Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности

• Автор: Дерябина-Чистякова, Елена Николаевна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 225 с.

Глава 1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности
§ 1. Общая характеристика мошенничества в сфере денежного обращения,
кредита и банковской деятельности
§ 2. Способы мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и
банковской деятельности
§ 3. Личность преступника
§ 4. Обстановка мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности
Глава 2. Планирование расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности и тактика проведения отдельных следственных действий
§ 1. Планирование расследования и типичные версии
§ 2. Тактика отдельных следственных действий
§ 3. Использование специальных знаний по делам о мошенничестве в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности

§ 4. Выявление и преодоление противодействия расследованию
мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности
Заключение
Список литературы
Приложения

Актуальность темы исследования. Нестабильность политической и экономической обстановки в России, резкое падение производства, непрерывное повышение цен, безработица, возрастание напряженности в обществе обусловили рост преступности и усложнение в целом криминогенной обстановки в стране. Определенное влияние на рост и структуру преступности оказывают несовершенство действующего законодательства, разрыв между ходом экономических реформ и уровнем их правового регулирования, нерешенность многих проблем в гражданском, банковском, уголовном праве, а также правовая безграмотность граждан и незнание основных законов рыночной экономики.
Вступление нашей страны в период экономических реформ повлекло за собой глубокие изменения в структуре экономики. Возникла и интенсивно развивается сеть коммерческих банков. Увеличилось число экономических преступлений, которые стали более интеллектуальными и изощренными. Особое место в этом ряду занимают мошенничества, совершенные в обозначенной сфере, под которой мы понимаем систему экономических отношений, возникающую и воспроизводимую в процессе движения денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах, обслуживающих реализацию товаров, нетоварных платежей и расчетов в хозяйстве, а также циркулирование информации о стоимости в пределах всей денежно-кредитной и финансовой системы; предоставления финансовых ресурсов на возвратной и срочной основе с выплатой процента и трансформации кредитного капитала в ссудный, выражающей отношение между кредиторами и заемщиками; деятельности, осуществляемой банками (кредитными организациями), а также операций и сделок, которые

непосредственно направлены на развитие, повышение эффективности и безопасности банковских услуг1.
Сфера денежного обращения, кредита и банковской деятельности заняла одно из первых мест по криминогенности в нашей стране. По данным ГИАЦ МВД России мошенничество в целом в 2005 году заняло третье место (179 553) в общем числе зарегистрированных в стране преступлений, уступая лишь кражам (1 572 996) и грабежам (344 440)2; совершаемые в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности мошенничества отличаются адаптацией мошенников к обновлению и усложнению механизма функционирования предпринимательской и банковской деятельности, изобретением новых форм маскировки преступлений, умелым использованием в преступной деятельности финансовых документов, технических новаций, а также недостатков законодательной базы. Получили распространение мошенничества, совершенные с использованием средств компьютерной техники.
В связи с этим правоохранительная система России столкнулась с серьезными проблемами при раскрытии и расследовании преступлений изучаемой нами категории, которые предусмотрены статьей 159 Уголовного кодекса РФ.
Следует отметить, что еще в системе учреждений Государственного банка СССР имели место преступные посягательства на финансовые ресурсы, и уже в 50-е годы XX века появились первые работы по методике расследования хищений в указанной сфере (В.И. Теребилов, В.Я. Осенин,
A.Н. Поздняков). Однако криминалистическая методика разрабатывалась в части расследования хищений, совершаемых в системе сберкасс при
1 См., например: Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. - М., ЮНИТИ, 2000. С. 159; Поляков В.П., Москвина Л.А. Основы денежного обращения и кредита: Учеб. пособие. - М.: ИНФРА - М., 1995. С. 26; Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: Учеб пособие для вузов. - М.: ЮНИТИ, банки и биржи, 1999. С. 251; Финансы. Денежное обращение и кредит. Учебник / Под. ред. Сенчагова
B.К., Архипова А.И. - М.: Проспект, 1999. С. 174.
2 Состояние преступности в России за 2005 год, М., ГИАЦ МВД России, 2006. С. 4.

и других особенностях субъекта, его бытовую, социально-правовую характеристику».
Соглашаясь с Н.Т. Ведерниковым, мы полагаем, что указанные им криминалистически значимые свойства личности играют огромную роль в деле выявления, раскрытия, расследования и предупреждения мошенничеств в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.
Мы разделяем мнение Ш.Н. Хазиева, В.А. Жбанкова1 и других ученых о том, что криминалистически значимые свойства личности имеют большое практическое значение при раскрытии и расследовании преступлений. Их знание помогает:
1) проследить особенности отображения свойств личности преступника при подготовке, совершении и сокрытии преступлений;
2) разработать систему следов, отображающих социальные, психологические и биологические свойства личности преступника и выявить иные источники информации о нем;
3) определить систему технико-криминалистических и тактических методов и средств по собиранию, исследованию, оценке и использованию информации о личности преступника;
4) установить взаимосвязь и взаимосвязи между социальными, психологическими и биологическими свойствами преступника, содержащиеся в источниках информации о нем;
5) на основе собранной информации и выявленных взаимосвязей между социальными, психологическими, биологическими свойствами построить модель лица, совершившего преступление;
6) разработать и осуществить систему поисковых мероприятий по установлению преступника;
1 Жбанков В.А. Человек как носитель криминалистически значимой информации. - М., 1993. С. 9.