Механизм управления противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, в кредитных организациях

• Автор: Лучина, Дарья Алексеевна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2010
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 191 с. : ил.

Содержание
Глава I Теоретические основы организации противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путм, в кредитных организациях
1.1. Организационноправовое обеспечение противодействия легализации доходов, полученных преступным путм, в кредитных организациях.
1.2. Особенности российского регулирования финансовокредитной сферы в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путм.
Глава II Оценка современного состояния механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путм, в кредитных организациях.
2.1. Зарубежный опыт организации управления противодействием легализации отмыванию доходов, полученных преступным путм, в кредитных организациях
2.2. Формирование механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путм, в российских кредитных организациях
Глава 1 Направления развития механизма управлении противодействием легализации доходов, полученных престу пным путм, в российских кредитных организациях.

3.1. Совершенствование правового обеспечения банковской деятельности в

целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путм.

3.2. Пути развития административного аспекта управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путм в финансовокредитной сфере
3.3. Организация функционирования механизма управления противодействием легализации доходов, полученных преступным путм, в российских кредитных организациях
Заключение.
Список источников


XX века Начало борьбы отдельных стран с преступлениями, приносящими доходы, в виде наличных денег. Преступники начинают использовать банки для проведения валютных операций, направленных на легализацию доходов. Становление е гг. XX века Начинается активное применение различных банковских операций для легализации преступных доходов. Появляются первые международные нормативные правовые акты, направленные на предотвращение отмывания преступных доходов и недопущения вовлечения в этот процесс кредитных организаций. Сформулировано определение понятия легализация доходов, полученных преступным путм. Развитие е гг. XX века Появляются международные организации, деятельностью которых является разработка политики, направленной на борьбу с отмыванием денег, а также принятие ряда конвенций, деклараций, рекомендаций и договоров. Формируются системы внутреннего и внешнего банковского контроля. Совершенствованы е С начала х гг. XX века по настоящее время Характеризуется совершенствованием международных и внутригосударственных мер для пресечения любых попыток легализации доходов, полученных преступным путм. На данном этапе декриминализация экономики стала одним из главных приоритетов национальной политики государств, а противодействие легализации преступных доходов становиться одним из ведущих направлений международного сотрудничества. На каждом из перечисленных этапов существовали свои схемы отмывания доходов, которые постоянно совершенствовались, это обусловлено динамикой экономических отношений, мобильностью рынка финансовых услуг и т. О банках и банковской деятельности кредитная организация представляет собой юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законодательством. Банковские операции уполномочены проводить банки и небанковские кредитные организации, последние вправе осуществлять ограниченный перечень банковских операций. Сегодня можно выделить четыре главных варианта диверсификации банковских операций с целыо легализации доходов, полученных преступным путм схема 1. ДВ 1ЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ В РЕЗУЛЬТАТ К УКРЫВАНИЯ бюджк гг г ых сиг дст в ДЕ1ЕЖНЫЕ СРЕДС РВА. Схема 1. Основные варианты диверсификации банковских операций с целыо легализации доходов, полученных преступным путем. С середины х гг. Процесс легализации примитивен и прозрачен. Борьба с отмыванием изначально ограничивалась выявлением доходов от наиболее тяжких преступлений, таких, как торговля наркотиками, похищение людей и т. На рубеже х гг. Открылись новле возможности для отмывания и вывоза капитала за рубеж. Ситуацию усугубляла возможность использования тайных банковских счетов гражданами, вовлечнными в преступную деятельность. Как правило, через использование этих счетов легализовались доходы от торговли золотом, нарушений правил внутренней торговли и т. Очевидной стала необходимость поиска новых эффективных путей борьбы с отмыванием грязных денег. Итогом длительных переговоров стало то, что в г. Швейцария, приоткрыла доступ к банковской тайне, и заключила соглашение с СЛА по которому банки могли предоставлять властям Америки информацию по счетам клиентов, в случае когда доходы были получены от деятельности, которая признавалась преступной законодательством Швейцарии. Выдача информации осуществлялась на основе запросов с подтвержденными данными о преступлении. Второй этап охватывает е е гг. В г. Соединенных штатах произошел уотергейтский скандал, связанный с отмыванием денег. В начале г. Никсон создал специальный Комитет. Министр СЛА Морис Стэне был ответственным за финансирование избирательной компании президента. К ним в Комитет стали стекаться анонимные пожертвования на переизбрание, запрещнные в то время законодательством, их проводили в качестве официальных платежей подставных фирм. Штаб Комитета располагался в гостинице Уолтергейт и был взломан сторонниками оппозиции, которые и раскрыли анонимный характер происхождения платежей.