Модель и метод формирования комплексной системы банковской безопасности

• Автор: Семенов, Вениамин Александрович
• Шифр специальности: 05.13.19
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Санкт-Петербург
• Количество страниц: 152 с. : ил.

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение
Глава 1. Методические основы формирования комплексной системы обеспечения банковской безопасности

1.1 Системный подход к обеспечению безопасности кредитной организацш1

1.2 Методические основы организации работы подразделения безопасности

кредитной организации

1.3 Информационноаналитическая работа подразделения безопасности

Глава 2. Комплексная система организации противодействия преступлениям в банковской сфере

2.1 Организация борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования

2.2 Система противодействия легализации отмыванию доходов полученных

iiii путем
Глава 3. Методические основы защиты информационных ресурсов кредитной организации
3.1 Обеспечение безопасности платежных систем
3.2 Обеспечение безопасности информационных банковских систем
3.3 Защита конфиденциальной банковской информации
Заключение
Список литературы


Методы организации работы подразделений кредитной организации по борьбе с мошенничеством в сфере банковского кредитования; противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; обеспечению безопасности информационных ресурсов банковского учреждения (платежных и информационных технологий, конфиденциальной банковской информации); осуществлению информационно-аналитической работы и другим направлениям обеспечения банковской безопасности. Практическая значимость. Практическая значимость работы состоит в том, что сформулированные понятия, а также сделанные выводы и рекомендации могут быть непосредственно использованы кредитными организациями для формирования системы обеспечения их комплексной безопасности. Материалы диссертации применены при разработке методических материалов для учебного процесса в вузах соответствующего профиля, а также часть полученных результатов использована банковскими учреждениями Санкт-Петербурга. Апробация работы. Основные положения диссертации докладывались на научно-практических конференциях Санкт-Петербургского государственного университета информационных технологий, механики и оптики, Санкт-Петербургского государственного инженерно-экономического университета. Отдельные теоретические и практические положения работы используются в учебном процессе кафедр:4‘Проектирования компьютерных систем” СПб ГУ ИТМО; «Финансы и банковское дело» СПбГИЭУ, а также Санкт-Петербургской банковской школы. Глава 1. Экономический потенциал России в значительной степени зависит от объемов банковских ресурсов, уровня организации и зрелости банковской системы, которая представляет из себя совокупность действующих в стране банковских учреждений: Банк России, банковские и небанковские кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков. По своей сути банковское дело связано с разнообразными рисками и угрозами, которые могут представлять потенциальную опасность как для интересов отдельных категорий граждан, так и для общества в целом и могут оказывать значительное негативное влияние на состояние банковской системы. Поэтому первостепенное значение в настоящее время приобретает противодействие (выявление, оценка и нейтрализация) угрозам безопасности как в рамках всей банковской инфраструктуры, так и на уровне её отдельных элементов - кредитных организаций. Основополагающим принципом обеспечения банковской безопасности является положение о том, что безопасность каждой в отдельности кредитной организации является составной частью безопасности российской банковской системы, а на более общем уровне - экономической и национальной безопасности Российской Федерации. Согласно ст. В экономической литературе безопасность деятельности банковского учреждения в сфере извлечения прибыли определена как состояние защищенности самой кредитной организации и ее клиентов от угрозы возможных потерь имеющихся и ожидаемых благ, в том числе нематериальных. В банковской практике такие угрозы принято называть рисками. Согласно теории экономического риска угроза потери части ресурсов, вероятности недополучения доходов или появления дополнительных расходов является оборотной стороной любой финансовой и производственной деятельности субъектов рыночных отношений. В то же время снижение уровня риска прямо связано с уменьшением вероятности получить высокую прибыль []. По этой причине защищенность кредитной организации в сфере извлечения прибыли принято понимать как оптимальное соотношение уровня существующих угроз (рисков) и прибыльности банковской деятельности. Такое состояние достигается при условии своевременного выявления существующих видов и факторов риска банковской деятельности, их квалифицированной оценки и эффективного управления ими. Цель управления рисками в указанном смысле - это достижение посредством имеющихся в распоряжении банковского учреждения административных и экономических механизмов уровня защищенности, позволяющего ему извлекать достаточную прибыль и распределять ее в соответствии с установленными нормативами и договорами []. Риски присутс твуют в любых банковских операциях, поэтому и теоретической и с практической точек зрения чрезвычайно важна проблема их идентификации и классификации. Достаточно полно это сделано в работе Савинской H. A., в которой автором рассмотрены всевозможные внешние и внутренние банковские риски []. Традиционные риски представлены на рис.