Управляемая реструктуризация банковского сектора региональной экономики

• Автор: Глинкин, Вячеслав Евгеньевич
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Владивосток
• Количество страниц: 201 с. : ил.

Глава 1. Реализация политики структурных преобразований и нововведений в банковских системах рыночных экономик
1.1. Особенности трансформации денежно-кредитных отношений и реализации государственных интересов в устойчивости банковских институтов
1.2. Основные механизмы реструктуризации банковских систем в условиях изменяющихся тенденций в экономиках
1.3. Оценка предпосылок и факторов управляемых структурных преобразований в национальном банковском секторе
Глава 2. Методы предупреждения и регулирования факторов деструктивного развития банковской системы в регионе
2.1. Аналитическая оценка способов превентивного и оперативного надзора реагирования на кризисные явления в банковском секторе

2.2. Инструментарий инспектирования кредитных организаций региональной экономики

2.3. Проблемы в реализации мер системного предупреждения кризисных ситуаций на денежном и финансовом рынках
Глава 3. Современные подходы к диалектике управляемой реструктуризации банковского сектора региона
3.1. Методология системного содержательного банковского надзора в циклической экономической динамике
3.2. Методические подходы организации комплексного мониторинга предпосылок и факторов неустойчивого развития банка
3.3. Инструментарий планомерных структурных преобразований банковских институтов
Заключение
Библиографический список
Приложения
Актуальность темы исследования. Современный этап развития России (последние 10-12 лет) принято называть периодом системных трансформаций. Основной смысл происходящего в стране состоит в том, что процессы разрушения общественных отношений, сложившихся на предыдущем этапе исторического развития, и формирование, становление совершенно новых отношений идут одновременно.
Российская банковская система после финансово-экономического кризиса 1998 г. официально вступила в этап структурного обновления и инноваций в управлении и регулировании, характеризуемый как период «... формирования развитого и эффективного банковского сектора ...»'. Достижение этой целевой задачи невозможно без создания надежного механизма предупреждения кризисных явлений в деятельности кредитных институтов и развития инструментария, своевременно предотвращающего дестабилизацион-ные процессы на денежном и финансовом рынках.
Реструктуризация банковской системы в целом и ее составляющих должна соответствовать сложной многоаспектной конструкции денежного и финансового рынков, динамичным изменениям в экономике макро- и микроуровней и учитывать основные объективные тенденции трансформационных процессов в системе денежно-кредитных отношений. Между тем организационно-методическое обеспечение современного этапа реформирования национального банковского сектора не проработано, параметры и цели реструктуризации не ясны, механизм реализации методов и инструментария содержательного банковского надзора, отвечающего международным правилам ведения бизнеса и учитывающего специфику функционирования банков в российских условиях, не исследован.
1 Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на 2004 год и на период до 2008 года.

Опыт предшествующих лет становления российского банковского бизнеса в рыночных условиях, анализ официальных документов, а также научных публикаций по проблемам развития банковского сектора позволяют заключить, что основное внимание специалистов управления и исследователей денежно-кредитного сектора экономики сосредоточено на отдельных составляющих организационно-функциональной структуры банковской системы, на соотношении крупных, средних и малых банковских организаций, на распределительных пропорциях банковского капитала и банковских активов.
Такое видение структурных преобразований существенно обедняет содержание, цели, задачи, направления трансформаций в банковском секторе экономики, сужает механизм реализации государственной стратегии развития данного сектора, снижает результативность накопленного созидательного потенциала на структурную конструкцию и структурную динамику реального сектора экономики России.
Вышеназванные нерешенные проблемы теоретического и методического содержания определили актуальность темы диссертационного исследования.
Степень разработанности проблемы. Исследования отдельных аспектов механизма реструктуризации банковских институтов, банковского капитала, активов, технологий, систем управления банком применительно к стабильно развивающимся экономикам нашли отражение в работах известных зарубежных исследователей банковского дела и управления системными преобразованиями в этом секторе: Д.Д. Ван-Хауза, Ф. и М. Джонсона,
Э. Дж. Долана, П.-Р. Коттера, Т.В. Коха, Р. Кэмпбелла, М.Х. Мескона, Р.Л. Миллера, Э. Рида, П.С. Роуза, Т. Сайерса, Дж.Ф. Синки, мл., Д. Фишера и др.
Проблемы трансформации денежно-кредитных отношений, формирования адекватной структуры банковского сектора, способов организации, функционирования, управления рисками в переходный к рынку период изучались российскими учеными: А.И. Ачкасовым, Ю.А. Бабичевой, А.П

Участие государства в процедурах финансового оздоровления социально значимых банков и защиты интересов их кредиторов осуществляется через специализированную организацию АРКО - Агентство по реструктуризации кредитных организаций. Банк России проводит активную работу по взаимодействию с Государственной корпорацией «АРКО» в области реструктуризации банковской системы (организует работу по направлению в Агентство предложений о переходе кредитных организаций под его управление, введению процедуры моратория на удовлетворение требований кредиторов и осуществлению контроля за его выполнением, назначает временные администрации по управлению кредитными организациями и контролирует их деятельность, осуществляет контроль за процедурой перехода банков под управление агентства, проводит экспертную оценку и контролирует выполнение планов реструктуризации кредитных организаций), а также подготавливает предложения по совершенствованию этой работы (рис. 3).
Банк России
АРКО
Контроль за состоянием банка
Решение о передаче банка АРКО
Назначение
временной
администрации
Отрицательное
Решение о принятии банка под управление

Процедуры реструктуризуй
Обследование
банка
Списание/ Приобрете- Взаимодей- Продажа Развитие
увеличение ние кон- ствие с кре- активов и бизнеса и
уставного трольного диторами бизнеса инвестиции
капитала пакета
Отзыв Отрицательное Оценка хода релицензии Реструктуризация неэффектив- структуризации
на - решение о ликвидации
Продажа реструктурированного банка
Рис. 3. Взаимодействие Банка России и АРКО по реструктурированию банковской системы