+
Действующая цена700 499 руб.
Товаров:
На сумму:

Электронная библиотека диссертаций

Доставка любой диссертации в формате PDF и WORD за 499 руб. на e-mail - 20 мин. 800 000 наименований диссертаций и авторефератов. Все авторефераты диссертаций - БЕСПЛАТНО

Расширенный поиск

Формирование эффективного механизма взаимодействия органов финансового надзора с кредитными организациями в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

  • Автор:

    Кузнецов, Вадим Анатольевич

  • Шифр специальности:

    08.00.10

  • Научная степень:

    Кандидатская

  • Год защиты:

    2008

  • Место защиты:

    Москва

  • Количество страниц:

    196 с. : ил.

  • Стоимость:

    700 р.

    499 руб.

до окончания действия скидки
00
00
00
00
+
Наш сайт выгодно отличается тем что при покупке, кроме PDF версии Вы в подарок получаете работу преобразованную в WORD - документ и это предоставляет качественно другие возможности при работе с документом
Страницы оглавления работы

ГЛАВА 1. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ОРГАНОВ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
1.1. Содержание понятия «отмывание денег »
1.2. Сущность взаимодействия органов финансового надзора с коммерческими банками
1.3. Направления взаимодействия и их актуализация для противодействия легализации преступных доходов
1.4. Международные организационно-правовые основы взаимодействия банковской системы с органами финансового надзора
ГЛАВА 2. ОСНОВНЫЕ ИСТОЧНИКИ КРИМИНАЛЬНЫХ ДОХОДОВ И ОЦЕНКА МАСШТАБОВ ОТМЫВАНИЯ ГРЯЗНЫХ ДЕНЕГ
2.1. Теневая экономика - главный источник формирования преступных доходов
2.2. Оффшорный бизнес и отмывание «грязных» денег в России
2.3. Отмывание с использованием международной банковской системы
2.4. География отмывания денег
ГЛАВА 3. ФОРМИРОВАНИЕ ЭФФЕКТИВНОГО МЕХАНИЗМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ОРГАНОВ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
3.1. Сотрудничество органов финансового надзора с кредитными организациями
3.2. Формирование системы финансового мониторинга в России
3.3. Взаимодействие органов финансового надзора России с международными организациями и надзорными органами зарубежных стран
3.4. Пути и перспективы повышения эффективности деятельности системы финансового надзора
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Масштабы и границы отмывания денег, присвоенных преступным путем, все больше приобретают глобальный характер, что требует адекватной координации действий кредитных организаций с органами финансового надзора как на глобальном, мировом уровне, так и на национальном уровне.
В частности, на уровне национальной экономики особый интерес представляют теоретические и прикладные составляющие подобной координации действий финансово-надзорных органов между собой в соответствии с их полномочиями. Тесное сотрудничество органов финансового надзора и Центрального Банка Российской Федерации, который является главным надзорным органом для коммерческих банков, представляется одним из стратегических направлений развития всей системы финансового надзора на этапе интенсивного роста российского»-банковского сектора в условиях его глубокой интеграции в мировое банковское сообщество.
Легализация доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма представляют серьезную угрозу национальной и глобальной безопасности, нарушают нормальное функционирование государства и его основных экономических институтов, препятствуют рыночным преобразованиям и контролю над финансовой системой страны со стороны государственных органов, вызывают недоверие в обществе к государственным институтам, создают негативный имидж России в мировом сообществе.
Отмывание преступных доходов неотрывно связано с такими негативными явлениями как коррупция, финансирование организованной преступности и терроризма, различного рода хищения и рядом других. Без решения проблемы легализации преступных доходов невозможно продолжение в России экономических реформ. Высокий уровень проникновения преступно полученных капиталов в легальную экономику продолжает оставаться одним из

главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России, препятствующего притоку прямых иностранных инвестиций.
Сегодня в России энергично принимаются меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем. В послании Президента России Федеральному собранию (май 2006 г.) выражено твердое политическое решение по борьбе государства с проявлениями экономической нечистоплотности, в том числе с коррупцией.
Одним из основных приоритетов дельнейшего развития российской банковской системы является исключение масштабного вовлечения банков в отмывании денег. В зависимости от уровня контролирующих субъектов в сфере банковской деятельности можно различать такие направления, как государственный надзор над деятельностью самого Банка России, а также деятельность Банка России по надзору за кредитными организациями. В Конституции и федеральных законах России содержатся определенные контрольные полномочия Президента России, Государственной Думы и Национального банковского совета в отношении Банка России. Отдельные вопросы его деятельности подлежат контролю Счетной палатой РФ, налоговыми и иными контролирующими органами государства в соответствии с их полномочиями.
В свою очередь, контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков осуществляет Банк России путем непрерывного анализа и сопоставления финансовых показателей их деятельности на основе ежемесячных и ежеквартальных отчетов, а также регулярного планового и внепланового инспектирования кредитных организаций на предмет соблюдения ими законодательства России. Кроме того, согласно Закону об аудиторской деятельности, кредитные организации в обязательном порядке подлежат ежегодной аудиторской проверке.
По мере реализации экономических реформ и экономического развития государства одновременно и совершенствуются методы и формы

установила международные стандарты противодействия отмыванию денег для финансовой системы.
Данный документ состоит из двух частей: довольно обширная преамбула, раскрывающая причины и цели его принятия, и относительно краткое Заявление о принципах.
В Декларации отмечается, что банки и другие финансовые учреждения могут невольно быть использованы как посредники для перевода или вклада средств, полученных в результате преступной деятельности. Доверие общества к банкам и соответственно их устойчивость могут быть подорваны, если в общественном мнении банки будут ассоциироваться с преступниками. Кроме того, банки сами могут подвергнуться прямым убыткам от мошенничества либо из-за небрежности в выявлении нежелательных клиентов, либо из-за падения добропорядочности своих сотрудников, связанных с преступниками.
По этим причинам Базельский комитет считает, что органы банковского надзора должны способствовать установлению соответствующих этических стандартов профессионального поведения для банков и иных финансовых учреждений.
По мнению Базельского комитета, принятый документ является общим заявлением об этических принципах, побуждающим руководство банков ввести эффективные процедуры в следующих целях:
- надлежащей идентификации всех лиц, ведущих дела с их учреждениями;
- отказа от совершения операций, которые не кажутся законными;
- достижения сотрудничества с правоохранительными ведомствами:
Комитет отмечает, что Декларация не является обязательным правовым
документом, и ее выполнение будет зависеть от национальной практики и законодательства. В отдельных странах банки могут подпадать под более жесткое правовое регулирование в данной сфере, и Декларация не призвана заменить или снизить уровень этих требований. Целью Декларации является усиление общих стандартов, направленных на предупреждение отмывания денег.

Рекомендуемые диссертации данного раздела

Название работыАвторДата защиты
Совершенствование механизма ипотечного жилищного кредитования Власов, Александр Викторович 2012
Ипотечное жилищное кредитование и пути его совершенствования Крупин, Валериан Олегович 2009
Специальный налоговый режим в сельском хозяйстве Шаповал, Елена Валентиновна 2003
Время генерации: 0.111, запросов: 962