Влияние процессов финансовой глобализации на трансформацию финансовой системы России

Влияние процессов финансовой глобализации на трансформацию финансовой системы России

Автор: Вовченко, Наталья Геннадьевна

Шифр специальности: 08.00.10

Научная степень: Докторская

Год защиты: 2006

Место защиты: Ростов-на-Дону

Количество страниц: 371 с. ил.

Артикул: 3308561

Автор: Вовченко, Наталья Геннадьевна

Стоимость: 250 руб.

Влияние процессов финансовой глобализации на трансформацию финансовой системы России  Влияние процессов финансовой глобализации на трансформацию финансовой системы России 

СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Глава 1. Экономическая природа финансовой глобализации и ее влияние на трансформацию мировой финансовой системы
1.1 Парадигма, эволюция и современные тенденции развития глобализации
1.2 Стабильность национальных финансовых систем и их либерализация в условиях глобализации
Глава 2. Основные направления трансформации финансовой системы России в условиях финансовой глобализации
2.1 Трансформация финансовых отношений под воздействием глобализации финансовая система России в условиях глобальной конвергенции
2.2 Бюджетная политика как фактор обеспечения устойчивого развития России 9 Глава 3. Трансформация институциональной структуры банковской системы России в условиях финансовой глобализации
3.1 Банковская система России как элемент мировой финансовой архитектуры в условиях глобализации
3.2 Пруденциализм как институциональная основа функционирования банковской системы
Глава 4. Финансовый надзор и регулирование как институт обеспечения устойчивости финансовой системы в условиях финансовой глобализации
4.1 Регулирование и надзор, контроль и аудит в обеспечении устойчивости и транспарентности финансовой системы
4.2 Административная реформа в России перспективы создания интегрированной системы надзора и регулирования финансовых институтов Глава 5. Обеспечение финансовой стабильности России в условиях формирования новой финансовой архитектуры
5.1 Финансовая система в обеспечении прозрачности финансовых потоков и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
5.2 Финансовая глобализация как доминантный фактор формирования современной мировой и национальной финансовой архитектуры Заключение
Библиографический список источников
Приложении
Введение
Доминантой, определяющей вектор трансформационных процессов в финансовых системах государств, является финансовая глобализация, существенно влияющая на их стабильность и зачастую не учитывающая национальных особенностей. Повторяющиеся валютнофинансовые кризисы, высокий уровень волатильности финансовых рынков являются яркими примерами влияния финансовой глобализации на устойчивость финансового развития вне континуума финансовой стабильности. Сущностнострановые параметры глобализации частично проявляются в локальном финансовом пространстве России, диктуя необходимость трансформации ее финансовой системы. Глобализация представляет собой базовый тренд развития мировой финансовой системы и является органическим элементом внутригосударственных трансформаций, что свидетельствует о потребностях мировой и национальных финансовых систем в новых институциональных решениях проблем экономического развития. Опыт мирового финансового развития подтверждает, что финансовая глобализация способствует широкому использованию ранее недоступных возможностей сочетания рисков и прибылей, а также предоставлению большего количества высококачественных финансовых услуг, что особенно актуально для России в настоящее время.
Трансформационная парадигма стабильности финансовой системы заключается в раскрытии роли финансовых институтов государства. Россия должна абсорбировать через институциональноинструментальный каркас своей финансовой системы накопленный опыт функционирования финансовых систем развитых государств, позволяющий добиваться устойчивых темпов экономического развития.
В условиях финансовой глобализации национальная финансовая политика может и должна способствовать эффективному контролю за возникающими рисками и сведению к минимуму издержек глобализации. В России до настоящего времени не определился научно обоснованный вектор развития трансформационных процессов в финансовой системе. Не сложилась и не закрепилась практика формирования современных экзогенных и эндогенных финансовых институтов, соответствующих реалиям глобализирующейся экономики, а также нет опыта управления ими. Трансформация российской финансовой системы, проявляющаяся в интернационализации стандартов бюджетных отношений, банковской
деятельности, страхового и пенсионного дела, оценочной деятельности, находится в стадии значительной неурегулированности институциональных основ, которые могли бы служить несущей конструкцией совокупности взаимосвязей между структурными звеньями финансовой системы России и способствовать финансовой стабильности в условиях нарастающей глобализации.
