Капитализация коммерческих банков: мировая практика и ее использование российскими банковскими структурами

• Автор: Климов, Александр Сергеевич
• Шифр специальности: 08.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2008
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 180 с.

Оглавление
Введение
Глава 1. Капитализация как важнейшее направление современного развития банковских институтов в мировой банковской системе

1.1. Сущность капитализации коммерческих банков

1.2. Капитализация отечественных банковских структур

Глава 2. Основные направления капитализации коммерческих банков в зарубежных странах

2.1. Современные формы капитализации в банковской сфере

2.2. Роль малых и средних банков в процессе консолидации капитала в зарубежных странах

2.3. Взаимодействие кредитных организаций и реального сектора экономики

в современных условиях

2.4. Использование ГРО в целях капитализации

2.5. Индивидуальное банковское обслуживание, как форма укрепления ресурсной базы финансовокредитных структур
2.6. Опыт капитализации банковских институтов в зарубежных странах с переходной экономикой
Глава 3. Способы капитализации российских коммерческих банков на
современном этапе в контексте выхода банковских структур на
международные рынки акционерного капитала
3.1. Эволюция развития банковской системы России в процессе перераспределения финансовых ресурсов для кредитования реального сектора экономики
3.2. Основные направления консолидации капитала в российском
банковском секторе
3.3. Влияние процесса консолидации капитала на российские малые и
средние банки
3.4. Основные способы капитализации отечественных коммерческих банков
3.5. Роль иностранного капитала в капитализации российских банков
Заключение
Приложение
Библиография


Собственный капитал европейских банков Бизнес и банки. С. 67 ПолфреманД. Форд, Ф. Основы банковского дела Пер. М. ИНФРЛМ, . Организация работы в банках В 2х томах. Т. 1. Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам Д. МакНортон, Д. Дж. Карлсон, Кл. Т. Дитц и др. М. Финансы и статистика, . Базельским комитетом по банковскому надзору в г. i , Базель I и Международная конвергенция изменения капитала и стандартов капитала новые подходы или Новое базельское соглашение но капиталу II i , Базель от . Именно к соответствии с принципами данных соглашений в настоящее время осуществляется банковское регулирование и пруденциальный надзор в большинстве стран мира. Уровень достаточности капитала оценивает комплекс качественноколичественных показателей, определяющих содержание методик его оценки. Согласно Базельскому соглашению г. В отличие от гарантирован Дополнительный капитал также включает резервы на общие потери по активным операциям, па покрытие убытков по ссудам. Согласно Базельскому Соглашению I, достаточность капитала имеет два аспекта институциональный статистический и динамический. Ii v i i . i i vii. . II Ii v i i . vi . i i vii, . Ii II i ii. Рсшоткин К. Л. Оцспка рьночной стоимости коммсрчсского банка. М. Зкономический факультет МГУ, ТНИС, . С. . Таким образом, доля дополнительного капитала всегда должна быть меньше. Данное процентное соотношение между базовым и дополнительным капиталом имеет место в целях повышения надежности капитала коммерческого банка. Что касается Нового Базельского соглашения по капиталу Базель II, данный документ предназначен для способствования адекватной капитализации банковских структур и совершенствования системы управления рисками, укрепляя, таким образом, стабильность финансовой системы в целом. Базель II представляет собой многоаспектный и детализированный документ, состоящий из грех составляющих или столпов требования к минимальному размеру банковского капитала, банковский надзор и рыночная дисциплина. Так же, как и в Базеле I, основным регулируемым показателем в Новом Соглашении выступает коэффициент достаточности капитала, рекомендуемое значение которого остается прежним 8. Новое Соглашение предполагает два основных нововведения. Вопервых, при анализе достаточности капитала предлагается использовать разнообразные, в том числе достаточно сложные, методы оценки рискованности активов первый столп. Вовторых, большое внимание уделяется рыночной дисциплине раскрытию информации и непосредственно процессу надзора второй и третий столпы. Таким образом, для того, чтобы банк считался достаточно капитализированным, ему необходимо иметь для суммарного капитала капитал 1го и 2го уровней показатель 8 от активов, взвешенных по степени риска, при этом размер основного капитала должен составлять не менее капитала второго уровня см. В большинстве европейских стран показатель достаточности капитала выше 8. В США достаточность капитала регулируется Законом об улучшении страхования федеральных депозитов I, i I i Iv , принятом в г. Даннная величина является нормативом достаточности капитала, называется коэффициент Кука по вмени директора Нанка Англии, инициатора создания Базельского комитета. Соглашение вступило в силу в копне г. Базельского комитета по банковскому надзору, который включает страны большой десятки . Бельгия, Германия, Франция, Италия, Япония, Канада, Нидерланды, Швеция, Швейцария, Великобритания, США. Тысячннкова П. На трех столпах Национальный Банковский Журнал. Ле 8 . Зи РомашинаСкута Е. А Основные банковские риски, их взаимосвязь и влияние на управление банком I Банковский i.