Экономическая безопасность и противодействие теневым процессам в банковской системе России

• Автор: Кутылкин, Виктор Алексеевич
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 172 с. : ил.

1.1. Состояние банковской системы России и национальные экономические интересы. с.

1.2. Преступления в банковской сфере причины и последствия с.

1.3. Факторы, влияющие на развитие теневых процессов в деятельности банков с.

Глава II. ТЕНЕВЫЕ ПРОЦЕССЫ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РОССИИ КАК УГРОЗА ЕЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ.
2.1. Влияние теневой экономики на деятельность банков и характеристика угроз экономической безопасности. с.

2.2. Теневые процессы в деятельности банков.с.

2.3. Основные направления обеспечения экономической безопасности

банковской системы России с.

Глава III. НАПРАВЛЕНИЯ И МЕХАНИЗМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ТЕНЕВЫМ ПРОЦЕССАМ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РОССИИ.
3.1. Реформирование банковской системы России как основное направление устранения теневых процессов. с.
3.2. Использование финансовоаналитических методов по предупреждению и выявлению теневых процессов в банковской деятельностис.
3.3. Механизмы противодействия теневым процессам в деятельности
банков. с.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ. с.
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ.с.
ВВЕДЕНИЕ


Взаимосвязь банков между собой проявляется в осуществлении межбанковских расчетов, и межбанковского кредитования через расчетную сеть Банка России банкикорреспонденты клиринговые центры небанковские кредитные организации, осуществляющие расчетные операции банки, уполномоченные на ведение определенного вида счетов и осуществление платежей. Взаимосвязь банков проявляется и в заимствованиях на рынке межбанковских кредитов. Невыполнение обязательств одним из банков приводит к неплатежеспособности других банков. Примером являются события в июнеиюле года, когда десятки банков не смогли выполнить свои обязательства перед вкладчиками, а Московский городской банк нанес ущерб около ста банкам. Отличительным признаком БС может быть признано как нечто целое лишь в сопоставлении со средой ее окружением, ее границы определяются деятельностью людей. Такие границы устанавливаются законодательно, а также самой системой ее внутренними объектами управления банками и субъектами управления, главным из которых является Центральный Банк. Стабильные связи между элементами БС обусловливают устойчивость ее структуры с множеством элементов, отношениями и связями, которые образуют единую систему. Содержание термина БС трактуется в статье 2 Закона О банках и банковской деятельности в следующей редакции Банковская система РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков. Но филиалы и представительства банков не являются юридическими лицами, а представительства вообще не ведут никаких банковских операций или сделок. Очевидно, в БС РФ при достаточно детальном ее рассмотрении можно было бы включать иностранные банки и небанковские кредитные организации, действующие в России через свои дочерние банки иные кредитные организации или филиалы, но только в той мере, в какой они реально присутствуют на нашем рынке при этом все названные организации остаются также элементами БС стран происхождения. Но тогда был бы закономерным также вопрос об отнесении к российской БС аналогичных российских по происхождению структур, действующих за рубежом. Однако Закон умалчивает о них. Другая точка зрения, в соответствии с которой БС как часть экономической системы страны представляет собой совокупность банков, банковской инфраструктуры, банковского законодательства и банковского рынка, находящиеся в тесном взаимодействии друг с другом и с внешней средой. Банковское дело управление и технологии. Учебное пособие для ВУЗов. Проф. А.М. Тавасиева,М. ЮНИТИДАНА, , стр. Однако, не всякая совокупность может быть названа системой, поскольку, среди элементов этой совокупности отсутствуют небанковские кредитные организации, которые тоже выполняют часть рыночных денежных отношений в том числе собственно банковских, а также банковская инфраструктура. Отдельные авторы отмечают, что помимо банков в БС входят специальные финансовые институты, которые выполняют банковские операции, но не имеют статуса банков, образующих в совокупности с ними банковскую инфраструктуру1. В таком же положении находится банковский рынок, который представляет собой совокупность отношений, связанных главным образом с реализацией клиентам банковских продуктов услуг. Нет оснований для включения в рассматриваемую систему банковского законодательства и правил функционирования кредитных организаций. В этой связи возникает вопрос по какому принципу все эти самые разнородные элементы собраны в одну корзину и почему они могли бы составить систему. Встречаются разные представления в научной литературе об элементах БС. Например, предлагается включить в БС специализированные финансовые учреждения страховые, ипотечные, сберегательные и т. Или даются разные определения понятия банковская система. Банковская система совокупность разных взаимосвязанных банков и других кредитных учреждений, действующих в рамках единого финансовокредитного механизма2. Орлов С. Н. Экономика и банковская система региона. М. ЗАО Издательство Экономика, , с. Борисов Л. Б. Большой экономический словарь. М. Книжный мир.