Формирование системы проектного финансирования коммерческими банками

• Автор: Степанова, Вера Сергеевна
• Шифр специальности: 08.00.10
• Научная степень: Кандидатская
• Год защиты: 2004
• Место защиты: Хабаровск
• Количество страниц: 199 с. : ил.

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ИНТЕГРАЦИОННОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
1.1. Экономическая характеристика интеграционных инвестиций
1.2. Анализ форм интеграции коммерческих банков в экономике России
1.3. Общая характеристика инвестиционной ситуации в России и роль коммерческих банков в её развитии
2. ОРГАНИЗАЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРЕДПОСЫЛКИ РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
2.1. Проектное финансирование, его сущность и роль в инвестиционном процессе
2.2. Место коммерческого банка в формировании системы проектного финансирования
2.3. Правовые основы организации процесса проектного финансирования с участием коммерческих банков
3. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ СИСТЕМЫ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ
3.1. Оценка предпосылок формирования системы проектного финансирования и интеграционных возможностей коммерческих банков
3.2. Организация процесса проектного финансирования в коммерческом банке
3.3. Методические основы минимизации рисков коммерческих банков при организации проектного финансирования
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Характеристика процесса кредитования и финансирования инвестиционных проектов
ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Инвестиционный цикл инвестиционного проекта
ПРИЛОЖЕНИЕ 3. Технологическая карта процедур выдачи кредита при проектном инвестировании в банковском объединении
ПРИЛОЖЕНИЕ 4. Особенности инвестиционного контроля коммерческого банка на различных этапах реализации инвестиционного проекта

Состояние экономики России, несмотря на отдельные положительные тенденции, можно охарактеризовать как кризисное, охватившее все сферы воспроизводственного процесса. Это в полной мере относится и к инвестиционной сфере.
Инвестиционные процессы, опосредуемые соответствующими организационными структурами (для условий Российской Федерации, прежде всего, коммерческими банками), являются в любой экономической системе катализаторами, движущей силой динамичного развития общественного производства.
В настоящее время в банковском секторе сконцентрированы большие финансовые ресурсы, способные содействовать экономическому развитию страны. Однако при осуществлении инвестиционной деятельности коммерческие банки сталкиваются с довольно сложными проблемами. Работая с инвестициями, банки являются сейчас фактически единственным элементом системы учреждений, осуществляющих кредитование инвестиционных проектов в промышленности. Так, нет маркетинговых центров, предприятий по подготовке инвестиционных проектов и инвестиционного проектирования. В результате всего этого издержки банков при подготовке и осуществлении инвестиционных проектов исключительно высоки, а риск на каждом этапе велик, поскольку существует множество экономических факторов, которые могут негативно влиять на инвестиционный процесс.
Сложившаяся экономическая ситуация, характеризуемая нестабильностью развития промышленного производства, несовершенством правовой базы и отсутствием системы гарантий, заставляет банки остерегаться инвестирования в отрасли промышленности. Финансирование
перераспределения средств от ограниченного круга отраслей, к которым, прежде всего, относятся капиталоёмкие отрасли добывающей промышленности, к трудоёмким секторам, в первую очередь к обрабатывающим отраслям промышленности и к сектору услуг, в которых не хватает инвестиций для обновления основных производственных фондов и внедрения новых технологий. Остаётся высоким удельный вес производственных мощностей, не отвечающих требованиям выпуска конкурентоспособной продукции, особенно в машиностроении. Результатом данных процессов является выраженная сырьевая направленность экономики, состояние которой находится в сильной зависимости от колебания мировых цен на энергетические ресурсы.
Постоянная нехватка средств на финансирование инвестиционных процессов негативно влияла на состояние основных фондов.
Степень износа основных фондов в крупных и средних коммерческих организациях по данным Госкомстата России к началу 2002 года была выше, чем в целом по экономике, в некоторых из них она достигла 48% [15]. Из-за недостатка финансовых средств многие организации не в состоянии закупать необходимую технику. В результате наиболее высокий уровень износа фиксировался по активной части производственного аппарата. Износ машин и оборудования по отраслям экономики, по данным Госкомстата России, составил 59%, транспортных средств - 61%. Полностью изношено 27% машин и оборудования и 14% транспортных средств. Степень износа машин и оборудования в сельском хозяйстве - 62,1% (полностью изношено 33,1%); в промышленности - 61,9% (полностью изношено 29,1%); на транспорте -54,3%. Высокая степень износа транспортных средств наблюдалась на транспорте - 64,5% (полностью изношено 12,5%); в сельском хозяйстве -63,2% (полностью изношено 28,6%); в жилищно-коммунальном хозяйстве -51,4% [15]. Состояние активной части основных производственных фондов