Направления повышения эффективности деятельности банков с иностранным участием в условиях членства России в ВТО

• Автор: Абдулкаюмова, Шамиля Мясумовна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2013
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 195 с. : ил.

Оглавление
Глава 1 Теоретические основы функционирования банков с иностранным участием в России

1.1 Экономическое содержание и особенности деятельности банков с

иностранным участием в России

1.2 Роль и место иностранных банков в банковской системе России

1.3 Перспективы диверсификации банковской системы в условиях

вступления России в ВТО

Глава 2 Особенности деятельности банков с иностранным участием в России

2.1 Существующие стратегии и особенности бизнес-процессов иностранных банков

2.2 Порядок оценки и выявления банковских рисков в системе риск-менеджмента банков с иностранным участием
2.3 Ключевые особенности в деятельности зарубежных банков с учетом международных стандартов и требований Банка России
Глава 3 Влияние банков с иностранным участием на тенденции развития банковской системы России в условиях членства в ВТО
3.1 Основные риски банковского сектора России в условиях межбанковской конкуренции
3.2 Использование опыта банков с иностранным участием для развития банковской системы в России
3.3 Направления изменения Российского банковского законодательства в условиях вступления России в ВТО
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

Введение
Актуальность темы исследования. Новый этап финансовой
глобализации характеризуется не только многократным увеличением трансграничных потоков капитала, но и усилением степени
взаимопроникновения и взаимного влияния национальных и глобального финансовых рынков, в том числе их банковского сектора. Усиление перераспределительной роли денег на глобальном финансовом рынке обусловливает современные процессы модификации институциональной
структуры национальных банковских систем, которая связана с расширением присутствия иностранного банковского капитала на национальных финансовых рынках. Доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале банковской системы РФ составляет почти 28%, и даже с учетом незначительного снижения в 2011 г. она увеличилась за период 2005-2012 гг. в 4 раза. В ближайшее время рост этого показателя сохранится. В этой связи постепенное проникновение в российский банковский сектор зарубежных банков предопределяет усиление конкуренции для всех участников российского рынка.
Актуальность темы диссертационной работы обусловлена необходимостью:
- изучения теоретических основ функционирования банков с иностранным участием на национальных рынках;
- определения роли и места иностранных банков в российской кредитно-банковской системе в условиях вступления России в ВТО;
- выявления специфики построения бизнес-процессов и системы управления банковскими рисками банков с иностранным участием в России;

- исследования перспектив диверсификации банковского сектора за счет увеличения доли зарубежного капитала и внедрения новых технологий, используемых иностранными банками в России;
- разработки направлений повышения эффективности деятельности банков с иностранным участием на российском рынке;
- разработки практических рекомендаций по совершенствованию банковского законодательства в условиях присоединения России к ВТО.
Степень научной разработанности темы. Исследованию вопросов повышения эффективности деятельности банков с иностранным участием на национальных рынках в части совершенствования качества менеджмента, бизнес-процессов и системы управления банковскими рисками, посвящены работы следующих отечественных авторов: Бережинской Е.В., Белоглазовой Г.Н., Борисовой Н.К., Гомберга Д.М., Донских А.М., Жукова Е.Ф., Звоновой Е.А., Иванова В.В., Ильясова С.М., Казимагомедова A.A., Коробовой Г.Г., Красавиной Л.Н., Лаврушина О.И., Киселева A.B., Куликова А.Г., Казимагомедова A.A., Лепетикова Д.В., Лямина Л.В., Мурычева A.B., Овчинниковой О.П., Петровой Г.В., Пановой Г.С., Русанова Ю.Ю., Симановского А.Ю., Слепова В.А., Турбанова A.B., Улюкаева A.B., Шенаева В.Н., Ширинской Е. Б. и др.
Среди зарубежных авторов, работы которых исследуют повышение эффективности банковской деятельности в целом и деятельности иностранных банков на национальных рынках, в частности, следует выделить научные труды таких авторов как: Андерсон Р., Брааш Б., Бергер А., Блэкуэлл Д., Гудхард С., Долан Э.Дж., Джонс М., Дерёг X., Морсман Э., Нортон Дж, Полфреман Д., Петерсон Р., Роуз П., Трише Ж-K., Трэйси В., и др.
Однако в существующих научных работах недостаточно внимания уделено прикладному инструментарию, применяемому банками с иностранным участием при формировании бизнес-процессов, использовании ими новейших

Общая сумма участия нерезидентов в уставных капиталах действующих кредитных организаций на 1 января 2012 г. без учета нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов Российской Федерации, составила 291 407,3 млн. рублей (против 292 082,0 млн. рублей на 1 января 2011 года), а их доля в совокупном зарегистрированном уставном капитале кредитных организаций была равна 24,0% (против 24,62% на 1 января 2011 г.)
У 77 кредитных организаций (74 банков и 3 небанковские кредитные организации), или 33,5% от их общего количества, уставный капитал на 100% сформирован за счет средств нерезидентов. Общее количество таких кредитных организаций за 201 г. сократилось на 3. Акционеры ЗАО КБ «ДельтаКредит», НОРВИК БАНК (ОАО), ЗАО «Банк Сибирь» и участники ООО «Русфинанс Банк», ООО «Барклайс Банк» провели отчуждение 100% акций (долей) в пользу резидентов, была аннулирована лицензия ЗАО «Рабобанк» по его ходатайству. Количество кредитных организаций с участием нерезидентов сократилось также в связи с реорганизацией ЗАО «БСЖВ» в форме присоединения к ОАО АКБ «РОСБАНК». В то же время акционеры АКБ «СОФИЯ» (ЗАО) (в дальнейшем переименован в ЗАО «ИШБАНК»), КБ «Рента-Банк» ОАО, ЗАО РП СВМБ и участники КБ «Трансинвестбанк» (ООО) провели отчуждение 100% акций (долей) в пользу нерезидентов.
Общая сумма инвестиций нерезидентов в уставные капиталы кредитных организаций этой группы на 1 января 2012 г. составила 199 018,3 млн. рублей. За 2011 г. она сократилась на 20 879,6 млн. рублей, или на 9,5% (рисунок 1 и рисунок 2).
Проведенное нами исследование показало, что в восьми кредитных организациях со 100-процентным участием нерезидентов в уставном капитале на принимаемые ими решения существенное влияние оказывают резиденты Российской Федерации.