Методологические основы институционального развития рынка банковских услуг

• Автор: Заернюк, Виктор Макарович
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Докторская
• Год защиты: 2014
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 333 с. : ил.

СОДЕРЖАНИЕ
Введение

ГЛАВА 1. ТЕОРТИЧЕСКИЕ ПРЕДПОСЫЛКИ

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ

1.1. Ключевые концепции современной институциональной теории

1.2. Сущность и признаки банковских услуг с позиций институционального подхода

1.3. Институт рынка банковских услуг и факторы, определяющие его

развитие

ГЛАВА 2. ЭВОЛЮЦИЯ ИНСТИТУТОВ БАНКА И ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

2.1. Современная финансовая система и показатели ее развития

2.2. Управление системно значимыми финансовыми институтами в мировой практике
2.3. Институциональные особенности развития российского банковского сектора
2.4. Банки с иностранным участием в системе финансового посредничества на
рынке банковских услуг
ГЛАВА 3. ФАКТОРЫ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЕ РАЗВИТИЕ РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ
3.1. Проблемы доступности банковских услуг в российских регионах..
3.2. Совершенствование методических подходов к оценке степени обеспеченности банковскими услугами регионов России
3.3. Экономическая модель развития рынка банковских услуг: концептуальный подход
3.4. Развитие институтов микрофинансирования и критерии оценки обеспеченности ими регионов России
3.5. Российская банковская система в условиях реализации рекомендаций Совета по финансовой стабилизации

ГЛАВА 4. ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ И РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ
4.1. Консолидация регулирующих функций на российском финансовом рынке в одном регулирующем органе
4.2. Совершенствование принципов организации инспекционной и надзорной деятельности Банка России
4.3. Перспективы внедрения принципов Базеля III в российском банковском секторе
4.4. Актуальные направления совершенствования механизмов регулирования теневого банкинга
4.5. Использование скоринговых моделей при планировании периодичности
аудита структурных подразделений коммерческого банка
ГЛАВА 5. МЕТОДОЛОГИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ
5.1. Привлекательность регионов для развития сети коммерческих банков: методологический аспект
5.2. Моделирование зависимости между индикаторами социально-экономических показателей и кредитной активностью в российских регионах
5.3. Разработка модели основных социально-экономических показателей на развитие региональных рынков банковских вкладов
5.4. Прогнозные модели развития платежных услуг с использованием
банковских карт на основе корреляционно-регрессионного анализа
Заключение
Список использованных источников Приложения

Введение
Актуальность диссертационного исследования. Современное состояние рынка банковских услуг, его институциональное развитие определяет банковскую систему в качестве одного из главных звеньев экономики, выполняющую ведущую роль в приращении экономического потенциала страны. В связи с этим, возрастает интерес к различным сторонам банковской деятельности, банковским институтам, методам регулирования и управления рынком банковских услуг.
За последние десятилетия банковский сектор демонстрирует высокие темпы роста, которые позволяют существенно расширить предложение банковских услуг на рынке. Мероприятия, реализованные Правительством Российской Федерации и Банком России в рамках действующей государственной стратегии развития отечественного банковского сектора, позволили укрепить его устойчивость, повысить к нему доверие кредиторов и вкладчиков.
В настоящее время банковская система переходит от экстенсивной модели развития к интенсивной модели, что характеризуется активным внедрением банковских инноваций, современных информационных технологий, созданием инфраструктуры, соответствующей мировым стандартам. В этих условиях отмечается расширение перечня банковских услуг для населения и организаций, повышение уровня конкуренции, транспарентности и рыночной дисциплины участников, развитие корпоративного управления и управления рисками.
Особую актуальность приобретает создание методологической базы институциональной организации и развития банковской системы, эффективных прикладных механизмов регулирования рынком банковских услуг, объективно соответствующих условиям функционирования субъектов рынка.
Практика показывает, что концепции, принятые в качестве методологической основы формирования и регулирования рынка банковских

концепции - институты, характерные для определенного типа институциональной матрицы, но действующие в государствах с иным, альтернативным типом экономического устройства. Они дополняют действие базисных институтов в тех случаях, когда те, по каким либо причинам, не в состоянии эффективно выполнять свои функции. Их действие подчиняется принципу доминантности.
Экономическая и социальная разноплановость услуг, оказываемых организациями банковского сектора предприятиям, организациям, домохозяйствам и гражданам, требует их классификации и систематизации. Задачей классификации в нашем исследовании будет являться выделение особенностей отдельных видов услуг, что, в свою очередь, позволит учесть общее и особенное в их практическом проявлении.
Под услугой вообще в экономической литературе понимают любое мероприятие или выгоду, которую одна сторона может предложить другой и которые в основном неосязаемы и не приводят к завладению чем-либо. В отечественной экономической литературе понятие «банковская услуга» определяется как «массовая операция», как «проведение банковских операций по поручению клиента и в пользу последнего за определенную плату» [42, с. 185]. Многие авторы называют банковской услугой «выполнение банком определенных действий в интересах клиента» [87, с.90]. Более широкая трактовка понятия «банковской услуги» дана законом «О банках и банковской деятельности». Согласно федеральному законодательству понятие «банковские услуги» включает в себя банковские как операции, так и сделки, проводимые кредитными организациями. Таким образом, можно констатировать, что в научной литературе пока не выработано однозначное определение рассматриваемого понятия.
Государственный стандарт Р 50646-94, устанавливающий термины и определения понятий в области стандартизации, сертификации и управления качеством в сфере услуг, оказываемых населению, подразделяет услуги по