Все это предопределяет необходимость переосмысления и выявления новых подходов к исследованию теоретических и практических проблем трансформирующейся финансовой системы России.
Исследование отдельных аспектов вопроса влияния финансовой глобализации на национальные системы носит фрагментарный характер, что не способствует достижению их стабильности.
При планировании реформ, при осуществлении экономических и институциональных преобразований в России следует учитывать возможности глобализации и обеспечивать эффективное государственное регулирование для достижения прозрачности финансовых потоков и финансовой стабильности. Это направление должно определять эволюционную траекторию развития национальной финансовой системы, перспективы ее экономической интеграции в мировое сообщество на основе признания и принятия международных стандартов. Вопросы обеспечения финансовой стабильности являются ключевыми для всего мирового финансового сообщества. В пользу этого говорит поиск новых организационных форм реализации надзорных полномочий, которые выражаются в создании мегарегуляторов, или координационных структур, для всех составляющих финансовой системы. Для России проблема формирования качественно новой парадигмы финансового надзора является актуальной, так как при ее решении повысится ответственность финансовых структур за адекватность оценок принимаемых на себя рисков в условиях финансовой глобализации.
Для реализации в таких условиях концепции трансформации финансовой системы России с целью обеспечения ее устойчивости необходимо разработать систему микро, мезо и макропруденциальных индикаторов финансовой стабильности, учитывая приоритет социальноэкономического развития страны как основы долгосрочного экономического роста.
Необходимость научной разработки указанных выше проблем обусловливает повышенное внимание к ним со стороны представителей
отечественной и зарубежной экономической мысли.
Степень разработанности проблемы. Проблема финансовой глобализации и вопросы, непосредственно с ней связанные, представляют в последнее время одно из ведущих и актуальных направлений современной экономической и финансовой науки. Как в России, так и за рубежом опубликовано большое количество работ, посвященных анализу различных аспектов глобализационных процессов. К наиболее выдающимся западным исследователям данной проблемы относятся Гидденс Э., Добсон К., Макгрю Э., Омэ К., Поланьи К., Розенау Дж., Стиглиц Дж., Сорос Дж., Сакс Дж., Томпмон Дж., Фишер И., Фридман М., Хафбауэр Р., Хайек Ф. фон, Хелд Д., Хирст П. и др.
В отечественной научной литературе в последние годы внимательно изучаются современные мирохозяйственные процессы. Анализу влияния процессов глобализации на трансформационные процессы в России посвящены работы Архипова А., Грязновой А., Данилевского Н., Делягина М., Золотарева В., Кочмолы К., Моисеева Н., Миркина Я., Нестеренко А., Овчинникова В., Сенчагова В., Уткина А. Среди ученыхисследователей трансформации финансовобюджетных отношений можно выделить Адрианова В., Балабанова И., Батчикова С., Белоусова А., Бугаяна И., Бухвальда Е., Быстрякова А., Высокова В., Гальперина В., Глазьева С., Городецкого А., Иванову О., Ивантера В., Игнатову Т., Игонину Л., Князева В., Кобилева А., Колесникова Ю., Красавину Л., Лаптева С., Львова Д., Наливайского В., Намова А., Панфилова В., Романову Т., Романовского М., Самоева Р., Тарасевича Л., Христенко В., Шеремета А., Шулуса А., Ясина Е. и др.
Исследованию экономического инструментария трансформации институциональной структуры банковской системы свои научные труды посвятили Алешин В., Андреева Л., Бард В., Базманов С., Белоглазова Г., Гапоненко А., Голосов О., Гуртов В., Клюкович 3., Кузнецов Н., Лаврушин О., Лаптев С., Миловидов В., Павлова Л., Родионова В., Семенюта О., Сенчагов В. и др.
Проблематике финансового регулирования и надзора в целях обеспечения устойчивости финансовой системы посвящены работы Абрамова С., Болотина А., Бузгалина А., Горбунова А., Донцовой Л., Иваницкого В., Калтырина А., Князева В., Клейнера Г., Косова В., Липсица И., Осипова Ю., Пчелинцева О.,
Серова В., Чернышева М., Четыркина Е., Шахназарова Л., Щурова Б., Яковца Ю. и др.
Вместе с тем ряд современных актуальных проблем трансформации финансовой системы нуждается в дополнительной разработке. Это, прежде всего, вопросы институционального обеспечения трансформации бюджетных отношений, формирования институциональной основы банковской системы, обеспечения прозрачности финансовых потоков, определения перспектив создания интегрированной системы надзора и регулирования финансовых институтов, разработки и соблюдения макропруденциальных индикаторов финансовой стабильности.
Важность теоретического, практического исследования влияния глобализации на трансформацию финансовой системы России и недостаточная проработанность вопроса определили выбор направления исследования.
Актуальность


