Риски в сфере международных расчетов и методы их минимизации

• Автор: Литовкин, Юрий Иванович
• Шифр специальности: 08.00.14
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2009
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 190 с.

СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Глава 1 Международные расчеты и риски при их проведении в условиях экономической глобализации .
1.1 Особенности международных расчетов и факторы, формирующие риски при их проведении в условиях экономической

глобализации.

1.2 Системный подход к оценке риска в международных расчетах и разработке

эффективной технологии рискменеджмента

1.3 Классификация рисков в международных

расчетах.

Глава 2 Новые виды рисков в сфере международных расчетов и рискменеджмент с целью

их минимизации.

2.1 Риски преднамеренных мошеннических действий при проведении международных расчетов в форме документарного аккредитива и методы их
минимизации
2.1.1 Риск представления фальсифицированных
документов и пути его снижения.
2.1.2 Риск представления транспортных документов, преднамеренно датированных ранее действительно произведенной отгрузки,
и методы его минимизации.
2.1.3 Риск наличия двух комплектов коносаментов на одну партию товара в торговой сделке
и пути его снижения
2.1.4 Вовлечение третьей стороны для реализации преднамеренных мошеннический действий
и основные способы минимизации данного риска.
2.1.5 Риск преступления с использованием цифровых систем при проведении международных расчетов
и методы его снижения
2.2 Риски, связанные с использованием в
международных расчетах Интернетбанкинга, и методы их минимизации.
Г лава 3 Риск легализации преступных доходов
при проведении международных расчетов и методы его минимизации.
3.1 Причины и методы отмывания нелегальных доходов с использованием международных
расчетов
3.2 Мировой опыт противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с использованием международных расчетов
3.3 Роль банков в противодействии легализации криминальных денег при проведении
международных расчетов
Заключение.
Список литературы


В целях получения более высокой прибыли банки стремятся поддерживать на счетах ностро минимальные остатки, предпочитая размещать валютные активы на мировом рынке ссудных капиталов, в том числе на еврорынке3. Финансовокредитный энциклопедический словарь. Под ред. РФ, ДЭН, профессора Грязновой Л. Г. М. Финансы и статистика, , с. Красавина Л. Н Понятие международных расчетов. Валютнофинансовые и платежные условия внешнеэкономических сделокУМсждународныс валютнокредитные и финансовые отношения. М. Финансы и статистика, с. Цнт. Деятельность банков в сфере международных расчетов, с одной стороны, регулируется национальным законодательством, с другой определяется сложившейся практикой, которая существует в виде установленных правил и обычаев, либо закрепляется отдельными документами. В настоящее время применяются следующие формы международных расчетов документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, расчеты в форме авансового платежа и на основе открытого счета. Кроме того, осуществляются расчеты с использованием векселей и чеков. С международными расчетами тесно связаны гарантийные операции банков по отдельным формам расчетов например, инкассо, аванс, открытый счет, они служат дополнительным обеспечением выполнения внешнеторговыми партнерами обязательств, взятых на себя по контракту. Импортеры и экспортеры, их банки вступают в определенные, обособленные от внешнеэкономического контракта отношения, связанные с оформлением, пересылкой, обработкой товарораспорядительных и платежных документов, осуществлением платежей. Объем обязательств и распределение ответственности между ними зависят от конкретной формы расчетов. Международные расчеты регулируются нормативными национальными законодательными актами, а также международными банковскими правилами и обычаями, являясь объектом унификации, вследствие интернационализации хозяйственных связей и универсализации банковских операций. Начиная с года источником регулирования документарных операций, наряду с национальным законодательством, служат Унифицированные правила и обычаи 1. Впоследствии появился еще ряд документов, регламентирующих порядок проведения расчетов. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов I i i i vii, I ii 0 сокр. . Международная практика Стэндбай , Дополнение к Унифицированным правилам для электронного представления документов , Международная стандартная банковская практика . На сегодняшний день свое согласие следовать предписаниям подтвердили банки более 0 стран. Международная торговая палата г. Париж МТП, проводя ежегодные встречи и конференции, стандартизирует и унифицирует деятельность финансовых институтов в области международных расчетных операций. Положения не создают преимуществ той или иной стороне в сделке, а обеспечивают им равные интересы. К первой группе относятся коммерческие счета, упаковочные листы, страховые документы, сертификаты количества и качества, фитосанитарные сертификаты и др. К товарораспорядительным документам документы, подтверждающие отгрузку, или отправку, или принятие товара к перевозке и передающие право на данный товар морскисокеанские коносаменты, автодорожные и авианакладные, транспортные документы на смешанные перевозки. Банк проверяет комплектность и по внешним признакам соответствие содержания и форму представленных документов условиям, предусмотренным формой расчетов и положениям . В г. МТП, учитывая интересы банковских кругов, предприняла попытку опубликования Унифицированных правил, регламентирующих порядок электронного представления документов 1. Однако применение на практике электронного представления мгновенно вскрыло все недостатки данной системы. Вопервых, не было разработано надежных средств защиты информации. Дополнение к vii , I ii 0 для электронного представления документов . Действуете 0 i i . I I i .