Развитие банковской системы России и Китая на современном этапе : Конец 90-х годов XX века - начало XXI века

• Автор: Ван Чжэжэнь
• Шифр специальности: 08.00.00
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2006
• Место защиты: Москва
• Количество страниц: 187 с. : ил.

Глава 1. Августовский дефолт 1998 года и антикризисная банковская политика России

1.1. Финансовая система России после кризиса. Меры Центробанка по антикризисному регулированию в 19992000 гг

1.2. Денежная политика

1.3. Политика регулирования валютного курса рубля

1.4. Реформа банковской системы

Глава 2. Меры по укреплению денежно-кредитной системы России на

современном этапе: условия, факторы, тенденции

2.1. Политика использования валютных накоплений от экспорта для увеличения бюджетного профицита и ее последствия

2.2. Состояние денежного обращения и кредита

2.3. Меры по контролю за движением иностранного капитала

2.4. Основные направления дальнейшего развития и

улучшения банковской деятельности
2.5. Участие Центрального Банка России в развитии и совершенствовании российского законодательства по финансовым вопросам
2.6. Зарубежные оценки состояния современной банковской системы России и рекомендации по ее коренному оздоровлению
Глава 3. Формирование современной банковской системы Китая
3.1. Реформа банковского сектора
3.2. Деятельность государственных коммерческих банков
3.3. Основные трудности в развитии государственных
китайских коммерческих банков
3.4.Политика и меры по решению проблемы повышения эффективности деятельности банковского сектора
Глава 4. Деятельность банковского сектора после вступления Китая в ВТО
4.1. Процесс открытия банковского сектора Китая для иностранных банков и главные ограничители
4.2. Концепция стратегического инвестора
4.3. Три модели включения иностранных банков в
финансовый рынок Китая
Заключение
Библиография
Приложение

Актуальность темы. Россия и Китай завершили первый этап системой трансформации и экономической реформы, составной частью этого процесса являлась реформа банковской системы.
Преобразования происходили в трудных условиях перевода всей национальной экономики на рыночные условия хозяйствования, вступления и России и Китая в мировой и региональный рынок, преодоления автаркии и замкнутости. Неблагоприятное влияние особенно на реструктуризацию финансовой системы России и Китая оказали финансовые кризисы: в 1997 г. азиатский финансовый кризис и в августе 1998 г. - российский дефолт. Последствия международных финансовых потрясений для Китая и России были неоднозначными, хотя оба государства оказались в те годы только в начале пути формирования банковской системы, адэкватной рыночным условиям и международным требованиям.
В значительной степени эта неадэкватность объясняется позицией и ролью государственного макрорегулирования. Китай сохранил сильную роль государства при проведении реформы. Россия по рекомендациям западных экспертов (МВФ), применив модель «шоковой» терапии, значительно ослабила государственное вмешательство и регулирование процесса хозяйственной перестройки. Поэтому несмотря на финансовые потрясения и кризисы в более развитых странах восточноазиатского региона, Китай пострадал значительно меньше и извлек уроки из их негативного опыта. В России же обанкротилась большая часть банков, возросла инфляция, резко ухудшились жизненные условия. Вместе с тем дефолт для России также явился уроком для возвращения на позиции госрегулирования, особенно необходимого при осуществлении

финансовой реформы: определения стратегии и государственной финансовой политики.
Все эти моменты определяют актуальность темы данного диссертационного исследования.
Предметом исследования является многоплановый комплексный анализ современной банковской системы России и Китая, целью работы - обобщение итогов углубления реформы банковского сектора России и Китая, выяснение особо значимых проблем, мешающих повышению эффективности работы банковских структур и вхождения банков России и Китая в число конкурентоспособных на мировом и региональном финансовом рынках.
В соответствии с обозначенным предметом и целью диссертации обстоятельному анализу с выводами, обобщениями и рекомендациями подверглись следующие проблемы:
- в части российской проблематики:
- последствие августовского дефолта 1998 г. и его влияние на разрушение банковской системы России;
- политика и меры антикризисного регулирования, роль Центрального Банка в разработке концепции выхода из кризиса, включая денежную политику, политику регулирования валютного курса рубля, восстановление участия в кредитовании коммерческих банков;
- денежно-кредитная политика на современном этапе, включая валютные накопления от экспорта в целях увеличения бюджетного профицита и его последствия для народного хозяйства и социальной сферы, состояние денежного обращения и кредита, меры по контролю за движением иностранного капитала, развитие

Как видно из Таблицы 6, в 2004 году впервые за 10 лет (с 1995 года) произошло снижение (причем, значительное) реального количества денег, обслуживающих текущие трансакции. Сжатие денежной массы с помощью профицита федерального бюджета оказалось чрезмерным.
Несмотря на сокращение реального количества денег, обслуживающих текущие платежи и расчеты, долгосрочные кредиты росли, росла и общая сумма задолженности предприятий нефинансового сектора по кредитам банков. Расширение долгосрочных кредитов при стационарном состоянии или сокращении количества денег возможно: 1) счет сокращения других активов банков, 2) за счет наращивания капитала банков, 3) за счет привлечения долгосрочных вкладов и иностранных займов. Заимствования российских банков и предприятий небанковского сектора за рубежом в 2004 году продолжали расти
Однако сокращение реального количества денег в обращении не могло не сказаться: 1) на банковских резервах ликвидности и краткосрочном кредите (включая учет векселей), обслуживающем текущие платежи и расчеты, 2) на динамике процентной ставки по краткосрочным кредитам и дисконта по учету векселей.
В активах кредитных организаций, начиная с марта 2004 года, резко сократились резервы ликвидности. Резервы коммерческих банков сократились с 845,1 млрд. рублей на 1 марта 2004 года до 536,0 млрд. рублей на 1 октября, т.е. на 36.6%.
Остаток задолженности по кредитам сроком до 30 дней I (номинированных в рублях и иностранной валюте) сократился с 342,5 млрд. руб. на 1 января 2004 года до 281,2 млрд. на 1 октября (сокращение составило 20,7 процента). Ставка процента по кредитам до 30 дней с августа 2003 года, с некоторыми колебаниями, росла,