Организация инвестиционной деятельности в коммерческом банке

• Автор: Пыркова, Гузель Харисовна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Саратов
• Количество страниц: 168 с. : ил.

Содержание
Введение
Глава 1. Теоретические основы осуществления инвестиционной
деятельности в коммерческом банке
1.1. Инвестиционный процесс и его место в банковской деятельности
1.2. Методы и механизмы осуществления инвестиционной банковской деятельности
Глава 2. Методические основы организации инвестиционной
деятельности в коммерческом банке
2.1. Политика банка коммерческого банка в области инвестиций
как основа организации его инвестиционной деятельности
2.2. Методическое обеспечение организации инвестиционного деятельности в коммерческом банке
Глава 3. Совершенствование практики организации инвестиционной
деятельности в российском коммерческом банке
3.1. Оценка современного уровня организации инвестиционного процесса в российском банке
3.2. Выбор оптимальных моделей организации инвестиционной деятельности в банке
3.3. Совершенствование инструментов осуществления инвестиционной деятельности в российских коммерческих банках
Заключение
Список использованных источников
Приложения

Введение
Актуальность темы исследования. Ориентация российской-экономики на инновационный путь развития выводит на первый план проблему реформирования сложившихся механизмов удовлетворения потребностей.субъектов экономики в инвестициях. Необходимость коренных преобразований в этой сфере обусловлена ролью инвестиций в обеспечении устойчиво высоких темпов роста экономики и повышении эффективности всех факторов производства. В соответствии с целевыми ориентирами долгосрочного развития России до 2020 года, увеличение объема инвестиций в 4 раза по сравнению с уровнем, достигнутым в 2007 году, должно обеспечить общий-рост ВВП в 2,3 раза и создать необходимые условия для диверсификации экономики, модернизации ее структуры, технологического обновления производственного аппарата и внедрения инноваций.
Среди финансовых институтов, призванных обеспечить эффективный трансферт национальных сбережений в инвестиции, ведущая роль отводится банкам: к 2020 году вклад банковского сектора в финансирование инвестиций должен быть доведен до величины, составляющей-25% к ВВП. Основным источником роста призваны стать долгосрочные кредиты банков, долю которых в структуре источников финансирования инвестиций планируется увеличить вдвое - до 21,8%, против 13,2% в 2010 году. '
Современное состояние инвестиционной деятельности банков находится под воздействием двух разнонаправленных процессов. С одной стороны, масштабные программы, модернизации российских предприятий и отраслей экономики, стимулируемые государством1, открывают для банков широкие перспективы для наращивания объема инвестиций и эффективной реализации
1 Например, потребность только топливно-энергетического комплекса в инвестициях до 2020 года оценивается Правительством РФ на уровне 400-500 млрд долл. США.

всех поставленных задач. С другой стороны, существенные коррективы в развитие банковского сектора внес финансовый кризис, обусловивший резкое падение‘уровня капитализации банков, снижение качества их кредитных вложений, рост просроченной, задолженности и, как следствие, отрицательную динамику макроэкономических показателей, характеризующих роль банков в экономике1.
На этом фоне становится очевидным, что эффективная реализация поставленных перед национальной банковской системой задач* требует от банков разработки принципиально новых подходов к организации инвестиционной деятельности и ее осуществлению. В современных условиях конкурентные преимущества получат те банки; которые смогут гибко реагировать на потребности рынка, внедряя в практику новые способы и инструменты инвестирования, нетрадиционные схемы взаимодействия с клиентами, а также прошедшие апробацию в зарубежных банках модели управления * инвестиционным, процессом.
Это делает актуальным исследование вопросов* совершенствования инвестиционной деятельности банков, включающих в себя разработку теоретических, методических и практических проблем ее организации.
Степень разработанности проблемы. Проблемы банковских инвестиций постоянно поднимаются в исследованиях многих ведущих зарубежных и российских экономистов.
Большой, вклад в разработку современной отечественной теории банковского дела внесли: Г.Н. Белоглазова, Н.И. Валенцева, Е.Ф. Жуков,
B.C. Захаров, А.Ю. Казак,В.И. Колесников, Г.Г. Коробова, Л.П. Кроливецкая,
1 По итогам 2009 года инвестиции в основной капитал составили 83,8% от уровня 2008 года, объем кредитов, предоставленных банками нефинансовому сектору экономики, в структуре банковских активов за тот же период сократился с 59% до 54,8%, а рост доли долгосрочных кредитов с 27,5% до 36,1%, обусловлен исключительно факторами реструктуризации (пролонгации) проблемных кредитов.

- методы финансируемого участия банка в инвестициях, связанные с участием банка в реализации проектов на правах инвестора или кредитора;
- методы нефинансируемого участия банка в инвестициях на правах консультанта, организатора, брокера, депозитария или доверительного управляющего.
Группировка методов инвестирования представлена на Рис.1.
Методы осуществления инвестиционной деятельности банка
Методы финансируемого участия банка в инвестициях
Долевое
инвестирование
Долговое
инвестирование
Смешанное
инвестирование
Методы нефинансируемого участия банка в инвестициях
Управление инвестициями
клиентов

Посредничество в клиентских инвестициях

Сопровождение инвестиционных проектов клиентов
Рис. 1. Группировка методов осуществления инвестиционной деятельности банка
Исходя из функциональной роли банков в экономике, которая, в том числе, заключается и в финансовом обеспечении потребностей субъектов экономики в инвестициях, ведущее значение среди методов инвестирования мы отводим методу финансируемого участия банка в инвестициях.
Он используется в том случае, когда банк взаимодействует с теми субъектами экономики, деятельность которых представляет для банка интерес и рассматривается им как объект для долгосрочных инвестиций. Степень взаимодействия банка с клиентами может быть различной. В одном случае банк стремиться не просто профинансировать потребность клиента, но и приобрести при этом инвестиционные активы, дающие банку право собственности и право контроля за деятельностью клиента. Эти характеристики соответствуют