 2. СОСТОЯНИЕ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РФ И РОЛЬ ОПЕРАЦИЙ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ В ЕЕ РАЗВИТИИ

2.1. Анализ современного состояния банковской системы РФ

2.2. Структурные особенности операций коммерческих банков с ценными бумагами

2.3. Оценка деятельности банков Ростовской области на фондовом рынке

ГЛАВА 3. РАЗВИТИЕ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
3.1. Приоритетные направления развития деятельности банков на фондовом рынке России

3.2. Перспективы регулирования банковских операций на рынке ценных бумаг

ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
ПРИЛОЖЕНИЯ

Актуальность темы исследования. Становление современной российской экономики сопровождается трансформацией всех финансовых институтов. Переход к двухуровневой банковской системе и создание фондового рынка1, которые тесно переплетены между собой, стали наиболее заметными событиями финансово-кредитных преобразований в стране.
Банки стали не просто профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а рынок ценных бумаг России, в определенной мере, можно назвать банковским. В этой связи, особую актуальность приобретает исследование функциональных основ деятельности банков на рынке ценных бумаг, изучение взаимовлияния кредитного и фондового рынков друг на друга.
Сложившаяся в экономике РФ структура собственности, в которой доля государственной собственности остается достаточно высокой, требует глубокого изучения механизма государственного регулирования банковской деятельности и степени участия государства в банковской системе страны.
Ускоренный характер изменений, происходящих в экономике и финансовой сфере страны, предопределяет актуальность исследования операций банков с ценными бумагами, которые в современных условиях являются ведущим инструментом регулирования ликвидности банка. Особый интерес представляет влияние операций с ценными бумагами на деятельность коммерческих банков в целом, а также изменения, происходящие в структуре этих операций, их динамика и роль в повседневной деятельности банков как по стране в целом, так и на уровне отдельных регионов.
Исследование операций коммерческих банков с ценными бумагами позволит оценить перспективы расширения деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг России, значение фондовых операций в управлении банковской ликвидностью. Вопросы регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг также остаются актуальными.
1 В пределах исследования термины <(рьток ценных бумаг» и «фондовый рынок» принимаются как тождественные
Степень разработанности проблемы. Вопросы, связанные с деятельностью банков на рынке ценных бумаг, достаточно широко освещены в исследованиях широкого круга ученых-экономистов.
Теоретические аспекты функционирования банков на рынке ценных бумаг представлены в работах М. И. Боголепова, Н. И. Валенцовой, М. В. Волкова, Ю. А. Данилова, Е. В. Жукова, Е. Иванченко, Ю. И. Кормоша, К. В. Кочмолы, Л. И. Красавиной, В. М. Мазняка, Я. М. Миркина, Н. Г. Кузнецова, А. В. Суржко, Б. М. Ческидова и других. Изучению экономической сущности банков и современной банковской системы посвящены труды Т. Амели, С. К. Ахмедова, Ю. А. -Бабичевой, Г. Н. Белоглазовой, О. М. Богдановой, А. И. Казьмина, Л. П. Кроливецкой, В. И. Колесникова, О. И. Лаврушина, В. В. Митрохина, О. Прексина, Г. А. Тосуняна, Р. Г. Шихахметова и многих других.
Вместе с тем, целый ряд вопросов функционирования коммерческих банков, как профессиональных участников рынка ценных бумаг, регулирования их деятельности на этом рынке проработаны в недостаточной степени.
Цель и задачи исследования. Целью диссертационной работы является развитие методических основ функционирования банков на рынке ценных бумаг и разработка комплекса мероприятий, направленных на развитие фондовых операций коммерческих банков.
Реализация поставленной цели предопределила необходимость решения следующих задач:
• исследовать методологические аспекты функционирования банков на рынке ценных бумаг;
• классифицировать направления деятельности банков на рынке ценных бумаг
• выявить особенности становления банковской системы и операций банков с ценными бумагами в период реформ;
• провести анализ структурных особенностей и динамики операций банков с ценными бумагами;

Наиболее быстрыми темпами, как в группе средних банков, так и среди всей совокупности российских банков выросла доля верхней категории средних банков - банков с уставным капиталом от 150 до 300 млн. рублей. За шесть лет их количество увеличилось на 151 банк (с 97 до 248), соответственно (почти в три раза) выросла и их доля - с 7,4% до 21,8%.
В категорию крупных банков за этот период вошли 169 банков, в итоге их количество на 1 января 2008 года составило 302 банка, а удельный вес -26,6% всей совокупности кредитных организаций. Прирост доли составил в 2,6 раза (с 10,1% до 26,6%).
Стоит отметить, что основная масса крупных банков сконцентрирована в столице. На 01.01.07г. в Москве сосредоточены 196 из 266 банков, с уставным капиталом, превышающим 300 млн. рублей у каждого. Это составляет почти 74% данной категории. Высокая концентрация банков в столице относится не только к крупным банкам, но и ко всей системе коммерческих банков. На эту же дату, более 51% общего числа российских банков сосредоточены в Москве (607 банк из 1189). Данные для более подробного анализа территориального распределения кредитных организаций приведены в табл. 2.4.
Таблица 2
Распределение кредитных организаций по федеральным округам на 01.01
Федеральный округ ДоЗ млн. руб. ОтЗ ДО 10 МЛН. руб. От 10 до 30 МЛН. руб. От 30 до 60 млн. руб. От 60 до 150 млн. руб. От 150 до 300 млн. руб. От 300 млн. руб. и выше Всего по округу
1 2 3 4 5 6 7 8
К-во банков по РФ 43 87 168 182 226 217 266 1189
Центральный: Кол-во Уд. вес, % 13 30,2 30 34,5 66 39,3 96 52,7 115 50,9 152 70,0 201 75,6 673 56,6
В т. ч. г. Москва Уд. Вес, % 10 23,3 23 26,4 58 34,5 78 42,9 99 43,8 143 65,9 196 73,7 607 51,1
1 Составлена автором на основе данных ЦБ РФ