Криминалистическая методика предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования

• Автор: Кругликова, Олеся Васильевна
• Шифр специальности: 12.00.09
• Научная степень: Кандидатская
• Место защиты: Б. м.
• Количество страниц: 235 с.

Содержание
ВВЕДЕНИЕ

ЕЛАВА I. ИСХОДНЫЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ И ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ ЧАСТНОЙ ПОЛНОСТРУКТУРНОЙ

КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ МЕТОДИКИ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО И СУДЕБНОГО СЛЕДСТВИЯ ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
1.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, как основа построения частной полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия
1.2. Теоретические основы построения частной полноструктурной криминалистической методики предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования
ГЛАВА II. ТИПОВАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

2.1. Понятие и структура криминалистической характеристики

мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования

2.2. Предмет преступного посягательства по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, его связь с обстановкой совершения преступления и личностью потерпевшего
2.3. Способ и средства совершения мошенничеств в сфере потребительского кредитования. Особенности механизма следообразования по делам данной категории
2.4. Личность преступника по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования
ГЛАВА III. ТИПОВАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СЛЕДСТВИЯ ПО ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ
ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
3.1. Понятие и структура криминалистической характеристики
предварительного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования
3.2. Правовые и организационные особенности доследственной
проверки мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского
кредитования
3.3. Следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и методы их разрешения
3.4. Следственные ситуации, складывающиеся на дальнейшем этапе расследования мошенничеств, совершаемых в сфере потребительского кредитования, и методы их разрешения

ГЛАВА IV. ТИПОВАЯ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА СУДЕБНОГО РАЗБИРАТЕЛЬСТВА ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВАХ, СОВЕРШАЕМЫХ В
СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
4Л. Понятие и содержание криминалистической характеристики судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в
сфере потребительского кредитования
4.2. Ситуации судебного следствия и их разрешение в процессе
судебного разбирательства по делам о мошенничествах, совершаемых в
сфере потребительского кредитования
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 194 Приложение
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы диссертационного исследования. Как разновидность экономической преступности в целом преступность в сфере банковской деятельности занимает особое место и является одной из наиболее острых проблем уголовной политики нового времени. Анализ судебноследственной практики свидетельствует, что еще в системе учреждений Государственного банка СССР имели место преступления, совершаемые в сфере банковской системы, однако они, как правило, носили единичный характер, поскольку данный вид экономической деятельности был монополизирован государством и находился под его тотальным контролем.
Современная финансовая система России претерпела серьезные качественные изменения в связи с переходом от административно управляемой, высокомонополизированной банковской структуры к рыночной системе кредитных организаций. Возникают новые виды кредитно-финансовых институтов и операций, появляются новые инструменты и методы обслуживания физических и юридических лиц.
Потребительское кредитование - явление для общества не новое, однако в современных условиях это один из наиболее динамично растущих секторов отечественного кредитного рынка. В настоящее время потребительское кредитование переживает настоящий бум развития. Сегодня это важная составляющая экономики и финансового сектора России1. Начиная с 2000 г. отношение граждан к кредитам изменилось. Банки предлагают населению за 15 минут стать заемщиками, предъявив для этого лишь паспорт на свое имя и заполнив анкеты. Упрощенная система кредитования физических лиц повлекла за собой увеличение числа потребительских кредитов, а вместе с тем спровоцировала аферистов к действию. Поэтому параллельно с ростом объемов выдаваемых кредитов произошло значительное увеличение количества
1 См.: О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения): положение ЦБР от 31 августа 1998 г. № 54-П (ред. от 27.07.2001 г.) // Вестник Банка России. 2001. № 73; О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета: положение ЦБР от 26 июня 1998 г. № 39-П // Вестник Банка России. 1998. № 53, 54, 61; О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: положение ЦБР от 26 марта 2004 г. № 254-П // Вестник Банка России. 2004. № 28.

Однако по рассматриваемой категории преступлений, в качестве субъекта преступления, как правило, выступает лицо, достигшее 18-летнего возраста (и старше), поскольку клиентом банка по операциям потребительского кредитования может стать лишь гражданин Российской Федерации, достигший 18 лет (в некоторых случаях 21 года), при разовой покупке потребительских товаров, а в случае открытия кредитной карты - достигший 21 года и не старше 65 лет. Поэтому не случайно в судебно-следственной практике по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования, к уголовной ответственности привлекаются граждане, достигшие 18-летнего возраста, и лишь за небольшим исключением лица, младше указанного возраста.
Субъективная сторона мошенничества характеризуется прямым умыслом, то есть лицо, совершившее преступление, осознает общественную опасность своих действий, предвидит возможность и неизбежность общественно-опасных последствий, указанных в законе и желает их наступления. Виновный осознает, что, совершая такое мошенничество, незаконно получает кредит, осознает, что в результате этих действий он причиняет ущерб банковскому учреждению и желает наступления такого вреда. Особенностью субъективной стороны мошенничества, совершаемого в сфере потребительского кредитования, является то, что виновный стремится ввести потерпевшего (банковское учреждение) в заблуждение путем обмана или злоупотребления доверием и добиться того, чтобы потерпевший в конечном итоге сам, по своей воле передал мошеннику кредитные средства, полагая, что все происходит законно. Однако нельзя никого обмануть до тех пор, пока сам обманутый не будет верить, доверять мошеннику. Именно на этом и строятся все преступные расчеты по завладению имуществом. Для мошенников наиболее типичен заранее обдуманный умысел, когда преступник тщательно планирует наиболее значимые моменты подготавливаемого преступления, изучает обстановку преступления, выполняет иные подготовительные действия.
Поскольку в большинстве случаев эти посягательства изощренно маскируются под легальные сделки и операции, особую сложность в ходе расследования мошенничества, ответственность за которое наступает по статье