Противодействие негативному влиянию долларизации национальной экономики на финансовую безопасность страны

• Автор: Анищенко, Александр Владимирович
• Шифр специальности: 08.00.05
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2013
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 178 с.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ

ГЛАВА I. ДОЛЛАРИЗАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ И

ВНЕШНИЯЯ ВАЛЮТНАЯ ЭКСПАНСИЯ

1Л. Сущность и содержание явления долларизации экономики

1.2. Эволюция стандартов иностранных валют и процессов долларизации экономик зарубежных стран

1.3. Особенности механизма долларизации экономики Российской Федерации

ВЫВОДЫ ПО I ГЛАВЕ

ГЛАВА И. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ ПРОЦЕССОВ ДОЛЛАРИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2 Л. Обоснование методического подхода к оценке долларизации

экономики Российской Федерации
2.2. Оценка влияния долларизации на функционирование денежно-кредитной и финансовой систем экономики Российской Федерации
2.3. Долларизация как системная угроза финансовой и экономической безопасности Российской Федерации
ВЫВОДЫ ПО II ГЛАВЕ
ГЛАВА III. ОБОСНОВАНИЕ МЕР ПО СНИЖЕНИЮ НЕГАТИВНОГО ВЛИЯНИЯ ДОЛЛАРИЗАЦИИ НА ФИНАНСОВУЮ БЕЗОПАСНОСТЬ РОССИИ
3.1. Проблемы противодействия негативным последствиям долларизации национальной экономики в условиях членства России в ВТО
3.2. Снижение негативного влияния долларизации экономики на финансовую безопасность Российской Федерации
3.3. Инструмент противодействия негативным последствиям долларизации национальной экономики в механизме обеспечения экономической безопасности страны
ВЫВОДЫ ПО III ГЛАВЕ
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ЛИТЕРАТУРА
Нормативные правовые документы
Научные издания
Интернет источники
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. Одной из важнейших экономических проблем Российской Федерации с начала 90-х годов прошлого века явился рост угроз безопасности страны имеющих финансовую природу. Именно данными угрозами и обусловлена необходимость исследования проблем обеспечения экономической (финансовой) безопасности страны.
В настоящее время широкое развитие получили так называемые валютно-финансовые методы воздействия на устойчивость и темпы экономического развития государств. Указанные методы в настоящее время активно применяются экономически развитыми государствами с целью воздействия на экономические процессы, в том числе, протекающие в Российской Федерации. Специфический и относительно самостоятельный блок образует совокупность методов и механизмов валютно-финансового воздействия на экономику страны, которую обобщенно можно называть долларизацией экономики, предполагающей активное внедрение мировых иностранных валют в национальную экономику государства.
Использование долларов США в качестве интернационального средства платежа и средства накопления давно уже стало не только традицией, но и самым распространенным методом хеджирования валютных рисков, применяемым не только предприятиями и организациями, но и частными домохозяйствами. Более того, основные для России иностранные валюты, такие как доллар США и, хотя и в меньшей степени, евро, стали выполнять не только денежные функции, но и в массовом сознании населения превратились в широко доступные средства инвестирования.
При этом процесс долларизации экономики порождает специфическую, но очень серьезную угрозу экономической (финансовой) безопасности страны, а именно потерю финансового суверенитета. Угроза финансовому суверенитету России тем выше, чем больше национальная экономика насыщена иностранной валютой. На основе обобщения результатов различных иссле-

дований можно констатировать, что в настоящее время по классификации Международного валютного фонда Россия находится на втором уровне долларизации. Вместе с тем, учитывая, что степень материальной обеспеченности американской валюты, по разным оценкам, не превышает 30% от общего объема эмитированных долларов США, фактически, российская экономика в условиях долларизации сталкивается с необходимостью поддерживать американскую экономику и валюту, что в свою очередь сопряжено с появлением новых особенностей ее функционирования, продуцирующих как положительные, так и отрицательные последствия. В результате возникает острая необходимость выявления всего спектра негативных процессов, возникающих в связи с наполнением национальной экономики иностранной валютой, разработки эффективных мер противодействия развитию таких процессов и нейтрализации последствий их негативного проявления.
Применяемые в настоящее время российскими органами власти средства и методы управления обеспечением экономической безопасности страны явно недостаточны в условиях постоянного развития и совершенствования действующих финансовых механизмов и инструментов долларизации. Успешные методы обеспечения экономической безопасности и противодействия процессам внешней валютной экспансии в России должны решать не только проблему безопасности, но и способствовать реализации более общих задач экономической и финансовой политики государства.
Таким образом, необходимость проведения комплексного научного исследования проблем внешней валютной экспансии и долларизации российской экономики в рамках обеспечения финансовой безопасности страны предопределили выбор темы диссертационного исследован
Состояние изученности проблемы. Особенности и принципы организации денежного обращения в условиях рыночной экономики и теоретические аспекты экономической безопасности исследовались такими учеными, как Л.И. Абалкин, И.М. Аликперов, А.Н. Алисов, Х.А. Барлыбаев, И.Я. Богданов, А.Я. Быстряков, A.B. Ведев, В.М. Вершинин,

Результаты от функционирования Ямайской валютной системы оказались весьма противоречивыми. Те ожидания, которые были связанны с введением плавающих валютных курсов, были исполнены лишь отчасти. Одним из негативных факторов, препятствовавших успешной реализации целей и принципов функционирования, заложенных в «Ямайскую» валютную систему, стало разнообразие возможных вариантов действий стран-участниц, ставших доступными им в рамках новой системы.
Другим негативным фактором явилось сохранение долларом лидирующих позиций в созданной мировой валютной системе. Это было обусловлено рядом обстоятельств: сохранением значительных запасов долларов у частных лиц и в государственных золотовалютных резервах по всему миру. При этом в сложившихся условиях сформировалась уникальная обратная взаимосвязь между двумя параметрами, не позволяющая никакой другой валюте претендовать на лидирующие позиции относительно доллара США. А именно, до тех пор, пока платежные балансы стран, валюты которых могут претендовать на такую роль резервных (Евросоюз (евро), Япония (йена), Великобритания (фунт)), имеют стабильные активные сальдо платежных балансов, альтернативные доллару. При этом даже признанные всеми государствами резервные и трансакционные валюты будут постоянно находится в дефиците, а «евродолларовые» рынки, эмитирующие доллары независимо от состояния платежного баланса США, имеют все возможности для снабжения мировой валютной системы необходимыми средствами для трансакций.
Последствием реализации принципов «Ямайской» валютной системы явились сильные колебания валютного курса доллара США. Это объясняется противоречивой экономической политикой США в сфере экспансионистской денежной политики. Эти колебания доллара стали причиной многих валютных кризисов, в том числе и мирового финансового кризиса 2008 года.
На фоне большого количества проблем, причиной которых являются колебания валютных курсов, особый интерес вызывает механизм функционирования зоны стабильных валютных курсов в Европе, позволяющий стра-