В условиях рыночных отношений наноуровень и микроуровень составляют структурообразующую основу глобализации, в силу того что отдельные предприятия, фирмы, предприниматели являются определяющими субъектами международных экономических связей во всех их формах. Таблица 1. Продолжение таблицы 1. Составлено по КлейнерГ. НаноэкономикаВопросы экономика. Ведущая роль в предметносубъектной области влияния глобализации, безусловно, принадлежит субъектам нано и микроэкономики, определяющим вектор экономических и политических интересов транснациональных компаний, порожденных экспортом капитала и его интернациональным переплетением. Мирохозяйственные контакты осуществляются также на мезоуровне уровне регионов внутри крупных федеративных государств, в том числе России, рынка товаров и услуг, капиталов, труда, финансовокредитных ресурсов и валюты, в которые все более включаются и международные обмены. Мегавариантность воздействия факторов глобализации на иерархию мировых условий хозяйствования определяет невозможность использования принципов рыночного саморегулирования. Поэтому, наряду с глобальной тенденцией к открытости, являющейся основной, сохраняется и протекционистская направленность, свойственная в большей степени развивающимся странам и странам с переходной экономикой, но имеющая место и в развитых странах. Глобализация наиболее полно проявляется на мегауровне уровне международного взаимодействия национальных экономик. Функции обеспечения данных процессов выполняет целый ряд региональных и международных, государственных и неправительственных организаций. Понимая и признавая то, что доминантным проявлением глобализации является рост межстрановой зависимости государств, связанный с увеличением и разнообразием трансграничных трансакций в сфере международной торговли товарами, услугами, движения финансового капитала, диффузии технологий и миграции рабочей силы, можно определить основные индикаторы глобализации рис. Рис. На протяжении уже более полувека международная торговля как один из индикаторов глобализации демонстрирует опережающую динамику роста в сравнении с промышленным и сельскохозяйственным производством за указанный период мировой экспорт товаров и услуг вырос втрое, чем совокупный валовый внутренний продукт всех стран мира. С начала х гг. XX в. БреттонВудской конференции, парадигма нового экономического порядка, базирующаяся на основе либерализации торговли в рамках Генерального соглашения по тарифам и торговле ГАТТ и нашедшая свое продолжение в результате создания ВТО г. На момент создания ГАТТ в г. ВТО составляет 3,8 , в развивающихся ,5 . Лямснков Л. К. Тенденции развития международной торговли в условиях глобализации мирового хозяйства. В кн. Глобализация мирового хозяйства и место России. М., . Следует отметить, что процессы дальнейшей либерализации международной торговли нельзя расценивать однозначно, так как они таят определенные риски для развивающихся стран и стран с переходной экономикой, и для решения задачи национального экономического развития, для сокращения разрыва с ведущими экономическими державами необходимо разумное использование протекционистских мер. С начала х гг. XX в. В г. США, из которого объема приходилась на развивающиеся страны, а на развитые страны. Эти факты свидетельствуют о существенном развитии одного из основных индикаторов глобализации мировой торговли. На роль бесспорного лидера экономической глобализации претендует финансовая сфера, с бурным международным развитием которой сопряжен особый круг проблем и противоречий. В начале последнего десятилетия прошлого века международные трансферты капитала превышали 1,3 трлн. Годовая торговля валютой превышала в этот период 0 трлн. При обслуживании подобных операций используются новейшие системы связи и информации. Значительная часть мировых финансовых потоков связана с обслуживанием международного движения товаров и услуг, а также с прямыми зарубежными инвестициями капитала. Либерализация этой части перемещающихся по миру капиталов в разной форме оказалась эффективной и благоприятно сказалась на многих национальных хозяйствах и системе мирохозяйственных связей. Все эти явления указывают на стремительное развитие финансовой глобализации, которая имеет следующие индикаторы проявления рис.

Рекомендуемые диссертации данного раздела

28.06.2016

+ 100 бесплатных диссертаций

Дорогие друзья, в раздел "Бесплатные диссертации" добавлено 100 новых диссертаций. Желаем новых научных ...

15.02.2015

Добавлено 41611 диссертаций РГБ

В каталог сайта http://new-disser.ru добавлено новые диссертации РГБ 2013-2014 года. Желаем новых научных ...


Все новости

Время генерации: 0.418, запросов: 128