Особенности расследования хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт

• Автор: Имаева, Юлия Борисовна
• Шифр специальности: 12.00.12
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2015
• Место защиты: Уфа
• Количество страниц: 233 с. : ил.

ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ХИЩЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ И РАСЧЕТНЫХ КАРТ
§ 1. Общие положения криминалистической характеристики хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт
§ 2. Криминалистически значимые сведения о способе, обстановке и предмете хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт
§ 3. Криминалистически значимые сведения о личности преступника и потерпевшего
§ 4. Криминалистически значимые данные о механизме следообразования и обстоятельствах, способствовавших совершению преступления
ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ РАССЛЕДОВАНИЯ ХИЩЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ И РАСЧЕТНЫХ КАРТ, И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ
§1. Особенности преодоления противодействия при расследовании хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт
§ 2. Деятельность следователя по приостановленным уголовным делам
§ 3. Использование возможностей криминалистической регистрации при расследовании хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт
§ 4. Использование специальных знаний при расследовании хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЕ №
ПРИЛОЖЕНИЕ №

Актуальность темы исследования. Стремительное развитие науки и техники способствовало не только проникновению его результатов в банковскую сферу, но и появлению новых видов хищений, приспособлению известных российской уголовной практике способов совершения преступлений к новым условиям. По данным Банка России, по состоянию на 01.01.2008 число карт, эмитированных кредитными организациями, составило 103 млн. 041 тыс., по состоянию на 01.01.2012 - 162 млн. 898 тыс., а по состоянию на 01.01.2014 - 217 млн. 472 тыс. Количество операций, совершенных с использованием платежных карт, по состоянию на 01.10.2014 составило 6720,1 млн. (из них 2419,4 млн. операций по снятию наличных денежных средств и 4300,7 млн. - по оплате товаров и услуг)1.
Хищения, совершенные с использованием кредитных и расчетных банковских карт, занимают в банковской преступности особое место и являются наиболее распространенными. Эти преступления вошли в понятийный аппарат некоторых ученых-криминалистов, криминологов и экономистов как «пластиковая преступность», или «пластиковое мошенничество», получив свое название от материала, из которого изготавливаются банковские карты2. Несмотря на устойчивую тенденцию увеличения количества уголовных дел, возбужденных по фактам хищений с использованием кредитных и расчетных карт, качество предварительного расследования находится на слабом уровне. Одновременно растет число уголовных дел, производство по которым приостановлено в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. Результаты изучения судебно-следственной практики свидетельствуют, что производство по большинству уголовных дел
1 иЫ:ЬИр:Луту.с1х.а1'5[ай5йс8/р_5уз/ргш1а5рх?111е==51теаШ711Пт1 (дата обращения: 01.12.2014).
2 В соответствии с п. 1.5 Положения «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» от 24 декабря 2004 г. № 266-П расчетные и кредитные карты являются (по назначению платежа) разновидностью банковских карт. В связи с этим в дальнейшем считаем возможным использовать термин «банковские карты».

приостанавливается из-за некачественно проведенного предварительного расследования, в связи с чем исследование проблем, связанных с расследованием данного вида хищений, становится особенно актуальным.
Опасность хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных крат, выражается также и в том, что в результате ошибок правоохранительных органов наносится ущерб имиджу банковской системы и системы дистанционного банковского обслуживания.
Сложности выявления и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием кредитных и расчетных карт, вызваны многими факторами, к которым, согласно анализу специальной литературы, изучению уголовных дел, опросам сотрудников правоохранительных органов, относятся трудности при производстве отдельных следственных действий, отсутствие у следователей опыта расследования данного вида хищений. Кроме того, следователи, расследующие указанные преступления, не в полной мере или вовсе не используют специальные знания, имеющиеся частные методики расследования. Проведенное нами анкетирование показало, что 12 % следователей не знают, имеется ли в их подразделении специальная методическая литература, отражающая вопросы расследования указанных видов хищений, а 50 % считают, что такая литература отсутствует. Из 38 % респондентов, знающих о наличии соответствующих методических рекомендаций, только 50 % изучали их, и только каждый четвертый считает данные рекомендации эффективными1.
Степень научной разработанности проблемы. Борьба с банковской преступностью изучается с точки зрения не только криминалистики, но и уголовно-правовых, процессуальных, экономических и других наук. К рассматриваемой проблематике ученые обратились в 90-х годах прошлого века. Современные проблемы расследования хищений предметно исследованы в работах Т. В. Аверьяновой, И. Л. Александровой, С. М. Астапкиной, Р. С. Белкина, В. И. Брылева, И. Б. Быховского, А. И. Винберга, А. Ф. Волынского,
1 Далее по тексту, говоря о следователе, мы имеем в виду также и дознавателей.

также тактику производства следственных действий, в некоторых случаях выявить и преодолеть оказываемое субъектами преступления противодействие.
Анализ судебно-следственной практики позволяет нам отметить наличие связи между местом хищения карты, местом хищения денежных средств и местом проживания преступника. Так, по нашим данным, место хищения карты и место хищения денежных средств находится в одном районе в 68,79 % случаев, в 73,4 % случаев место хищения денежных средств находится поблизости от места проживания преступника и в 17,02 % случаев - по близости от места жительства потерпевшего1. Последние данные мы объясняем тем, что преступник и потерпевший проживают в одной квартире или по соседству. Таким образом, использование взаимосвязи: «место хищения карты - место хищения денежных средств - место проживания преступника» позволяет правоохранительным органам с достаточной степенью вероятности, с учетом результатов оперативноразыскных мероприятий и криминалистических учетов, в кратчайшие сроки установить личность подозреваемого.
Несомненный интерес представляют результаты анализа сведений о личности как лиц, совершивших корыстные преступления против собственности, так и потерпевших от указанных корыстных преступлений2. На основании анализа судебно-следственной практики по рассматриваемой категории дел, а также личного опыта работы автора в следственных подразделениях, мы делаем вывод о том, что установление личности преступника только через способ совершения не всегда влечет установление личности виновного, связи «способ совершения хищения - личность преступника», т. к. в данную цепочку корреляционных связей необходимо включение личности потерпевшего.
Личности потерпевшего при анализе элементов криминалистической характеристики рассматриваемого вида преступлений, по нашему мнению, уделено незаслуженно мало внимания. Кроме того, последние исследования в данной области показывают, что авторы вообще не включают личность
1 См. Приложение № I, таблица № 9.
2 Ситковский A. J1. Виктимологическая характеристика и профилактика корыстных преступлений против собственности граждан. М.: ВНИИ МВД России, 1998. С. 43.