Взаимодействие финансового сектора с реальным в современной воспроизводственной системе

• Автор: Голиков, Сергей Вячеславович
• Шифр специальности: 08.00.01
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2005
• Место защиты: Тверь
• Количество страниц: 166 с. : ил.

Глава 1. Теоретические основания анализа взаимодействия финансового сектора с реальным в воспроизводственной системе
1.1. Финансовый сектор: содержание и объективные основы его взаимодействия с реальным
1.2. Механизм взаимодействия финансового сектора с реальным в воспроизводственной системе
1.3. Основы деления общественного дохода между финансовым и реальным секторами в современной воспроизводственной системе
Глава 2. Специфика функционирования финансового сектора в современной воспроизводственной системе

2.1. Спекулятивный финансовый капитал как ведущая

функциональная форма современного финансового капитала и

его влияние на общее экономическое равновесие

2.2. Производные финансовые инструменты в системе

взаимодействия финансового и реального секторов

2.3. Мировой рынок золота в системе взаимодействия финансового и

реального секторов

Глава 3. Современные особенности взаимодействия финансового и реального секторов на уровне глобальной экономики
3.1. Влияние эволюции глобальной экономики на взаимодействие ее финансового и реального секторов
3.2. Современные особенности взаимодействия финансового и реального секторов в условиях глобализации хозяйственных связей
3.3. Проблемы реформирования архитектуры современной глобальной финансовой системы и повышение степени ее адекватности реальному производству
Заключение
Список использованной литературы

Актуальность темы исследования. Развитие современной экономической системы привело к возникновению новых финансовых инструментов (дериватов), становлению золота как финансового товара, появлению объективных тенденций глобализации экономических связей и трансформации структуры мировой финансовой системы. В результате существенно усложнились, а в отдельных случаях разорвались, взаимосвязи между финансовым и реальным секторами экономики. Автономизации финансовых рынков способствовало, кроме того, возникновение новых информационных технологий, которые снизили в несколько раз финансовые издержки. Это явилось фактором количественного роста финансовых операций и усилило конкуренцию в банковской системе, а также конкуренцию банков с небанковскими институтами. Все это приводит к необходимости уточнения существующего теоретического представления о взаимосвязи финансового сектора экономики с реальным и выработке мер по ее регулированию.
Актуальность темы исследования определяется также и проблемой дефицитности финансовых ресурсов для структурной перестройки российской экономики, оторванностью банковской системы от производства, недоверием населения к финансовым институтам. Экономико-теоретическое исследование проблем координации финансовых и реальных потоков должно помочь в разработке комплекса практических мер в области финансового обеспечения структурной перестройки экономики России и повышения благосостояния населения как ее целевой функции.
В настоящее время существует острая необходимость в раскрытии и глубокой детализации системы взаимодействия финансовых процессов с реальными в целях выработки эффективной стратегии развития не только национальных экономик, но и глобальной экономической системы, недопущения повторения мирового финансового кризиса, обеспечения

Современная экономическая ситуация в России требует привлечения в нее значительных инвестиций, которые необходимы для структурной перестройки экономики. Структурная перестройка отечественной экономики должна создать уровень средств производства, сравнимый с уровнем экономически развитых стран, и тем самым поднять экономический потенциал российской экономики, повысить эффективность общественного производства и благосостояние населения. Одним из источников инвестиций здесь можно рассматривать искусственное повышение сбережений в экономике посредством механизма принудительных сбережений.
Рассмотрим возможные социально-экономические последствия этого.
1. Принудительные сбережения сократят потребление, хотя и вызовут увеличение потребления в будущем. Политика, направленная на повышение благосостояния в будущем, основана в определенной степени на повышении инвестиций в настоящем. Последнее оказывается возможным при
сокращении текущего конечного потребления или жизненного уровня в настоящем. Здесь уместно привести словами Дж. Кейнса: «Акт
индивидуального сбережения означает, если можно так выразиться, решение сегодня не обедать»36. Поэтому «минусы» инвестиций носят более общий характер.
2. В экономике произойдет обесценение денег, в результате чего возникнут негативные социальные и экономические последствия. Обесценение денег приведет к переоценке самой меры стоимости, что отрицательно отразится на работе закона стоимости, приведет к возникновению диспропорций в воспроизводстве, хаотичности общественного производства, отвлечению капиталов из сферы производства в сферу обращения, усилению спекулятивных операций в экономике, деформации потребительского спроса и т. д. Инфляция, как элемент
механизма принудительных сбережений, может вообще перечеркнуть все плюсы по наращиванию сбережений в экономике. Кроме того, необходимо
36 Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. М.: Гелиос APB, 1999. С. 198.